中國人民銀行溫州市分行對外公布10張罰單,溫州鹿城農商銀行、龍港農商銀行、浙江民泰商業銀行溫州龍灣小微企業專營支行、樂清農商銀行、浙江永嘉恒升村鎮銀行5家銀行合計被罰款1086萬元,其中樂清農商銀行被罰款432.4萬元,為此次罰款金額最高的銀行。
湘財Plus注意到,上述被罰款370.8萬元的的溫州鹿城農商銀行,半個多月前剛被溫州金融監管局罰款455萬元。
5家銀行違反反洗錢等規定 共計被罰款1086萬
據中國人民銀行溫州市分行8月13日溫銀罰決字〔2025〕5-14號行政處罰信息公示表,5家銀行的違法行為主要是違反金融統計、反洗錢、征信等相關管理規定,合計罰款金額1086.7萬元,其中:
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△溫州5家銀行被處罰詳情。制圖/湘財Plus
樂清農商銀行因違反金融統計管理規定;違反賬戶管理規定;違反國庫管理規定;違反征信管理規定;未按照規定履行客戶身份識別義務;未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易,被警告,并處罰款432.4萬元。時任該行財務會計部總經理王某文、電子銀行部總經理馮某分別被罰款3.9萬元、1萬元;
溫州鹿城農商銀行因違反金融統計管理規定;違反賬戶管理規定;違反商戶管理規定;違反國庫管理規定;違反反假貨幣業務管理規定;違反征信管理規定;未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告;與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶,被警告,并處罰款370.8萬元。時任該行財務會計部總經理孫某雅、零售業務部總經理戴某苗分別被罰款7萬元、1萬元;
浙江永嘉恒升村鎮銀行因違反金融統計管理規定;違反賬戶管理規定;違反征信管理規定,被警告,并處罰款132萬元;
龍港農村商銀行因違反賬戶管理規定,被警告,并處罰款81.5萬元。時任該行財務會計部總經理余某華警告,并處罰款5萬元;
浙江民泰商業銀行溫州龍灣小微企業專營支行因違反賬戶管理規定,被罰款70萬元。
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△浙江樂清農商銀行。
上述同時被處罰的5家銀行中,樂清農商銀行被罰款432.4萬元,為此次罰款金額最高的銀行,鹿城農商銀行違法行為達到8項,為此次處罰違法行為最多的銀行。此外,僅浙江民泰商業銀行溫州龍灣小微企業專營支行處罰公示期為3年,其他均為5年。
被罰的千億縣級農商行半個月前剛收455萬罰單
值得一提的是,上述提及的溫州鹿城農商銀行,半個多月前剛被溫州金融監管分局罰款455萬元。
據溫州金融監管分局7月21日披露的行政處罰信息公開表,鹿城農商銀行因收費管理不到位;貸款三查不到位,信貸資金被挪用;存款業務管理不審慎;員工行為管理不到位;貸款五級分類不準確;違規跨區域開展業務;投資業務整改不到位;股權管理不規范;理財業務管理不規范,被罰款455萬元,李方敏、陳世疊、李堅、朱張翔等4位負責人被警告。
上述4名員工中,陳世疊為鹿城農商銀行副行長,曾任該行村銀辦常務副主任,李堅也曾任村銀辦常務副主任,李方敏曾任業務管理部總經理。
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△溫州鹿城農商銀行。
公開資料顯示,溫州鹿城農商銀行2013年掛牌開業,由原鹿城農村合作銀行改制而來,是溫州市第二家掛牌開業的農商銀行,批量發起設立44家村鎮銀行,其中貴州27家、浙江6家、江西9家、河南1家、上海1家。
截至2025年6月末,鹿城農商銀行總資產1039.49億元(母公司口徑),總負債948.63億元,所有者權益90.86億元,2025年1-6月,實現營業收入13.60億元、凈利潤5.10億,元,同比分別增長13.17%、4.09%。
鹿城農商銀行現任董事長、行長分別是陳國民、董海河,其中:
陳國敏1976年12月出生,本科學歷,經濟師職稱,歷任人行溫州市中心支行信合辦秘書、辦公室負責人、溫州銀監分局信合辦辦公室工作負責人、浙江省農信聯社溫州辦事處綜合科副科長(副科)、瑞安農村合作銀行行長,2020年6月起鹿城農商銀行董事長。
董海河1975年3月出生,研究生學歷,經濟師職稱,歷任嶼頭分社副主任(主持)、雙嶼信用社主任助理、信貸管理科科長助理、信貸管理部副總經理(主持)、人力資源部總經理、雙嶼支行行長、業務管理部總經理、鹿城農村合作銀行副行長、鹿城農商銀行副行長,2014年4月起鹿城農商銀行行長。
統籌/新湘財 撰文/湘財Plus
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