四川銀行正式入主前，長城華西銀行收到402萬反洗錢罰單

即將迎來四川銀行入主的長城華西銀行，又收到一張百萬罰單，因違反金融統(tǒng)計、反洗錢等管理規(guī)定，被央行派出機構(gòu)罰款402.8萬元。

據(jù)中國人民銀行四川省分行公布的川銀罰字〔2025〕20-22號罰單，長城華西銀行因違反金融統(tǒng)計管理規(guī)定；違反賬戶管理規(guī)定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關(guān)管理規(guī)定；未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)；未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，被給予警告并罰款402.8萬元，處罰公示期限為5年。

△長城華西銀行收到罰單詳情。

其中，時任該行法律合規(guī)部副總經(jīng)理王某林、風(fēng)險總監(jiān)張某平對未按規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)和未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告負有直接責(zé)任，均被罰款9萬元。

據(jù)湘財Plus統(tǒng)計，這是長城華西銀行成立以來收到的第四張監(jiān)管罰單，也是第五張百萬罰單，另外四張分別是：

2020年12月，總行營業(yè)部因違規(guī)辦理國內(nèi)外匯貸款結(jié)匯、未按照規(guī)定進行國際收支統(tǒng)計申報和未按照規(guī)定報送財務(wù)會計報告、統(tǒng)計報表等資料的行為，被國家外匯管理局德陽市中心支局責(zé)令改正，給予警告，沒收違法所得65.71萬元，并處106萬元的罰款；

2020年1月，巴中分行因崗位制衡不到位，違規(guī)發(fā)放貸款,嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被原四川銀保監(jiān)局罰款140萬元；

2020年1月，該行因開辦業(yè)務(wù)未堅持制度先行原則，違規(guī)發(fā)放貸款，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被原四川銀保監(jiān)局罰款110萬元；

2018年1月，該行因違規(guī)開展商業(yè)承兌匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)，幫助他行代持票據(jù)規(guī)避監(jiān)管，嚴重違反審慎經(jīng)營規(guī)則，被原德陽銀保監(jiān)分局罰款690萬元，這也是該行收到的最大罰單。

△長城華西銀行。

據(jù)官網(wǎng)介紹，長城華西銀行成立于1998年11月，發(fā)源于工業(yè)重鎮(zhèn)德陽，前身為德陽銀行，2014年底引入中國長城資產(chǎn)作為戰(zhàn)略投資者，2016年9月更名長城華西銀行。目前，該行注冊資本23.04億元，下轄德陽地區(qū)8家管理支行及成都、眉山、瀘州、巴中、綿陽、廣元、南充等7家異地分行共55家營業(yè)機構(gòu)，發(fā)起成立什邡思源村鎮(zhèn)銀行。

2025年6月，中國長城資產(chǎn)及其全資子公司德陽市國資公司發(fā)布公告，擬通過北京產(chǎn)權(quán)交易所公開轉(zhuǎn)讓所持長城華西銀行40.92%的股權(quán)，掛牌價為43.32億元。7月14日，四川金融監(jiān)管局對外公布批復(fù)文件，同意四川銀行入股長城華西銀行94259萬股，入股完成后持股40.92%。這意味著四川銀行以43.32億元的代價入主長城華西銀行。

△四川銀行。

7月30日，四川銀行披露對外投資的公告稱，該行通過北京產(chǎn)權(quán)交易所摘牌取得長城華西銀行94259萬股股份，并于2025年7月30日與轉(zhuǎn)讓方中國長城資產(chǎn)、德陽市國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司簽署《產(chǎn)權(quán)交易合同》。

四川銀行還在公告中提及，上述交易完成后，該行將成為長城華西銀行第一大股東，后續(xù)將嚴格按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定辦理上述投資入股事宜。截至目前，四川銀行、長城華西銀行均尚未披露上述股權(quán)已完成交割的消息。

截至2025年一季度，長城華西銀行資產(chǎn)總額1562.61億元，1-3月實現(xiàn)營業(yè)收入5.16億元、凈利潤6560.04萬元，同比分別下降1.68%、40.60%。

2024年，該行實現(xiàn)營業(yè)收入23.98億元，同比下降10.11%，實現(xiàn)凈利潤4.55億元，同比增長13.23%，不良貸款率從1.62%上升至2.03%，撥備覆蓋率從225.42%下降至169.97%。

統(tǒng)籌/新湘財 撰文/湘財Plus

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