史上最強(qiáng)女騙子，8年前她帶著403億出逃英國，落網(wǎng)時(shí)賬上有480億

2025年9月29日，在倫敦南華克刑事法庭上，卷錢跑路8年的錢志敏，終于低頭承認(rèn)洗錢罪。

八年逃亡，就此終結(jié)。

錢志敏承認(rèn)控制著6.1萬枚比特幣，而這是英國司法史上查獲的最大一筆加密資產(chǎn)。

按2025年9月市價(jià)，價(jià)值近500億元人民幣。

這近五百億的巨額財(cái)富，每一分都來自12.8萬被害人，長達(dá)8年的等待與煎熬。

“你給我三年，我還你三世富貴”，曾被無數(shù)人當(dāng)成鐵律的承諾，如今在倫敦法庭上，只剩三個(gè)字：“我認(rèn)罪。”

八年的龐氏神話也就此粉碎，但真正的審判才剛開始。

錢志敏是誰？

一個(gè)只有專科學(xué)歷、靠假身份逃亡海外的傳銷老手。

作為轟動(dòng)一時(shí)的430億非法集資案的主謀，其實(shí)早在2012年，她就用李霞這個(gè)名字在合肥搞山茶油傳銷，靠拉人頭發(fā)展下線，幾個(gè)月內(nèi)卷走千萬資金，隨后悄然消失。

不到一年，她又卷土重來。

2014年3月，她在天津注冊(cè)藍(lán)天格瑞電子科技公司，不過法人卻是任江濤。

這一次，她改名叫花花，每次現(xiàn)身都坐在輪椅上，面部覆著黑紗，聲稱自己遭遇車禍傷了脊椎，不能見光。

但她開口閉口又是清華博士，又是美國深造，還掌握什么核心技術(shù)，被美國制裁才躲起來。

故事荒誕離奇，卻真有人信以為真。

公司剛成立，便高調(diào)推出所謂治霾神器大藍(lán)與小藍(lán)空氣凈化器，宣稱能徹底清除霧霾。

可市面上從未有人見過這些產(chǎn)品，更沒人買過。

這些設(shè)備只存在于宣傳冊(cè)和PPT里，就是為了造個(gè)科技假象，讓人相信她有真本事，好繼續(xù)圈錢。

她真正的算盤，早已轉(zhuǎn)向暗流。

2014年比特幣價(jià)格還在三四百美元徘徊，她就悄悄動(dòng)用集資款大量購入，前后累計(jì)6.1萬枚，耗資接近11.4億元。

她把控制比特幣的私鑰寫在紙上，刻在金屬片里，存進(jìn)U盤，隨身帶著，一步不離。

2015年底，她又推出生命環(huán)智能手環(huán)，宣稱可以24小時(shí)監(jiān)測老人血壓心跳，是養(yǎng)老守護(hù)神。

可這個(gè)產(chǎn)品既無醫(yī)療認(rèn)證，也未量產(chǎn)，連樣品都拿不出來。

但她不在乎這些，只在意能否畫出更大的餅。

她在投資人面前描繪智能養(yǎng)老產(chǎn)業(yè)園的宏偉藍(lán)圖，將科技、健康、未來一一打包，不斷許諾，不斷收割。

2015至2016年間，公司又密集推出十幾款理財(cái)產(chǎn)品，其中嘉年華加盟計(jì)劃最為瘋狂。

只需投入6萬元，30個(gè)月內(nèi)就能返還19萬元，每日返現(xiàn)且金額遞增，年化收益動(dòng)輒高達(dá)百分之兩三百，遠(yuǎn)超銀行收益幾十倍。

如此高回報(bào)，誰不動(dòng)心？

而且三世富貴四個(gè)字還被印成海報(bào)，貼滿社區(qū)的各個(gè)角落。從小區(qū)門口到菜市場，從老人活動(dòng)站到廣場舞隊(duì)伍，無處不見。

