紫牛頭條｜“幫忙買購(gòu)物卡，銀行卡卻被凍結(jié)”：閑魚(yú)“跑腿騙局”讓多位兼職者陷入困境

“我以為可以靠兼職賺點(diǎn)‘跑腿費(fèi)’，結(jié)果莫名其妙卷入了詐騙案，銀行卡被司法凍結(jié)，幾個(gè)月來(lái)生活都受到很大影響。”一位在閑魚(yú)平臺(tái)兼職“幫忙跑腿”的年輕受害者告訴揚(yáng)子晚報(bào)紫牛新聞?dòng)浾撸衲晗奶焖邮苡唵魏螅瑤汀百I家”去超市采購(gòu)購(gòu)物卡，轉(zhuǎn)眼卻因?yàn)榫砣胂村X案件而被凍結(jié)銀行卡。記者了解到，有類似遭遇的上當(dāng)者遍布全國(guó)，其中三十多人通過(guò)網(wǎng)絡(luò)組建了一個(gè)“互助群”試圖挽回?fù)p失，也陷入漫長(zhǎng)的責(zé)任證明困局。

兼職跑腿接到代買超市購(gòu)物卡訂單，轉(zhuǎn)眼銀行卡被凍結(jié)

在深圳一家私企工作的范先生總是琢磨工作之余做點(diǎn)“副業(yè)”，今年5月底，他選擇在閑魚(yú)平臺(tái)發(fā)布“代跑腿”訂單，可以幫人排隊(duì)、蓋章、送貨等等，單價(jià)每次在50元左右。

“前面做過(guò)兩筆小單，第一單是幫人排隊(duì)蓋章，他們是個(gè)體戶，有些政策補(bǔ)貼需要手續(xù)文件，蓋幾個(gè)章報(bào)銷用。第二單是幫人裝廣告面板，合作干了幾個(gè)小時(shí)，每單收入其實(shí)都不高，基本就50元左右。”他回憶道。

直到6月7日，一位陌生買家通過(guò)閑魚(yú)私信，委托他購(gòu)買大額超市購(gòu)物卡，范先生沒(méi)想到一張騙局的網(wǎng)就此展開(kāi)。對(duì)方自稱身在香港、急需禮品卡送客戶，請(qǐng)他去盒馬超市購(gòu)買總值1.7萬(wàn)元的購(gòu)物卡。范先生公司附近就有一家盒馬超市，所以一口答應(yīng)下來(lái)，“當(dāng)時(shí)沒(méi)意識(shí)到有什么問(wèn)題，覺(jué)得只要不是讓我先墊錢就沒(méi)事。”由于當(dāng)天是周六，盒馬處理購(gòu)物卡審批慢，超市稱第二天才能辦好。對(duì)方說(shuō)當(dāng)天急用，所以讓范先生改去永輝，買下來(lái)把卡密刮開(kāi)發(fā)給他。

“談好給我50元跑腿費(fèi)，后來(lái)因?yàn)閾Q地點(diǎn)、耽誤時(shí)間還說(shuō)追加給我20元。過(guò)程中我的手機(jī)電量不足，其實(shí)本想退錢不做了，對(duì)方言語(yǔ)間很客氣，還一直拜托我，說(shuō)‘麻煩你了’，最后談到了75元。但實(shí)際付款時(shí)，只轉(zhuǎn)了44元，說(shuō)微信限額。”范先生這才警覺(jué)，但為時(shí)已晚，隔天他就發(fā)現(xiàn)自己的銀行卡被凍結(jié)。

9 月 27 日，待業(yè)半年的李女士也遇到相同遭遇。她發(fā)布合肥代跑腿代幫忙的帖子后，收到一名自稱在香港出差的網(wǎng)友委托，讓她代買永輝超市購(gòu)物卡，不用墊付資金，買完刮開(kāi)拍照即可，還承諾支付高額跑腿費(fèi)。李女士起初有些疑慮，詢問(wèn)是否涉及非法洗錢，對(duì)方以“洗錢買黃金更方便，購(gòu)物卡無(wú)法流通”“是中秋送國(guó)企客戶”等理由搪塞，并嘲笑她“抖音看多了”。在跑腿費(fèi)的吸引下，李女士放松了警惕，按照對(duì)方要求，先后用建行卡、工行卡接收陌生人的大額轉(zhuǎn)賬，購(gòu)買了多批購(gòu)物卡并刮開(kāi)卡密拍照發(fā)給對(duì)方。

