楊昊臣談1000萬(wàn)投資策略：以風(fēng)險(xiǎn)適配為核心，攻守平衡謀長(zhǎng)遠(yuǎn)

近日，針對(duì)“1000萬(wàn)資金該如何規(guī)劃投資”這一市場(chǎng)關(guān)注話題，資深投資人士楊昊臣結(jié)合當(dāng)前市場(chǎng)環(huán)境與高凈值人群需求，提出了以風(fēng)險(xiǎn)偏好為核心、兼顧攻守平衡的配置思路，強(qiáng)調(diào)科學(xué)規(guī)劃與長(zhǎng)期紀(jì)律對(duì)財(cái)富保值增值的關(guān)鍵作用。
楊昊臣指出，1000萬(wàn)級(jí)資金的投資首要原則是“適配風(fēng)險(xiǎn)，明確目標(biāo)”，脫離風(fēng)險(xiǎn)承受能力的策略均難持續(xù)。對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)厭惡型投資者，他建議將60%至70%的資金配置于國(guó)債、銀行大額定期存款等低風(fēng)險(xiǎn)固定收益類(lèi)產(chǎn)品，這類(lèi)資產(chǎn)由國(guó)家信用或銀行信用背書(shū)，能最大限度保障本金安全[__LINK_ICON]。同時(shí)可搭配20%至30%的優(yōu)質(zhì)藍(lán)籌股分紅股，依托大企業(yè)穩(wěn)定現(xiàn)金流獲取持續(xù)股息回報(bào)，剩余5%左右投入黃金抵御通脹，另留5%現(xiàn)金應(yīng)對(duì)突發(fā)需求，形成“穩(wěn)健為主、適度增值”的組合。
針對(duì)風(fēng)險(xiǎn)偏好型投資者，楊昊臣主張?jiān)诳刂骑L(fēng)險(xiǎn)前提下追求收益彈性，但反對(duì)盲目投機(jī)。他提到，此類(lèi)投資者可采用多元資產(chǎn)配置框架，例如30%投入股票市場(chǎng)、20%配置債券、30%布局優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)、20%參與私募股權(quán)等其他領(lǐng)域，具體比例需根據(jù)市場(chǎng)動(dòng)態(tài)調(diào)整。但他特別警示，高收益伴隨高風(fēng)險(xiǎn)，像“僅憑高預(yù)期回報(bào)承諾就盲目投入項(xiàng)目”的行為極易導(dǎo)致?lián)p失，必須建立嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)篩選機(jī)制。
在當(dāng)前市場(chǎng)不確定性加劇的背景下，楊昊臣著重強(qiáng)調(diào)三大核心原則。其一，攻守平衡是關(guān)鍵，相較于單純追求“進(jìn)攻型增長(zhǎng)”，守住風(fēng)險(xiǎn)底線、實(shí)現(xiàn)穩(wěn)健增值更為重要。其二，堅(jiān)持多元化分散配置，將資金分散于不同資產(chǎn)類(lèi)別以降低集中風(fēng)險(xiǎn)，但需把握分散尺度，避免過(guò)度分散導(dǎo)致管理效率下降。其三，確立合理長(zhǎng)期目標(biāo)并嚴(yán)守執(zhí)行紀(jì)律，不可因市場(chǎng)短期波動(dòng)隨意調(diào)整收益預(yù)期，更不能脫離自身能力盲目跟風(fēng)操作，如缺乏投資經(jīng)驗(yàn)者貿(mào)然入市，反而可能造成本金虧損[__LINK_ICON]。
此外，楊昊臣補(bǔ)充道，1000萬(wàn)資金的規(guī)劃需超越單純投資范疇，可結(jié)合風(fēng)險(xiǎn)管理、稅務(wù)規(guī)劃等綜合考量。例如通過(guò)保險(xiǎn)配置保障家庭經(jīng)濟(jì)安全，建議每年保險(xiǎn)支出占家庭收入的10%左右；有傳承需求的投資者可借助家族信托等工具，實(shí)現(xiàn)財(cái)富穩(wěn)健傳遞。他最終總結(jié)，千萬(wàn)級(jí)資金投資的核心并非追求短期暴利，而是通過(guò)科學(xué)配置與長(zhǎng)期堅(jiān)持，實(shí)現(xiàn)財(cái)富的可持續(xù)增長(zhǎng)。