無數(shù)中老年人掏出畢生積蓄，有賣房的，有動(dòng)用養(yǎng)老金的，甚至挪用孫子學(xué)費(fèi)，一筆筆投了進(jìn)去。

到2017年6月，全國近12.8萬人受騙，涉案金額高達(dá)430億元。

但騙局遲早有被揭開的一天。她知道，當(dāng)新錢再也填不上舊債的窟窿時(shí)，一切就都完了。

2017年9月，騙局的資金鏈已搖搖欲墜，高額返利再也兌付不起，錢志敏嗅到風(fēng)聲就潛逃了。

她沒有直奔海外，而是先逃往老撾萬象，企圖用假身份躲一陣。

可她剛落地不久，就在當(dāng)?shù)乇蛔ァ?/p>

警方搜查住所時(shí)，發(fā)現(xiàn)屋內(nèi)堆滿現(xiàn)金，5億元人民幣、170多萬美元、1700萬泰銖，一屋子都是錢。

她沒被引渡回國，只因早就鋪好了后路。

幾年前，她通過加勒比海島國圣基茨和尼維斯的投資入籍項(xiàng)目，花二十五萬美元買了本護(hù)照。

那地方以賣身份出名，只要付錢，沒人問錢從哪來。

這張護(hù)照成了她去英國的通行證。

2017年9月，她用張亞迪的名字，持假證件進(jìn)了英國。

到倫敦后她找到了溫簡，一個(gè)孤身帶著孩子的女人，住在地下室，靠在中餐館洗碗過活，每月掙的錢只夠吃飯。

而錢志敏看中的就是她的無助，沒背景，沒依靠，最好拿捏。

她讓溫簡當(dāng)管家，所有開銷，租房、買車、刷卡，全掛在溫簡名下，其實(shí)是把她變成自己的影子賬戶。

溫簡的生活一下子變了，她住進(jìn)月租一萬七千英鎊的頂層公寓，開奔馳出門，去哈羅德百貨買東西，一次刷幾萬英鎊面不改色。

她們一起出國玩，去蘇黎世買珠寶，到迪拜包場度假，花錢如流水。

揮霍得越狠，越容易露出破綻。

2018年，錢志敏想用溫簡的名字在倫敦買兩棟頂級(jí)別墅，總價(jià)差不多兩億一千萬元。

但這筆錢很快引起反洗錢部門注意，要求說明來源。

溫簡說不清錢哪來的，錢志敏也拿不出任何合法收入的證明。

律師一看不對(duì)勁，立刻叫停交易。

這下麻煩來了，她們被英國查洗錢的人盯上了，警察順著消費(fèi)記錄一筆一筆查。

2021年，警察沖進(jìn)錢志敏在倫敦的住處，搜出一堆存東西的設(shè)備，有硬盤，有U盤，還有刻了密碼的金屬片。

這些東西加密很嚴(yán)，技術(shù)人員花了好幾個(gè)月才解開。

數(shù)據(jù)一恢復(fù)，和區(qū)塊鏈地址一比，終于找到了那批藏了多年的比特幣。一共6.1個(gè)，從2014年買進(jìn)后就沒動(dòng)過，一直躺在數(shù)字賬戶里。

