遠(yuǎn)方的騙局｜藍(lán)天彬律師《正義不倒》連載03

最近，收到一份刑事判決書，我和同事韓律師代理的一樁非法集資案終于塵埃落定。法院認(rèn)定，被告人周某非法集資4000萬(wàn)元，實(shí)際非法占有3100萬(wàn)元，構(gòu)成集資詐騙罪。根據(jù)當(dāng)?shù)厮痉▽?shí)踐，周某可能被判處十年以上有期徒刑，有類似案件甚至被判處十五年有期徒刑、無(wú)期徒刑，經(jīng)過我們有效辯護(hù)，周某僅被判處七年有期徒刑。同時(shí)，我們還努力為周某兒子保住一套價(jià)值數(shù)百萬(wàn)元的房子，避免其被認(rèn)定為贓物。那么，我們是怎么辯護(hù)的？

一、房子和人

2017年7月底的一天，我在廈門家里。朋友孫律師發(fā)了條微信，問我有沒有興趣代理一件非法集資案。孫律師平時(shí)做非訴業(yè)務(wù)，很少做訴訟案件，她知道我們是專業(yè)做刑事案件的。我說(shuō)可以，并把律所、我和同事韓律師的一些資料發(fā)給她，讓她轉(zhuǎn)給當(dāng)事人。

第二天一大早，我飛回南京。當(dāng)天傍晚，嫌疑人周某的兒子小周來(lái)了，長(zhǎng)得挺清瘦的小伙子。同事律師還沒來(lái)，我就先在洽談室接待小周，詢問了解基本情況，得知其父母借高利貸，采用拆東墻補(bǔ)西墻的方式非法集資數(shù)千萬(wàn)元，最終撐不下去，人身安全也受到放貸者的屢次威脅，于是父母雙雙去自首。其父母涉嫌非法吸收公眾存款罪，被羈押在G城看守所。該案被江西G城公安局移送檢察院，檢察院第二次退回補(bǔ)充偵查。言談中，小周也很關(guān)心他名下的兩套南京房子，目前均被公安機(jī)關(guān)查封，他反復(fù)問能否保住。于是，我分析非法吸收公眾存款罪的定性和量刑情況后，再有針對(duì)性地分析他的兩套房子，第一套房子是他父母給了兩百多萬(wàn)元，讓他買房子，有贓物嫌疑，保住的難度比較大；第二套房子從法律上看有爭(zhēng)議，希望比較大。總之兩套房子都可以去努力爭(zhēng)取。正在談?wù)撻g，韓律師來(lái)了，他聽過后，和我的意見一致。

8月初，我和韓律師去江西G城，傍晚5點(diǎn)乘坐綠皮火車出發(fā)，經(jīng)過14個(gè)小時(shí)，第二天早上7點(diǎn)到達(dá)。我買了一只烤鴨和幾包花生，幾瓶啤酒，在慢悠悠的綠皮火車上，和韓律師對(duì)飲。

到了G城火車站，老的平房，老的設(shè)施，時(shí)間彷佛倒流，像極了九十年代。G城是個(gè)安靜悠閑的千年古城，王勃《滕王閣序》有兩句，“物華天寶，龍光射牛斗之墟；人杰地靈，徐孺下陳蕃之榻”，說(shuō)的就是此地。當(dāng)然，如今只剩懷想而已。我們打車去檢察院，復(fù)制卷宗，和檢察官溝通案情，并提出房子事宜，再去公安局。接著去看守所會(huì)見周某。周某長(zhǎng)得削瘦，情緒還算穩(wěn)定，他再三說(shuō)，判刑多少年都認(rèn)了，最大的心愿就是保住子女的房子，免得他們到時(shí)沒有片瓦遮頭。

二、突然的消息

回到南京后，我花費(fèi)半個(gè)月時(shí)間，反復(fù)閱讀卷宗材料，仔細(xì)梳理每一個(gè)細(xì)節(jié)，把每一筆借款和還款明細(xì)整理出來(lái)，發(fā)現(xiàn)矛盾之處頗多；把每一個(gè)集資參與人與周某夫妻的社會(huì)關(guān)系整理出來(lái)，發(fā)現(xiàn)28個(gè)借款對(duì)象中，絕大多數(shù)是特定的同學(xué)、同事、親戚、朋友，相比大范圍的非法集資，社會(huì)危害性相對(duì)較小，并且其中6人非但沒有實(shí)際損失，反而有所獲利。我和韓律師反復(fù)討論，拆東墻補(bǔ)西墻借款用于還款而未用于揮霍的情形，該如何定性，這是一起非典型的集資案。

