江蘇公安：嚴打“線上詐騙+線下取現”復合型電信網絡詐騙犯罪

針對“線上詐騙+線下取現”的復合型電信網絡詐騙多發態勢，江蘇公安機關不斷凝聚工作合力、創新打擊戰法，今年7月以來，對犯罪分子利用線下接取“兩金”（現金、黃金）洗兌涉詐資金犯罪，全省公安機關組織開展專項打擊行動，按照大案標準逐起攻堅突破，已抓獲此類犯罪嫌疑人1477名，搗毀團伙183個，攔截追回現金、黃金等財物1.3億元，有效壓降此類犯罪，全力守護人民群眾財產安全。

線下轉移，“兩金”成為洗錢重要通道

7月初，高郵市公安局快速反應、協同作戰，成功偵破一起刷單詐騙案件，及時追回涉案現金、黃金，最大限度挽回群眾損失。該案中，市民丁女士網上“做任務賺傭金”，在“客服”的步步誘導緊逼下，投入大量資金，甚至被要求將3.5萬現金打包后，投放到指定地點草叢中，還購買2根金條，藏入奶粉罐后寄出，直至與“客服”聯系軟件無法打開，才意識到被騙。

▲取現車手照片

高郵市公安局迅速成立專案組展開調查，很快明確作案嫌疑人，迅速將其抓捕歸案，追回全部現金，同時會同郵管部門聯動寄遞企業快速攔截，及時追回涉案黃金。

▲抓獲犯罪嫌疑人

▲攔截奶粉罐內的黃金

江蘇省公安廳反詐總隊相關負責人表示，隨著銀行卡轉賬管控力度不斷加大，傳統銀行卡洗錢通道不斷被壓縮，洗錢成本持續上升。為規避監管，犯罪分子誘導受害人提取現金、購置黃金，通過線下見面交付、投送指定地點或郵寄等方式轉移涉詐財物，自去年以來，這種“線上詐騙+線下取現”的復合型詐騙已迅速向各類高發詐騙類型全面滲透，成為電信網絡詐騙的主流形態，線下轉移涉詐現金、黃金成為涉詐資金轉移的重要通道，對公安機關打擊電詐犯罪帶來新的挑戰。

快偵快破，全力斬斷取現洗錢黑手

7月29日，宜興市公安局上門勸阻一名疑似遭遇電信網絡詐騙人員時，發現其已將4.6萬元現金按照“騙子”指令，放置在某酒店對面路邊供電箱處。民警啟動快速處置機制，串并案件線索，開展深度研判，24小時內抓獲車隊團伙人員4名，扣押現金17萬元。

▲抓捕犯罪嫌疑人時的畫面

經查，以張某富為首的“職業洗錢團伙”，專門對接境外詐騙盤口，內部職責明確，分有“一道取款手”“二道轉運人”及“資金交接商”等角色，跨區域流動作案10余起，涉案金額超200萬元。

▲訊問犯罪嫌疑人

記者從江蘇省公安廳反詐總隊了解到，面對“兩金”洗錢多發情況，江蘇各地公安機關堅持以快制快，不斷完善“線下取現”案件線索快打機制。

盯警盯案、快偵快辦。對涉及線下交付現金、黃金的警情、案件、線索，按照“秒級反應”的要求快研快查、快追快打。無錫市公安局落實“更快一秒”，合成快反、高效處置，“線下取現”類電詐案件的破案率超過90%。

打深打透、連根鏟除。深挖徹查洗錢團伙，實現“抓一人帶一串、查一案帶一片”的打擊成效。8月份，徐州市公安局盯住本地取現車隊不放，深度經營研判，打掉一個勾連境外詐騙園區、招募多地取現車隊的團伙，抓獲嫌疑人11名，追回現金154萬元。

互聯互通、聯動打擊。緊盯“兩金”洗錢犯罪關鍵環節，與各有關行業部門建立聯動響應機制，及時發現可疑線索。近日，昆山市公安局接一金店提供的線索，立即開展聯動處置，循線追蹤，后在蘇州、宿遷兩地抓獲姜某為首的5名犯罪嫌疑人，追回價值20余萬元的黃金。

▲民警向金店營業員開展反詐宣傳

時刻警醒，提高識騙防騙能力

江蘇公安梳理數據顯示，電詐“兩金”洗錢線下交付分三類：受害人自行送指定地點占69.7%，上門見面交付占25%，郵寄方式占5.2%。詐騙類型以刷單返利、虛假網絡投資理財詐騙為主，占比達91%，其余為冒充公檢法、冒充領導熟人詐騙等少量類型。

江蘇省公安廳反詐總隊案件偵查支隊負責人分析，“線上詐騙+線下取現”的復合型詐騙大致分為三個階段：第一步，小額返利階段。騙子先以刷單、交友等理由，誘使受害人線上轉賬進行所謂的“充值”“做任務”，小額返利“喂餌”；第二步，加大投入階段。當受害人提現時，以“賬戶被凍結”等借口，要求繳納“解凍金”；第三步，大額交付階段。以“線上通道已滿”、“線下交付無限額到賬快、費率低”等理由，營造火爆、緊迫情境，誘騙受害人線下交付大額現金、黃金等貴重物品。

▲民警與銀行員工聯合開展核實勸阻工作

江蘇省公安廳反詐總隊相關負責人表示，根據《刑法》及相關司法解釋，對線下轉移涉詐“兩金”的洗錢犯罪人員，可構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪，根據《刑法》第三百一十二條規定，該罪名處三年以下有期徒刑、拘役或管制，并處或者單處罰金；情節嚴重的，處三年以上七年以下有期徒刑，并處罰金。情節較輕、違法所得較少，尚不構成犯罪的，依據《反電信網絡詐騙法》，以為電信網絡詐騙活動提供幫助等給予行政處罰。

這名負責人表示，全省公安機關將持續深化快打工作機制，保持高壓嚴打態勢，全力擠壓“兩金”洗錢犯罪以及電信網絡詐騙違法犯罪空間，切實守好群眾錢袋子。警方再次提醒廣大群眾：凡是以網絡兼職或投資理財等名義，要求向陌生人當面交付或投送、寄送現金、黃金的，都是詐騙。

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來源丨蘇宮新

編輯丨鄭百川

審核丨張可奈