中國(guó)女子詐騙400億外逃英國(guó)，因買(mǎi)豪宅被抓，英國(guó)警方：沒(méi)收財(cái)產(chǎn)

2025 年 9 月 29 日，英國(guó)倫敦南華克法庭內(nèi)，天津藍(lán)天格銳特大非法集資案主犯錢(qián)志敏（化名張雅迪、YUKI，47 歲）身著囚服步入被告席，面對(duì)檢方提出的 “利用加密貨幣洗錢(qián)” 等多項(xiàng)指控，當(dāng)庭承認(rèn)所有罪行。這起涉案金額超 430 億元、波及全國(guó)近 13 萬(wàn)名受害者的跨國(guó)案件，在中英執(zhí)法機(jī)關(guān)歷時(shí) 8 年的協(xié)作后，迎來(lái)決定性轉(zhuǎn)折。目前錢(qián)志敏已被羈押，宣判日期尚未確定，而一場(chǎng)跨越國(guó)界的贓款追繳行動(dòng)正持續(xù)推進(jìn)。

時(shí)間回溯至 2014 年，錢(qián)志敏掌控的天津藍(lán)天格銳電子科技有限公司正式成立，這家以 “環(huán)保開(kāi)發(fā)”“智能養(yǎng)老”“區(qū)塊鏈挖礦” 為噱頭的企業(yè)，實(shí)則編織了一張龐大的非法集資網(wǎng)絡(luò)。通過(guò) 300 余個(gè)線下網(wǎng)點(diǎn)、老年大學(xué)講座、免費(fèi)旅游等精準(zhǔn)營(yíng)銷(xiāo)手段，公司以年化 156% 的 “高額返利” 為誘餌，吸引超 12.8 萬(wàn)名投資者入局，其中不乏將畢生積蓄投入的老年人。

辦案資料顯示，該公司推出的 “生命環(huán)”“銳寶” 等所謂 “高科技產(chǎn)品” 純屬虛構(gòu)，其本質(zhì)是依靠新投資者資金支付舊投資者收益的龐氏騙局。2014 年 4 月至 2017 年 8 月間，藍(lán)天格銳非法吸收資金共計(jì)約 402 億元，由錢(qián)志敏直接控制支配 —— 其中 341 億余元用于返利維穩(wěn)，3.36 億元用于公司運(yùn)營(yíng)，其余資金則被其揮霍于購(gòu)買(mǎi) 331 件翡翠鉆石（總價(jià) 1.67 億元）、房產(chǎn)、汽車(chē)，甚至出資 121.5 萬(wàn)元為佛像貼金鑄法器。

2017 年 7 月，隨著資金鏈斷裂，藍(lán)天格銳以 “財(cái)務(wù)系統(tǒng)升級(jí)” 為由停止返利，隨后徹底 “暴雷”。當(dāng)月 27 日天津警方查封公司時(shí)發(fā)現(xiàn)，錢(qián)志敏已持偽造的圣基茨護(hù)照潛逃海外，留給受害者的是高達(dá) 278 億元的直接經(jīng)濟(jì)損失。

深諳 “資產(chǎn)轉(zhuǎn)移之道” 的錢(qián)志敏，在案發(fā)前已將巨額贓款轉(zhuǎn)換為加密貨幣 —— 她通過(guò)下屬火幣賬號(hào)，將非法所得轉(zhuǎn)存為 6.1 萬(wàn)枚比特幣，存入隨身攜帶的加密錢(qián)包筆記本電腦中。2017 年潛逃英國(guó)后，她試圖將這些虛擬資產(chǎn) “變現(xiàn)洗白”。

2018 年 9 月，錢(qián)志敏與華裔助理溫簡(jiǎn)（Jian Wen）試圖用比特幣直接購(gòu)買(mǎi)倫敦漢普斯特德區(qū)一套價(jià)值 2350 萬(wàn)英鎊的豪宅，因資金來(lái)源不明引起英國(guó)警方警覺(jué)，這成為案件偵破的關(guān)鍵突破口。倫敦警察局經(jīng)濟(jì)與網(wǎng)絡(luò)犯罪部門(mén)負(fù)責(zé)人威爾?萊恩（Will Lyne）指出，錢(qián)志敏在英期間還通過(guò)離岸公司、加密貨幣混幣器、去中心化交易所等技術(shù)手段隱藏資金流向，其操作復(fù)雜度橫跨多個(gè)司法管轄區(qū)。