同時(shí)，要把小周兩套房子的資金來(lái)源徹底搞清楚，搜集有利的證據(jù)材料。關(guān)于第一套房子，據(jù)周某父母稱，給了250萬(wàn)元，來(lái)源于夫妻的股金和工資績(jī)效，以及銀行抵押貸款、消費(fèi)貸款。我們?yōu)榇讼驒z察院申請(qǐng)調(diào)取相關(guān)的貸款等資料。關(guān)于第二套房子，我們要做的就是把買房的每一筆資金說(shuō)清楚，并且要有相關(guān)的證據(jù)材料。為此在20多天里，我不斷和小周溝通，搜集POS單、銀行卡流水、朋友借款和還款記錄、購(gòu)房合同、小周和每一個(gè)朋友的情況說(shuō)明，每一筆錢都要有雙方的銀行卡流水互相印證，以此證明首付款70萬(wàn)元是小周使用個(gè)人合法資金以及向朋友大筆借款而支付的，與其父母無(wú)關(guān)，其父母也不知情，應(yīng)盡快解除查封。

接著，我和韓律師連續(xù)加班幾個(gè)晚上，撰寫、完善《關(guān)于周某涉嫌非法吸收公眾存款一案的法律意見書》，搜集、整理八份證據(jù)材料，遞交給G城檢察院。

就在我們等待的時(shí)候，一個(gè)極其不利的消息突然傳來(lái)。G城檢察院認(rèn)為該案涉嫌集資詐騙罪，移交給上級(jí)檢察院某市檢察院。這意味著，原本量刑三到十年有期徒刑，現(xiàn)在可能判處十年以上有期徒刑，有類似案件甚至被判處十五年有期徒刑、無(wú)期徒刑。個(gè)人集資詐騙100萬(wàn)元以上的，認(rèn)定為數(shù)額特別巨大，判處十年以上有期徒刑或者無(wú)期徒刑，并處罰金。達(dá)到數(shù)額特別巨大起點(diǎn)的，可以在十年到十二年有期徒刑幅度內(nèi)確定量刑起點(diǎn)。而江西當(dāng)?shù)匾延屑Y詐騙三千萬(wàn)元被判處無(wú)期徒刑的案例。罪名更重，量刑很可能更重，情況很不樂觀。我和韓律師繼續(xù)反復(fù)研究非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪，研究卷宗材料，尋找突破口。

有必要再去一趟，此時(shí)已是冬天。我和韓律師來(lái)到某市檢察院，我們重點(diǎn)說(shuō)了三條意見：一是兩套房子歸屬問題，是小周的個(gè)人財(cái)產(chǎn)，與其父母無(wú)關(guān)，詳見提交的法律意見書和證據(jù)材料；二是定性問題，是涉嫌非法吸收公眾存款罪，而非集資詐騙罪；三是涉案金額問題，存在事實(shí)不清，證據(jù)不足，嫌疑人周某稱大部分高利貸借款是用現(xiàn)金支付利息，一般是借款人銀行轉(zhuǎn)賬給周某夫妻，周某夫妻取出后用現(xiàn)金支付利息，這是行業(yè)潛規(guī)則。周某稱很大部分借款都還了，有的甚至多還了，而出借人則稱大部分沒還，兩方都是口頭陳述，具體金額較難認(rèn)定。辦案檢察官是個(gè)溫和的中年女性，耐心聽取我們的意見后，贊同涉案金額應(yīng)適當(dāng)核減，但對(duì)房子問題和定性問題雙方仍有分歧。

接著，我和韓律師坐綠皮火車去G城，這次周某的弟弟開車來(lái)老站臺(tái)接送，方便了許多。我們到看守所會(huì)見周某。周某已知案件移送某市檢察院，心態(tài)平和，仍舊只是惦記著子女的房子能否保住。我們還談到主從犯問題，根據(jù)卷宗材料和周某陳述，我們認(rèn)為周某是從犯，周某妻子是主犯。周某提出，希望自己是主犯，妻子是從犯，讓妻子早點(diǎn)出去，自己多坐幾年牢也無(wú)所謂。人總是呈現(xiàn)著多面性，周某是個(gè)犯罪嫌疑人，但同時(shí)也是個(gè)父親、丈夫，對(duì)家庭有擔(dān)當(dāng)。此后幾次會(huì)見，我們反復(fù)進(jìn)行溝通，終于達(dá)成共識(shí)，仍然辯護(hù)周某是從犯，周某如能早點(diǎn)出獄，還能賺錢，幫助子女。當(dāng)然，最終能否認(rèn)定為從犯，要看證據(jù)，要看法院。

三、最好的結(jié)果

案件起訴到某市中級(jí)法院后，我們前去遞交法律意見書。法官聽取了我們的意見。然后，我們?cè)俅稳城看守所會(huì)見周某。

轉(zhuǎn)眼到了2018年1月，在某中院開庭審理。此前我和韓律師反復(fù)探討，不斷完善辯護(hù)方案，并收集了新的證據(jù)材料，證明周某的還款金額遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止800多萬(wàn)元。