英國國家打擊犯罪局很快凍結(jié)了這筆比特幣。

2024年3月，溫簡被判刑。

法庭上，檢察官出示大量證據(jù)，全都指向錢志敏。

同年4月，錢志敏被捕，罪名是持有和轉(zhuǎn)移犯罪所得。

但她一句話都不認(rèn)，不開口，不解釋，案子就這么拖著。

她大概還想拖到?jīng)]人管了，不過人可以跑，可以躲，可以裝死，但賬還在。

直到2025年9月，錢志敏終于在倫敦南華克法庭低頭，承認(rèn)了持有和轉(zhuǎn)移犯罪所得的罪名。

但她只認(rèn)英國的罪，死活不認(rèn)中國那邊的集資詐騙。

她心里清楚，只要她不認(rèn)中國的詐騙罪，受害者就難要回錢。

她賭的不是能不能脫罪，而是時(shí)間，是流程，是希望拖到大家都沒力氣追了。

可真正卡住所有人的，是那筆近500億的比特幣。

這筆錢，2021年剛被凍結(jié)時(shí)，價(jià)值還沒公開。

2024年她被捕時(shí)，大概值290億。可才過一年多，幣價(jià)猛漲，市值又多了快190億。

問題是，這多出來的部分，算誰的？

據(jù)英國《2002年犯罪收益法》，法律只追繳原始贓款，不包括后來漲出來的部分。

可這像雪球一樣滾出來的錢，一直沒說清楚歸誰。

更麻煩的是流程。

就算英國法院判了沒收，要把錢拿回來，還得按《中英刑事司法協(xié)助條約》一步步走。

文書要來回傳，證據(jù)要核驗(yàn)，每個(gè)受害者的身份還得一個(gè)個(gè)確認(rèn)。

平均下來，三到五年都算快的。

可比特幣一天一個(gè)價(jià)，今天值500億，半年后可能腰斬，也可能翻倍。拖得越久，變數(shù)越大。

有人等到了開庭，可有些人，連這一天都沒熬到。

天津有位老人說：“我投了一輩子積蓄，材料都堆了半人高，就等著這一天，可有些老伙計(jì)，沒等到結(jié)果，人就走了。”

有個(gè)年輕投資者在社交平臺(tái)寫：“我貸款20萬投了藍(lán)天格銳，現(xiàn)在還不上，快活不下去了，有人想一起走的嗎？黃泉路上結(jié)個(gè)伴……”

還有人說：“我投了30多萬，每天過著還債的日子，老婆也跟我離了，家也沒了。”

這些不是段子，不是夸張，是真有人在經(jīng)歷的絕望。

這件事也暴露出兩個(gè)大問題。

第一個(gè)是P2P監(jiān)管。

其實(shí)早在2017年2月，大同市公安局振華南街派出所就發(fā)過預(yù)警，說天津藍(lán)天格銳可能涉嫌詐騙，容易引發(fā)群體事件。

同年12月，天津警方正式立案，定性為經(jīng)濟(jì)詐騙，還發(fā)了全國協(xié)查。可那時(shí)平臺(tái)還在繼續(xù)吸錢，窟窿越滾越大。

第二個(gè)是，比特幣這種東西，一轉(zhuǎn)就出國，給洗錢提供了完美通道。

錢志敏不是第一個(gè)，也不會(huì)是最后一個(gè)。

e租寶，善林金融，泛亞，哪一個(gè)不是打著高科技旗號(hào)，用高回報(bào)騙人，最后靠比特幣、USDT這些數(shù)字資產(chǎn)跑路？

說白了，騙子跑得比監(jiān)管快，技術(shù)跑得比制度快。

今天，我們不能再指望靠一條預(yù)警就能擋住騙局。

真正的防線，是每一個(gè)普通人對(duì)年化300%回報(bào)的警惕，對(duì)神秘導(dǎo)師的懷疑，對(duì)拉人頭返現(xiàn)的本能拒絕。

否則，下一個(gè)花花媽媽，只會(huì)換個(gè)名字，換個(gè)平臺(tái)，換個(gè)話術(shù)，再次出現(xiàn)。

參考資料：

1.每日經(jīng)濟(jì)新聞：《6.1萬枚比特幣被扣，價(jià)值500億元，47歲女子錢志敏在倫敦當(dāng)庭認(rèn)罪！多年前她外逃英國，大騙局涉及人數(shù)超10萬》

2.中國新聞周刊：《攜帶500億元比特幣出逃，47歲女子錢志敏在倫敦當(dāng)庭認(rèn)罪》

3.帥真商業(yè)視界：《8年前她帶著403億出逃英國，落網(wǎng)時(shí)賬上竟有480億》

4.三聯(lián)生活周刊：《全球最大比特幣洗錢案：卷走430億的“女財(cái)神”與等待賠償?shù)闹欣夏耆恕?/p>

5.南方都市報(bào)：《爆雷！涉430億元，神秘人身份曝光》

作者：木言兮

編輯：柳葉叨叨