經(jīng)過(guò)中英執(zhí)法機(jī)關(guān)的密切協(xié)作，2021 年 5 月，警方成功查獲并凍結(jié)錢(qián)志敏設(shè)備中的 6.1 萬(wàn)枚比特幣（案發(fā)時(shí)價(jià)值約 493.5 億元人民幣，現(xiàn)為 526.4 億元）；2024 年 3 月，同案犯溫簡(jiǎn)因協(xié)助轉(zhuǎn)移 150 枚比特幣（價(jià)值 1625 萬(wàn)元）被判 6 年 8 個(gè)月監(jiān)禁；2024 年 4 月，藏匿多年的錢(qián)志敏在英國(guó)落網(wǎng)。值得注意的是，2024 年 10 月首次庭審時(shí)，錢(qián)志敏曾全盤(pán)否認(rèn)指控并計(jì)劃抗辯，最終在確鑿證據(jù)面前放棄抵抗。

“這不僅是英國(guó)史上最大規(guī)模案件之一，也是全球加密貨幣案件中涉案金額數(shù)一數(shù)二的案件。” 威爾?萊恩在案件通報(bào)中強(qiáng)調(diào)。這起歷時(shí) 7 年的跨國(guó)調(diào)查，充分展現(xiàn)了中英司法合作的深度 ——2018 年 3 月中方通過(guò)國(guó)際刑警組織發(fā)布紅色通緝令后，英國(guó)國(guó)家犯罪局（NCA）全力開(kāi)展排查，最終在倫敦哈羅區(qū)一處豪宅將錢(qián)志敏抓獲，現(xiàn)場(chǎng)查獲價(jià)值 1.8 億英鎊的虛擬資產(chǎn)。

英國(guó)皇家檢察署（CPS）副首席檢察官韋耶爾指出，該案暴露了加密貨幣被有組織犯罪利用的風(fēng)險(xiǎn)，“詐騙者正借助虛擬貨幣掩飾轉(zhuǎn)移資產(chǎn)，此案的偵破為全球打擊同類(lèi)犯罪提供了重要樣本”。據(jù)透露，此次庭審預(yù)計(jì)持續(xù) 12 周，多名中國(guó)受害者將通過(guò)遠(yuǎn)程視頻在天津法院出庭作證。

2025 年 10 月 30 日，天津市公安局河?xùn)|分局通過(guò) “平安河?xùn)|” 官方微信號(hào)發(fā)布案件最新通報(bào)，明確當(dāng)前公安機(jī)關(guān)正與英國(guó)執(zhí)法機(jī)關(guān)深化跨境追逃追贓合作，“盡全力挽回集資參與人損失”。

通報(bào)特別發(fā)出三重提示：一是集資參與人需配合警方辦案，通過(guò) “非法集資案件信息登記平臺(tái)” 登記信息，合理表達(dá)訴求；二是不信謠不傳謠，案件進(jìn)展以官方通報(bào)為準(zhǔn)；三是警惕 “跨境追索代理” 騙局 —— 近期已出現(xiàn)多個(gè)虛假 “維權(quán)群” 以 “代辦出庭”“優(yōu)先退款” 為名實(shí)施詐騙，導(dǎo)致 23 名投資人再遭 1700 余萬(wàn)元損失。警方強(qiáng)調(diào)，“未委托任何第三方機(jī)構(gòu)開(kāi)展跨境追逃追贓或提供法律指導(dǎo)”。

目前，英國(guó)方面已依據(jù)錢(qián)志敏的認(rèn)罪啟動(dòng)財(cái)產(chǎn)沒(méi)收程序。而中國(guó)受害者群體中，盡管部分人已通過(guò)國(guó)內(nèi)賠償計(jì)劃獲得少量退款，但對(duì)于最終能追回多少損失，多數(shù)人仍 “心里沒(méi)底”。這場(chǎng)橫跨 8 年、涉及兩大洲的追逃追贓之戰(zhàn)，在主犯認(rèn)罪后，正進(jìn)入最關(guān)鍵的資產(chǎn)處置階段。