太原警銀聯動機制顯效 6小時攔截電詐資金325萬元

11月3日，市公安局發布消息，該局于日前運用警銀聯動工作機制快速響應、密切協作、深度摸排，6小時內成功攔截電信網絡詐騙資金325萬元，同時抓獲1名負責轉移資金的違法犯罪嫌疑人，及時避免一起超300萬元的重大電信網絡詐騙案件的發生。

大額取現有異常

10月14日上午10時40分，市公安局刑偵支隊民警在工作中發現一條線索：小店區李女士預計“直流取現”150萬元。經初步核查，全市范圍內與李女士同名的人員多達180人，但除了受害人姓名，警方沒有其他有效信息，這給精準確定受害人、攔截資金帶來極大難度。

刑偵支隊立即啟動警銀聯動機制，向全市上千個銀行網點同步下達核查預警指令，同時持續開展分析研判。

下午1時，線索核查在緊張推進中迎來突破，交易時間就在下午4時，涉案金額120萬元。此時，距離李女士給騙子轉賬僅剩3小時。

全市各銀行網點的工作人員也在時刻關注著每一筆大額取現業務。終于，下午3時01分，平安銀行太原分行營業部工作人員發現了異常：名為“李某”的女子在辦理125萬元大額取現業務時，對資金用途表述模糊，且李女士神色慌張，高度可疑，與預警信息高度吻合。刑偵支隊立即聯合小店分局民警火速趕往銀行開展見面核查。

民警精準攔截

民警到達現場時，125萬元現金已被取出整齊碼放在柜臺上，正準備交付。

看到民警突然出現，李女士更加慌張。面對民警的追問，李女士稱取款是為了和男友一起投資，并沒有被騙。經過民警耐心講解，李女士終于吐露實情。

原來，2025年9月28日，李女士在某互聯網平臺認識了張某，張某自稱為現役軍人，很快騙取了李女士的信任，兩人迅速確定“男女朋友”關系。隨后張某以“內部投資理財”“高回報無風險”為誘餌，誘導李女士下載了一款涉詐App參與“投資”。10月2日，李女士已向“男友”交付了價值90萬元的黃金，雙方約定于10月14日下午4時，再次將125萬元送往約定地點交給聯系人。

另外，李女士還告訴民警，她當天還在中國銀行預約了200萬元的取現業務，也準備取出后交給指定聯系人。民警立即依法要求銀行取消取現業務，避免李女士遭受更大損失。

根據李女士提供的線索，當日下午4時許，民警將“車手”王某成功抓獲。目前，案件正在進一步深挖中。

線上詐騙+線下取現

“直流取現”是當前電信網絡詐騙犯罪中一種新興的洗錢方式，詐騙分子在遠程騙取受害人信任后，不再像過去那樣要求受害人進行線上轉賬，而是繞過銀行的反詐監測系統，直接指揮受害人前往銀行網點，將賬戶內的資金以大額取現的方式直接提取現金，然后當面將現金交付給詐騙分子安排的在附近等候的所謂“車手”。這種方式人卡分離、人款分離，隱蔽性更強，資金一旦被取現，追查和追繳難度極大。

太原公安在此提醒廣大市民，“直流取現”一般分為三步：誘導取現、偽裝身份接觸現金、快速轉移資金。詐騙分子會以“線上轉賬會被凍結”“線下更安全”等話術，要求受害人提取現金，隨后“車手”偽裝成投資顧問等身份，通過快遞、網約車等方式接觸現金。現金交易全程在監控盲區完成，“車手”收取現金后立即轉交洗錢團伙，通過虛擬幣平臺兌換加密貨幣后轉移。

此外，虛假婚戀交友誘導投資也是當前電信網絡詐騙犯罪中財損較大的詐騙方式。詐騙分子給自己包裝成軍人、國企員工等“成功人士”，通過社交平臺主動接觸目標，在接觸過程中噓寒問暖、分享細節、建立信任，甚至偽造“共同未來”，讓受害者產生情感依賴，進而以“內部消息、穩賺不賠”為誘餌，誘導受害者參與虛假投資，待受害者加大投入后隨即卷款消失。

警方提醒市民務必增強防范意識，認清“直流取現”洗錢手法及“虛假婚戀交友”的詐騙套路，守護好自己的財產安全，有問題請及時撥打96110咨詢求助。（記者 楊沫）

來源：太原晚報