緊急搜尋！警銀聯動保住被騙女子325萬元

近日，太原警方接到一條緊急線索：小店區一名叫“李某”的居民可能正遭遇“直流取現”詐騙。面對全市多達180個同名同姓的“李某”，警方立即啟動警銀聯動機制，向全市上千個銀行網點同步下達核查預警指令。至此，一場全城搜尋“李某”的行動悄然展開。

11月4日，山西晚報·山河+記者從太原市公安局采訪到這起針對新型電信網絡詐騙“攔截戰”背后的故事。得益于警方的高效聯動機制，在6小時內，李某的325萬元被成功保住了。　

全城各銀行網點緊急尋人

10月14日10時40分，太原市公安局刑偵支隊民警在日常工作中捕捉到一條線索：小店區一名叫“李某”的居民，可能遭遇“直流取現”詐騙，預計取現金額高達150萬元。

“直流取現”是當前電信網絡詐騙中一種新興洗錢方式。詐騙分子不再要求受害人線上轉賬，而是指揮他們前往銀行網點提取現金，然后當面交給在附近等候的“車手”。

“這種作案手法隱蔽性極強，”辦案民警解釋，“一旦資金被取現，追查和追繳難度極大。”

如何保住這筆即將被騙走的資金？警方面臨著一個棘手難題：太原市范圍內名叫“李某”的居民多達180人，此案中除了姓名之外，幾乎沒有其他有效信息。辦案民警形容當時的處境：“就像大海撈針，我們必須盡快找到那個正要被騙的‘李某’。”鑒于情況緊急，太原公安刑偵支隊立即啟動警銀聯動機制，向全市上千個銀行網點同步下達核查預警指令，太原市各銀行網點隨即進入預警狀態，工作人員密切關注著每一個辦理大額取現業務的“李某”。至此，一場全城搜尋“李某”的行動悄然展開。

時間一分一秒流逝，警方的分析研判工作緊張進行。當日下午1時，案件迎來重大突破——線索顯示，交易時間就在當天16時，涉案金額為120萬元。

此時，距離轉賬僅剩不到3小時。

全市銀行網點的工作人員都收到預警信息，密切關注著名為“李某”的大額取現業務。營業柜臺變成反詐第一道防線，銀行職員暗中扮演起“哨兵”角色。民警回憶當時的緊張情形：“我們深知，一旦現金交到‘車手’手中，這筆錢很可能在幾分鐘內消失得無影無蹤。”　　

攔截行動發生在千鈞一發之時

15時01分，平安銀行太原分行營業部傳來消息，—名為“李某”的女子正在辦理125萬元大額取現業務。銀行工作人員發現，這名女子對資金用途表述模糊，神色慌張，與預警信息高度吻合。關鍵時刻，銀行工作人員的警覺性發揮了作用。

刑偵支隊立即聯合小店分局民警火速趕往銀行。民警到達現場時，125萬元現金已被取出，整齊地碼放在柜臺上，正準備交付。看到突然出現的民警，李女士顯得更加慌張。面對追問，她堅稱取款是為了和男友一起投資，并沒有被騙。

“受害人不配合是這類案件中最棘手的情況，”辦案民警說，“他們往往被犯罪分子深度洗腦，對我們的勸阻充滿抵觸。”經過民警耐心講解詐騙分子的作案套路，李女士終于吐露實情。原來，9月28日，李女士在某互聯網平臺認識了“高富帥”張某。張某通過日常噓寒問暖、分享細節，很快騙取李女士的信任，兩人迅速確定了“戀愛關系”。隨后，張某以“內部投資理財”“高回報無風險”為誘餌，誘導李女士下載了涉詐APP參與“投資”。10月2日，李女士已向男友“交付”了價值90萬元的黃金。當天取出的125萬元現金，正是準備送往約定地點交給“聯系人”。

更令人心驚的是，李女士告訴民警，她還在中國銀行預約了200萬元的取現業務，也準備取出后交給指定聯系人。民警立即依法要求銀行取消了這筆200萬元的取現業務。至此，連同已攔截的125萬元，總計325萬元資金成功保住。　　

斬斷黑手的延伸

根據李女士提供的線索，當日16時許，太原警方在約定交易地點附近將負責“直流取現”的“車手”王某成功抓獲。

警方介紹，“直流取現”通常是詐騙鏈條的最后一環，其完整流程一般分為三步：誘導取現、偽裝接觸、快速轉移。詐騙分子在通過線上話術（如虛假投資、戀愛）取得受害人信任后，會以“線上轉賬會被凍結”“線下操作更安全”或“必須使用現金投資”等理由，要求受害人前往銀行網點提取大額現金。此后，詐騙團伙會安排“車手”在指定地點與受害人接頭，這也是電信詐騙鏈條上的關鍵一環。“車手”可能會偽裝成投資顧問、平臺工作人員或其他可信身份來接觸和收取現金。為規避偵查，交易地點常選在監控盲區，交付方式也可能借助網約車、快遞等非直接接觸方式完成。一旦現金到手，“車手”會立即將贓款轉交給洗錢團伙。這些資金很可能通過購買虛擬貨幣等方式被迅速轉移，致使資金追回難度極大。

如今，為了規避警方的反詐資金攔截手段，詐騙團伙通過“車手”取現的方法，越來越常見。采訪中，山西晚報·山河+記者了解到，今年8月，太原市公安局杏花嶺分局抓獲犯罪嫌疑人趙某、張某。二人通過互聯網與詐騙團伙聯系，跨省市流竄，在明知是犯罪所得的情況下，協助提取和轉移詐騙贓款，在太原及周邊地區作案10余起，涉及金額超100萬元。同樣是提供“上門服務”的“車手”楊某，今年9月被太原警方抓獲。此前，楊某曾分兩次上門從一名受害人處收取11萬元現金，并用驗鈔機當場點驗。

此案的成功攔截，展現了太原警銀聯動機制的有效性。從發現線索到成功攔截，太原警方僅用6小時，精準快速地完成了一場與詐騙分子的賽跑。目前，案件正在進一步深挖中，警方將繼續追查詐騙鏈條上的其他犯罪嫌疑人。

在此，太原公安也提醒廣大市民，“直流取現”隱蔽性強、資金追繳難，詐騙分子往往利用受害人的情感依賴實施犯罪。凡是涉及大額資金取現并交付陌生人的要求，極有可能是詐騙。大家面對陌生人的投資理財建議，務必做到不輕信、不透露、不轉賬，守住自己的錢袋子。

來 源：山西晚報·山河+記者 辛戈

責任編輯：秦小茜

校 對：辛 云

值班主任：費 煜