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據(jù)河南廣播電視臺民生頻道《大參考》報道,近日,河南新鄉(xiāng)原陽市民孫先生通過網(wǎng)絡結識一名自稱收糧老板的買家,對方從孫先生哥哥這里收購了三車共100多噸的小麥,總價28萬元,并將款項打入孫先生銀行卡。
孫先生分部分把錢轉給妻子和哥哥,兩天后,孫先生及其哥哥、妻子的銀行卡被凍結,貴州警方告知他們收到的款項涉及詐騙資金。
還原事實是,河南新鄉(xiāng)原陽市民孫先生通過網(wǎng)絡結識一名“收糧老板”,對方收購了其哥哥家100多噸小麥,價值28萬元。貨款到賬后,孫先生將錢轉給妻子和哥哥,不料兩天后三人銀行卡全部被凍結。貴州警方告知,他們收到的款項涉及詐騙資金。一場正常的糧食交易,為何讓賣糧農民陷入如此困境?這起事件背后的法律問題和社會警示值得深入探討。
這起事件中,孫先生一家可謂是“人在家中坐,禍從天上來”,通過網(wǎng)絡聯(lián)系的買家,派人現(xiàn)場監(jiān)裝小麥,全程電話溝通,完成交易后便失聯(lián)。這種看似正常的交易流程,實則是詐騙分子精心設計的洗錢套路。詐騙團伙將非法所得偽裝成糧食交易貨款,通過孫先生的賬戶進行“清洗”,而孫先生一家卻在不知情中成了洗錢鏈條中的一環(huán)。
根據(jù)《公安機關辦理刑事案件適用查封、凍結措施有關規(guī)定》,公安機關根據(jù)偵查犯罪的需要,可以依法對涉案財物予以查封、凍結。本規(guī)定所稱涉案財物包括犯罪所得及其孳息、用于實施犯罪行為的工具,以及其他可以證明犯罪行為是否發(fā)生以及犯罪情節(jié)輕重的財物。如果警方認為孫先生及其親屬的賬戶資金與詐騙案件相關,為防止犯罪分子轉移贓款或再次用于犯罪,有權對賬戶進行凍結。
然而,法律的合理規(guī)定在具體執(zhí)行中,卻可能給無辜民眾帶來巨大困擾,孫先生一家不僅28萬元資金被凍結,生意無法正常進行,更面臨如何證明自己清白的難題。對于普通農民而言,與警方溝通、準備法律材料、證明資金合法性等程序何其復雜。更不用說在證明過程中的時間成本、經(jīng)濟壓力和精神負擔。
類似孫先生這樣的遭遇并非個例,隨著電信網(wǎng)絡詐騙手段不斷升級,詐騙分子越發(fā)狡猾,常常利用正常交易為掩護進行洗錢活動,當無辜民眾的銀行賬戶與詐騙資金產生關聯(lián),就可能導致賬戶被凍結,影響正常生活。這類事件暴露出當前反詐工作中一個棘手問題:如何在打擊犯罪的同時,最大限度保護善意第三人的合法權益?
從法律角度看,我國《刑事訴訟法》規(guī)定,對查封、扣押的財物、文件、郵件、電報或者凍結的存款、匯款、債券、股票、基金份額等財產,經(jīng)查明確實與案件無關的,應當在三日以內解除查封、扣押、凍結,予以退還。這意味著,如果孫先生及其親屬能夠證明賬戶內的資金是合法賣糧所得,與詐騙案件無關,公安機關應當解除凍結。
問題的關鍵在于“如何證明”,付建律師建議,孫先生及家屬應盡快通過銀行獲取凍結公安機關的名稱及聯(lián)系方式,主動溝通凍結原因、案件性質及所需材料。同時,需要系統(tǒng)整理身份證明、銀行卡正反面復印件、凍結通知書等,以及能證明資金合法來源的材料。這包括但不限于與買家的溝通記錄、糧食來源證明、裝車運輸過程的證據(jù)、監(jiān)裝人員的信息等。任何能夠證明這是一場真實糧食交易的證據(jù),都可能幫助警方厘清事實。
這起事件也提醒我們,在數(shù)字經(jīng)濟時代,交易安全觀念需不斷更新,尤其是大額交易,應對交易對方進行必要的身分核實,盡量避免與身分不明的交易方進行大額資金往來。同時,保留完整交易證據(jù)鏈至關重要,這不僅是對自身權益的保護,也是應對可能出現(xiàn)的法律糾紛的必備手段。
從更廣闊的視角看,此事件還反映了打擊電信網(wǎng)絡詐騙犯罪的復雜性,警方在追贓過程中,往往需要快速凍結涉案資金,防止被犯罪分子轉移。這種效率導向的工作方式,有時難免會誤傷無辜民眾的合法權益。如何在執(zhí)法效率與公民權利保護之間尋求平衡,是未來反詐工作亟需完善的課題。
對此,有必要建立更為精細化的涉案資金認定機制和快速解封通道。對于有明顯證據(jù)證明是善意第三人的情況,應當考慮部分解凍或提供必要的資金周轉渠道,避免因調查過程漫長而導致民眾正常生活陷入困境。同時,銀行業(yè)金融機構也應在開戶、大額交易等環(huán)節(jié)加強風險提示,提高客戶的反詐意識。
孫先生母親的淚水,折射的是普通民眾面對復雜法律程序和無妄之災時的無助。期待警方能加快調查進度,盡快還孫先生一家清白,解凍其合法資金。同時,更希望相關部門能從此類案件中吸取經(jīng)驗,進一步完善執(zhí)法流程,在打擊犯罪與保護民眾權益之間找到更好的平衡點。
打擊犯罪固然重要,但普通人的合法權益也不應成為反詐斗爭的犧牲品。只有同時守護好這兩方面,我們的社會才能真正實現(xiàn)公平正義。
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