在法庭上，我們提出：

（1）現(xiàn)有證據(jù)不能證明被告人周某構(gòu)成集資詐騙罪，其不具有非法占有目的。周某夫妻自2012年開始，向裴某等4人借款1000多萬(wàn)元，用以承接工程。后工程未能中標(biāo)，周某夫妻將這些錢轉(zhuǎn)借給黃某，用于賺取利息，該情況是裴某等4人默許的。該部分1000多萬(wàn)元屬于民間借貸，針對(duì)的是特定4人，并約定較高的利息。4人借款給周某，周某借款給黃某，周某的行為是一種營(yíng)利活動(dòng)。2014年8月，黃某因涉嫌集資詐騙罪案發(fā)，致使被告人周某無(wú)法要回大量的本金和利息，周某也就無(wú)法進(jìn)一步支付給裴某等4人高額利息。此后，周某忙于借錢，累積至數(shù)千萬(wàn)元，幾乎全部用于歸還債務(wù)，并未揮霍錢款或者逃匿，也未轉(zhuǎn)移資金。相反，周某主動(dòng)列出借款還款明細(xì)。直到自首前一個(gè)月，周某還在積極籌措錢款，使用自己的銀行股金作為抵押申請(qǐng)貸款300萬(wàn)元，周某還向姐姐和妹夫分別借款20萬(wàn)元，都用于還債。因此，本案沒有確實(shí)充分的證據(jù)證實(shí)周某具有非法占有的故意和行為。周某絕大多數(shù)時(shí)候以“資金周轉(zhuǎn)”為由借款，也并未實(shí)施詐騙行為。

（2）起訴書指控的犯罪數(shù)額事實(shí)不清，證據(jù)不足。起訴書指控的數(shù)額中，包含部分利息，存在利息充作本金現(xiàn)象。被害人出于自身利益考慮，并未完全透露高額利息返還的情況，有些人的實(shí)際損失被夸大。周某稱大部分錢款用于還債，被害人則稱大部分錢款未還，雙方都沒有更確實(shí)充分的證據(jù)予以證實(shí)，存在真?zhèn)尾幻鞯那闆r。

（3）周某是自首。周某因?yàn)槿松戆踩艿椒刨J者的威脅，到派出所尋求“保護(hù)”，仍然是自動(dòng)投案。雖然周某不認(rèn)為自己構(gòu)成集資詐騙罪，但周某如實(shí)供述了犯罪事實(shí)，對(duì)行為性質(zhì)的辯解不影響自首的認(rèn)定，其仍然構(gòu)成自首。案發(fā)后，能盡力退賠退贓。

（4）周某在犯罪中起次要作用，是從犯。大部分出借人是周某妻子的同學(xué)同事或者親戚朋友，我們?cè)敿?xì)羅列了出借人與周某妻子的社會(huì)關(guān)系，予以證實(shí)。大部分人是由周某妻子聯(lián)系借款并支付利息的，周某配合妻子在借條上簽字。

針對(duì)兩套房子，我們?cè)俅侮U明資金來(lái)源。

回南京后，我們整理了新的辯護(hù)詞，提交給法院，并多次和法官溝通。

2018年6月初，某中院宣判。我們遠(yuǎn)在南京，法院快遞判決書過來(lái)。打開判決書的時(shí)候，心里多少有些緊張。翻到最后一頁(yè)，周某犯集資詐騙罪，僅判處有期徒刑七年。量刑減輕了許多，不錯(cuò)。再看倒數(shù)第二頁(yè)，保住了小周第二套房子，法院采信了我們提交的證據(jù)材料，不認(rèn)定為贓物，應(yīng)解封并返還。努力沒有白費(fèi)。

仔細(xì)看這份判決書，雖然沒有認(rèn)定周某是從犯，但是認(rèn)為在共同犯罪中周某妻子所起作用更大，對(duì)周某可酌情從輕處罰。此外，認(rèn)定周某構(gòu)成自首，案發(fā)后能盡力退賠退贓，可減輕處罰，因此才有周某獲刑七年、周某妻子獲刑十年的結(jié)果。

如果不是我們?cè)偃U述周某不構(gòu)成集資詐騙罪，如果不是我們?cè)偃龍?jiān)持周某是自首，是從犯，很難想象一個(gè)可能判處十年以上有期徒刑，甚至十五年有期徒刑、無(wú)期徒刑的案件，最后減輕刑罰的力度會(huì)如此之大。

這樁案件，歷時(shí)一年，獲此結(jié)果，殊為不易。從收案，埋頭研究，不斷探討，努力收集證據(jù)材料，撰寫法律意見書，到數(shù)次往返南京、某地，橫跨六百多公里，和檢察官、法官保持溝通，在法庭上有效辯護(hù)，環(huán)環(huán)相扣，我和韓律師互相配合，全力以赴，打了一場(chǎng)踏石留印的戰(zhàn)役，也獲得委托人真摯的感謝。

2018-07-03

藍(lán)天彬律師：

江蘇法德東恒律師事務(wù)所高級(jí)合伙人、刑事專業(yè)委員會(huì)主任，江蘇省人大常委會(huì)法工委規(guī)范性文件備案審查咨詢專家，南京市律師協(xié)會(huì)刑事訴訟法律專業(yè)委員會(huì)秘書長(zhǎng)，畢業(yè)于廈門大學(xué)，專注于刑事辯護(hù)，多起案件獲得不起訴、撤銷案件、終止偵查、宣告緩刑或二審改判等結(jié)果，著有《正義不倒：刑辯律師辦案手記》。

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