期間，對(duì)方多次以“財(cái)務(wù)漏統(tǒng)計(jì)”為由要求李女士重復(fù)操作，且轉(zhuǎn)賬人并非同一人，這些明顯的破綻在當(dāng)時(shí)都被李女士忽略。直到朋友提醒，她才意識(shí)到自己可能被騙，隨即前往派出所報(bào)警。

全國(guó)多人上當(dāng)，他們組建“互助群”試圖挽回?fù)p失

范先生告訴記者，自己匯入錢款用于購(gòu)買購(gòu)物卡用的銀行卡已被司法凍結(jié)，成了公安系統(tǒng)中的可疑對(duì)象，取款、轉(zhuǎn)賬全數(shù)受限，工資卡、微信等關(guān)聯(lián)賬戶也均風(fēng)險(xiǎn)警告。“打銀行客服才知道是哈爾濱警方介入，說(shuō)賬戶涉案、需配合調(diào)查。”記者根據(jù)范先生提供的信息致電哈爾濱市南崗區(qū)大成街派出所，對(duì)方表示不便接受采訪。

通過(guò)網(wǎng)絡(luò)搜索，范先生發(fā)現(xiàn)此類騙局的受害者不在少數(shù)，遍布全國(guó)，他加入了一個(gè)微信群聊，其中30多名用戶都有類似遭遇。“銀行卡被凍結(jié)對(duì)生活有影響，但因?yàn)槲矣袔讖埧ǎ€算過(guò)得去。有些群友只有一張工資卡，被封后連工資發(fā)放和日常花銷都成了麻煩。對(duì)應(yīng)的其他兩張卡也被銀行限制，只能柜臺(tái)取款，網(wǎng)上轉(zhuǎn)賬都不能用。去銀行打聽(tīng)，說(shuō)等凍結(jié)案件解決了，其它卡才能恢復(fù)。”范先生說(shuō)。

被騙當(dāng)晚，李女士徹夜失眠，她擔(dān)心自己面臨經(jīng)濟(jì)損失、行政處罰、征信污點(diǎn)等多重風(fēng)險(xiǎn)。更糟的是，她在恐慌中將其他定期存款轉(zhuǎn)給嫂子，導(dǎo)致原本只會(huì)凍結(jié)的兩張卡擴(kuò)大到四張，嫂子的銀行卡也被牽連凍結(jié)。此后十余天，她往返派出所5次、銀行7次，撥打無(wú)數(shù)通電話，分別聯(lián)系本地派出所、涉案銀行、異地派出所、異地反詐中心、異地主辦警官。國(guó)慶假期期間，她仍在不斷催促進(jìn)度。10月9日，江蘇鎮(zhèn)江丹陽(yáng)市公安局率先解凍了她的銀行卡，但湖南長(zhǎng)沙縣的案件至今仍無(wú)進(jìn)展。而即便解凍，涉案的建行、工行兩張卡已觸發(fā)銀行內(nèi)部反洗錢系統(tǒng)，被限制“非柜面交易”，網(wǎng)銀、手機(jī)銀行、ATM機(jī)均無(wú)法使用。“我為了166元跑腿費(fèi)，損失了6000多元定期利息，一周內(nèi)瘦了五六斤。”李女士在小紅書(shū)發(fā)布長(zhǎng)文記錄經(jīng)歷。

多位有類似遭遇的兼職者告訴記者，“代買跑腿”看起來(lái)普通，其實(shí)處處都藏有“陷阱”。對(duì)方會(huì)用各種理由避開(kāi)平臺(tái)保護(hù)：“走閑魚(yú)官方支付麻煩”“支付寶限額”……最終要求兼職者直接提供銀行卡或微信收款碼。若不能仔細(xì)辨別，接收了對(duì)方的轉(zhuǎn)賬，其實(shí)具有一定風(fēng)險(xiǎn)，很可能成為轉(zhuǎn)賬鏈條中的一環(huán)。有人為能早日解封銀行卡選擇“退賠”，將騙子打來(lái)的錢退給被騙錢財(cái)?shù)娜耍约簞t墊上了這筆錢，有人則因?yàn)橹挥幸粡埧ǎべY領(lǐng)取和日常開(kāi)銷都成了問(wèn)題。

