打擊金融黑灰產新增判例！信飛科技與長寧公安聯動，共筑反黑反詐“防火墻”

近年來，以“債務優化”“征信修復”“反催收”等為名的金融“黑灰產”套路層出不窮，不僅嚴重侵害人民群眾的合法權益，還對金融市場秩序和安全防線構成重大威脅。為切實保護金融消費者合法權益，以高水平安全護航金融高質量發展，各地公安機關重拳出擊，嚴厲打擊金融領域“黑灰產”違法犯罪，警企攜手抓穩定、保平安、促和諧。

近期，由長寧區公安機關攜手信飛科技成功破獲的一起侵犯公民信息、敲詐勒索案，在長寧區人民法院正式宣判。該案件是助貸領域非法“維權代理”首次被定性為敲詐勒索罪，也是金融科技平臺與公安機關打擊金融黑灰產的一次深度協同實踐。

2023年中，信飛科技在風控日常監測中發現一批異常投訴，投訴行為呈現“短時間集中提交”“同一模板批量生成”“投訴時間與還款日強關聯”等時序特征，工作人員第一時間組建專項小組深入研討，結合材料真實性識別、語義分析等，判斷異常投訴為高風險，有網絡黑產嫌疑，隨即向公安機關報案。

在案件偵辦過程中，信飛科技作為報案人主動配合警方，協調涉及案件的其他金融科技平臺，在鎖定重點團伙后，向辦案人員提供了翔實充分的作案手法及證據依托，為協助長寧警方偵破案件提供了大量關鍵線索。

經查，2022年以來，曾某鵬等人經營兩家信息咨詢公司，先是購買大量逾期客戶電話號碼，后進行所謂“精準營銷”，累計為數千名貸款逾期客戶提供所謂的“維權代理”。該團伙通過惡意投訴脅迫金融平臺減免息費，涉案金額高達百萬元。判決書顯示，法院認為，曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠違反國家有關規定，通過購買等方式非法獲取公民個人信息，其行為均已構成侵犯公民個人信息罪，且系情節特別嚴重；被告人以非法占有為目的，糾集他人采用脅迫手段，強行索要公私財物，其行為均又構成敲詐勒索罪，其中曾某鵬、劉某鑫、王某明系數額巨大，劉某誠系數額較大，依法應予數罪并罰。

公訴機關指控上述四名被告人犯侵犯公民個人信息罪、敲詐勒索罪罪名成立。被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明、劉某誠在共同犯罪中形成較為固定的惡勢力犯罪集團，被告人曾某鵬、劉某鑫、王某明系犯罪集團首要分子，被告人劉某誠系主犯。最終，曾某鵬等人因犯敲詐勒索罪、侵犯公民個人信息罪，被依法判處有期徒刑三年十個月至八年六個月不等，并處罰金五萬元至十二萬元不等。

據悉，這則判決是首例將涉及助貸行業的非法代理維權組織的“維權代理”行為定性為敲詐勒索罪的司法實踐，打破了此前同類案件多以詐騙罪定性的局限性。

此次案件成功破獲的背后，是警企聯動打擊金融黑灰產的有效實踐成果。面對金融領域黑灰產蔓延的嚴峻挑戰，在警方的支持與指導下，信飛科技高度重視打擊金融黑灰產工作，公司成立由反欺詐、安全、客服、法務等部門組成的專項工作組，積極防范、深入挖掘，形成高效協同的工作機制。同時，加強警企聯動聯防，信飛科技與全國各地公安機關反詐中心、網安部門積極探索合作模式，在多領域開展深入合作，協助警方破獲金融黑灰產、電信詐騙、互聯網洗錢等違法犯罪案件近10件。

此次聯動合作取得實效，還得益于信飛科技在智能風控領域的長期沉淀。信飛科技創新打造燈塔智能風控系統，依托人工智能大模型等技術，通過機器學習模型訓練，建立了覆蓋“投訴行為時序特征”“材料真實性”“溝通內容語義”等多維度異常檢測體系，分析潛在風險用戶特征和案件線索，并采取多樣化的反詐騙策略，實現全生命周期的風險管理。信飛科技積極構筑智能安全防護網絡，夯實反欺詐情報網絡監控體系，2024年全年捕獲涉詐線索超10000條，甄別黑灰產行為案例超6000筆，攔截潛在電詐交易超10000次，用實際行動筑牢金融安全銅墻鐵壁，充分彰顯企業守護消費者權益的責任與溫度。

未來，信飛科技將以技術為刃、協同為盾，不斷夯實自身智能化反欺詐防線，同時一如既往積極配合公安機關工作，與更多金融機構攜手合作，保持打擊黑灰產行為的高壓態勢，進一步清理金融黑灰產毒瘤，共同營造清朗、安全、可信的金融生態環境。