浙江5家銀行被罰千萬，一縣級農商行剛收455萬罰單、又被罰370萬

中國人民銀行溫州市分行對外公布10張罰單，溫州鹿城農商銀行、龍港農商銀行、浙江民泰商業銀行溫州龍灣小微企業專營支行、樂清農商銀行、浙江永嘉恒升村鎮銀行5家銀行合計被罰款1086萬元，其中樂清農商銀行被罰款432.4萬元，為此次罰款金額最高的銀行。

湘財Plus注意到，上述被罰款370.8萬元的的溫州鹿城農商銀行，半個多月前剛被溫州金融監管局罰款455萬元。

5家銀行違反反洗錢等規定 共計被罰款1086萬

據中國人民銀行溫州市分行8月13日溫銀罰決字〔2025〕5-14號行政處罰信息公示表，5家銀行的違法行為主要是違反金融統計、反洗錢、征信等相關管理規定，合計罰款金額1086.7萬元，其中：

△溫州5家銀行被處罰詳情。制圖/湘財Plus

樂清農商銀行因違反金融統計管理規定；違反賬戶管理規定；違反國庫管理規定；違反征信管理規定；未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易，被警告，并處罰款432.4萬元。時任該行財務會計部總經理王某文、電子銀行部總經理馮某分別被罰款3.9萬元、1萬元；

溫州鹿城農商銀行因違反金融統計管理規定；違反賬戶管理規定；違反商戶管理規定；違反國庫管理規定；違反反假貨幣業務管理規定；違反征信管理規定；未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶，被警告，并處罰款370.8萬元。時任該行財務會計部總經理孫某雅、零售業務部總經理戴某苗分別被罰款7萬元、1萬元；

浙江永嘉恒升村鎮銀行因違反金融統計管理規定；違反賬戶管理規定；違反征信管理規定，被警告，并處罰款132萬元；

龍港農村商銀行因違反賬戶管理規定，被警告，并處罰款81.5萬元。時任該行財務會計部總經理余某華警告，并處罰款5萬元；

浙江民泰商業銀行溫州龍灣小微企業專營支行因違反賬戶管理規定，被罰款70萬元。

△浙江樂清農商銀行。

上述同時被處罰的5家銀行中，樂清農商銀行被罰款432.4萬元，為此次罰款金額最高的銀行，鹿城農商銀行違法行為達到8項，為此次處罰違法行為最多的銀行。此外，僅浙江民泰商業銀行溫州龍灣小微企業專營支行處罰公示期為3年，其他均為5年。

被罰的千億縣級農商行半個月前剛收455萬罰單

值得一提的是，上述提及的溫州鹿城農商銀行，半個多月前剛被溫州金融監管分局罰款455萬元。

據溫州金融監管分局7月21日披露的行政處罰信息公開表，鹿城農商銀行因收費管理不到位；貸款三查不到位，信貸資金被挪用；存款業務管理不審慎；員工行為管理不到位；貸款五級分類不準確；違規跨區域開展業務；投資業務整改不到位；股權管理不規范；理財業務管理不規范，被罰款455萬元，李方敏、陳世疊、李堅、朱張翔等4位負責人被警告。

上述4名員工中，陳世疊為鹿城農商銀行副行長，曾任該行村銀辦常務副主任，李堅也曾任村銀辦常務副主任，李方敏曾任業務管理部總經理。

△溫州鹿城農商銀行。

公開資料顯示，溫州鹿城農商銀行2013年掛牌開業，由原鹿城農村合作銀行改制而來，是溫州市第二家掛牌開業的農商銀行，批量發起設立44家村鎮銀行，其中貴州27家、浙江6家、江西9家、河南1家、上海1家。

截至2025年6月末，鹿城農商銀行總資產1039.49億元（母公司口徑），總負債948.63億元，所有者權益90.86億元，2025年1-6月，實現營業收入13.60億元、凈利潤5.10億，元，同比分別增長13.17%、4.09%。

鹿城農商銀行現任董事長、行長分別是陳國民、董海河，其中：

陳國敏1976年12月出生，本科學歷，經濟師職稱，歷任人行溫州市中心支行信合辦秘書、辦公室負責人、溫州銀監分局信合辦辦公室工作負責人、浙江省農信聯社溫州辦事處綜合科副科長（副科）、瑞安農村合作銀行行長，2020年6月起鹿城農商銀行董事長。

董海河1975年3月出生，研究生學歷，經濟師職稱，歷任嶼頭分社副主任（主持）、雙嶼信用社主任助理、信貸管理科科長助理、信貸管理部副總經理（主持）、人力資源部總經理、雙嶼支行行長、業務管理部總經理、鹿城農村合作銀行副行長、鹿城農商銀行副行長，2014年4月起鹿城農商銀行行長。

統籌/新湘財 撰文/湘財Plus

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