警方稱，警惕網(wǎng)上接單購(gòu)買大額“購(gòu)物卡”，可能涉及幫助洗錢

那么，網(wǎng)上接單跑腿購(gòu)物，是否存在風(fēng)險(xiǎn)及違法行為呢？揚(yáng)子晚報(bào)紫牛新聞?dòng)浾卟稍L了一位長(zhǎng)期進(jìn)行反詐宣傳及調(diào)查的警方人士。他告訴記者，這是最近幾年詐騙分子新型的詐騙及洗錢手段，市民一定要提高辨別能力。

“這種詐騙分為三種，前提是許以高額的報(bào)酬（跑腿費(fèi)），誘使跑路人接單后，購(gòu)買購(gòu)物卡并告知對(duì)方購(gòu)物卡密碼，向?qū)Ψ娇爝f實(shí)物或直接交付等等，參與了詐騙分子的洗錢環(huán)節(jié)。”該民警告訴記者，其一，詐騙分子將贓款直接轉(zhuǎn)入跑腿者賬戶，由跑腿者按要求購(gòu)買大額購(gòu)物卡或黃金等實(shí)物，導(dǎo)致跑腿人間接轉(zhuǎn)入洗錢環(huán)節(jié)之中；其二，詐騙分子誘導(dǎo)其他受害人將錢款轉(zhuǎn)入跑腿者的賬戶，再讓跑腿人購(gòu)買購(gòu)物卡或?qū)嵨铮瑯訉匍g接幫助洗錢；其三，詐騙分子利用銀行卡的延遲轉(zhuǎn)賬功能或偽造轉(zhuǎn)賬記錄，跑腿人收到到賬短信提醒或記錄后，后續(xù)匯款被取消，導(dǎo)致跑腿人成為受害者。

“跑腿方不論知情還是不知情，警方在發(fā)現(xiàn)涉及洗錢或者涉詐后，對(duì)參與方的銀行卡（包括跟腿人）實(shí)施凍結(jié)，屬履行正常的法律程序。”該民警稱，購(gòu)物卡多因不要求實(shí)名而更具隱蔽性，詐騙分子在知曉卡號(hào)及密碼后，既可在二手交易平臺(tái)快速低價(jià)轉(zhuǎn)讓，又能通過(guò)線下渠道套現(xiàn)，完成贓款的“洗白”。

針對(duì)跑腿人成為洗錢環(huán)節(jié)中的“工具人”， 警方提醒市民，天上不會(huì)掉餡餅，市民千萬(wàn)不要輕信高額報(bào)酬的跑腿訂單，尤其是涉及大額購(gòu)物卡、虛擬商品等交易；如遇賬戶被凍結(jié)、封控等情況，及時(shí)聯(lián)系銀行卡的開(kāi)戶行核實(shí)情況；如果涉及詐騙案件，當(dāng)事人準(zhǔn)備好相關(guān)證據(jù)資料，如實(shí)向公安機(jī)關(guān)反映情況。

拒絕退賠銀行卡難解凍，他堅(jiān)持維權(quán)希望幫更多人“避坑”

范先生向警方提供了聊天記錄、轉(zhuǎn)賬流水等證據(jù)，警方收到后主動(dòng)打電話向他詢問(wèn)是否退賠，范先生拒絕后，警方再一次收集證據(jù)材料。“據(jù)我了解，警方在多數(shù)情況下會(huì)建議持卡人主動(dòng)‘退賠’以加快解凍銀行卡的進(jìn)度。”范先生說(shuō)，和警方聯(lián)系的舉證過(guò)程很艱難，有時(shí)候?qū)Ψ讲幻髑闆r，甚至?xí)阉?dāng)作詐騙團(tuán)伙。“有人運(yùn)氣好，剛打錢就觸發(fā)風(fēng)控，錢沒(méi)支出去卡被凍結(jié)，原路退回了，但依舊要跑手續(xù)。我寧愿等，也要一個(gè)說(shuō)法，如果每個(gè)人都退錢了事，騙子的成本就會(huì)越來(lái)越低，受害者會(huì)越來(lái)越多。”

“這整個(gè)經(jīng)歷最大的困擾，是剛發(fā)生時(shí)的焦慮。平時(shí)和司法機(jī)關(guān)沒(méi)打過(guò)交道，一旦涉及刑事案件，擔(dān)心自己可能‘?dāng)偵鲜铝恕刻旌芗灏尽？▋鼋Y(jié)了，銀行和警方?jīng)]有給出明確的解決方案，一度擔(dān)心工資都收不到，影響生活和工作。后來(lái)慢慢搞清楚了，其實(shí)不涉及犯罪，心理壓力減輕許多。”范先生的遭遇已近半年，他準(zhǔn)備進(jìn)一步和哈爾濱警方溝通，也有不少人選擇投訴以推進(jìn)進(jìn)度。

“閑魚(yú)平臺(tái)原本有受的保護(hù)交易方式，但類似詐騙案例幾乎全部繞開(kāi)官方，騙子總有理由讓你走私下轉(zhuǎn)賬。”李女士在社交平臺(tái)上以長(zhǎng)文形式發(fā)布了自己的心得和警示，她說(shuō)“一定要學(xué)習(xí)反詐知識(shí)，關(guān)注公安機(jī)關(guān)發(fā)布的反詐宣傳案例，了解常見(jiàn)的詐騙和洗錢手法，提高自身防范意識(shí)。一旦不小心被騙，過(guò)度自責(zé)無(wú)意義，重要的是吸取教訓(xùn)、積極面對(duì)，主動(dòng)去溝通解決問(wèn)題，積極配合調(diào)查，將對(duì)自己的負(fù)面影響降到最低。”另一位受害者小陳則表示，各地處理相關(guān)案件的速度不一，有的地方處理相對(duì)迅速，但仍有很多受害者被困在證據(jù)和處理流程中。

對(duì)于范先生來(lái)說(shuō)，這場(chǎng)風(fēng)波還未落幕。他希望在年末前賬戶能夠恢復(fù)常態(tài)，也希望通過(guò)自己的聲音，提醒更多人不要踩坑。“幫人可以，但更要先保護(hù)好自己。”

律師說(shuō)法：提供不知情且無(wú)過(guò)錯(cuò)證據(jù)，積極申請(qǐng)解除凍結(jié)

上海中聯(lián)（南京）律師事務(wù)所王捷律師告訴記者，跑腿人因借助自己的銀行卡，間接參與了詐騙分子將贓款轉(zhuǎn)化購(gòu)物卡或?qū)嵨锏南村X環(huán)節(jié)，辦案機(jī)關(guān)凍結(jié)該鏈條中的銀行卡、實(shí)物等證據(jù)，根據(jù)《中華人民共和國(guó)刑事訴訟法》第一百四十四條，公安機(jī)關(guān)在偵查犯罪過(guò)程中，有權(quán)依法查詢、凍結(jié)犯罪嫌疑人的存款、匯款等財(cái)產(chǎn)，因此是有法可依。

跑腿人因間接參與詐騙分子的洗錢環(huán)節(jié)，按相關(guān)規(guī)定，有義務(wù)配合司法機(jī)關(guān)的調(diào)查工作并提供證據(jù)，需如實(shí)向執(zhí)法機(jī)關(guān)說(shuō)明轉(zhuǎn)賬的來(lái)源、用途及委托購(gòu)買物品的具體情況，包括轉(zhuǎn)賬方的身份信息、交易記錄、聊天記錄等。

如跑腿人能證明自己對(duì)詐騙行為或洗錢過(guò)程不知情且無(wú)過(guò)錯(cuò)，不構(gòu)成詐騙罪共犯。跑腿人在配合辦案機(jī)關(guān)的調(diào)查，并提交充分證據(jù)后，可根據(jù)《公安機(jī)關(guān)辦理刑事案件程序規(guī)定》相關(guān)規(guī)定，向凍結(jié)機(jī)關(guān)申請(qǐng)解除凍結(jié)。若凍結(jié)機(jī)關(guān)認(rèn)為需要繼續(xù)凍結(jié)，跑腿人應(yīng)持續(xù)關(guān)注涉及案件的偵查、起訴及審判進(jìn)展，適時(shí)提出解凍申請(qǐng)，以確保自身權(quán)益不受侵害。

實(shí)習(xí)生 高磊 揚(yáng)子晚報(bào)/紫牛新聞?dòng)浾?劉瀏 梅建明