酒煙全沒了，10萬貨款竟成“贓款”，老板怒問：我何錯之有？

河南周口煙酒店老板胡女士，接了個10.89萬元的白酒大單，為繞開跨區銷售限制聯系安徽同行代發貨。買家付款爽快，可錢剛轉完，她和同行的銀行卡就被異地警方凍結，理由是資金涉詐。面對“錢可能要退、貨沒人管”的處境，胡女士陷入錢貨兩空的焦慮。本文結合法律規定拆解案件，厘清商家權責，更揭秘這類“爽快大單”背后的陷阱。

一、天上掉的“大單”，竟是催命的“陷阱”

鹿邑開煙酒店的胡女士，這輩子都沒想到，一筆“大生意”能把自己坑得團團轉。

10月21號，有個買家網上找她，張口就要37箱古酒，總價108900元，送貨地址在安徽亳州。胡女士心里犯嘀咕，白酒買賣有跨區域限制，可這單子實在誘人，她立馬聯系了亳州的好友丁先生，讓丁先生直接給買家發貨，自己賺個中間差價。

買家那叫一個爽快，貨剛發出去，貨款就打過來了。胡女士趕緊把錢轉給丁先生，正美滋滋算利潤呢，銀行卡突然用不了了——異地警方把她和丁先生的卡全凍結了！

打電話一問，胡女士當場懵了：這10萬多竟然是涉詐贓款，警方說錢可能得退給受害者。她急著問白酒能不能追回來，對方就一句話：“自己找當地警方報案，我們管不了。”

好好的生意，怎么就和詐騙扯上關系了？胡女士快愁哭了：“我貨發出去了，錢也轉出去了，現在卡被凍了，貨也沒人管，這不是要我錢貨兩空嗎？”

二、警方凍卡合法嗎？商家的錢能保住嗎？法律說清了

這事一曝光，不少人替胡女士喊冤，但也有人覺得她自己沒防備。要弄明白誰對誰錯，得先把法律的賬算清楚。

1. 警方凍結銀行卡，真不是“亂辦事”

有人說警方“不分青紅皂白”就凍卡，其實這事還真有法律依據。《刑事訴訟法》第144條明確規定，公安、檢察院為了偵查犯罪，能依法查詢、凍結涉案賬戶的財產，相關單位和個人得配合。

詐騙分子把贓款用來買酒，這筆錢就成了“涉案資金”。警方凍結胡女士和丁先生的卡，是為了防止資金被轉移，本質是保護詐騙受害者的權益，從法律程序上來說沒毛病。

但這里有個關鍵問題：商家正常賣貨收的錢，難道也要被“沒收”嗎？

2. 保住貨款的關鍵：證明“善意取得”

答案是不一定。法律對“善意商家”有保護機制，核心就是“善意取得”制度。簡單說，只要胡女士能拿出三個證據，這筆錢大概率能保住：一是自己不知道買家是騙子，二是白酒價格符合市場價，三是已經完成了發貨交付。

公安部《關于規范辦理刑事案件適用資金凍結措施的若干規定》第16條更直接：如果核實資金是商家賣貨收的合理對價，就得在3天內解凍賬戶。這意味著，胡女士不是只能認栽，她有明確的法律救濟途徑。

3. 貨能追回來嗎？得走對流程

至于那37箱白酒，異地警方說“管不了”其實也符合規定——警方的主要職責是追查贓款和嫌疑人，民事糾紛得靠自己維權。胡女士該做的是趕緊向當地警方報案，提供送貨單、聊天記錄等證據，追查買家的下落和貨物去向。如果能找到貨物，可要求買家返還；要是貨物已經被處理，也能通過法律途徑向詐騙分子索賠。

三、網友吵翻了！“爽快大單”到底該接不該接？

這事在網上引發了熱議，兩種觀點針鋒相對：

- 心疼商家派：“憑啥讓老實人背鍋？胡女士就是正常做生意，又沒有火眼金睛能看出錢是贓款。警方只凍錢不追貨，這也太不公平了！”“要是這樣，以后誰還敢做大生意？萬一遇到騙子，辛苦錢全沒了。”

- 警惕提醒派：“這么大的單子，買家連價都不還，付款還特別爽快，這本身就不正常。龍南就有商家因為貪大額訂單，幫人‘走賬’被判了刑，這就是教訓 。”“白酒明明不能跨區域賣，為了賺錢違規調貨，本身就有風險，只能說吃了沒防備的虧。”

其實兩種說法都有道理，但更該看到的是詐騙分子的新套路——現在很多騙子就盯著中小商家，用“大額訂單+爽快付款”當誘餌，把商家的賬戶變成“洗錢工具” 。江西龍南有個衛浴店老板，就因為接了1.2萬元的訂單，幫人接收5萬元“貨款”后轉走余款，結果被行政拘留還罰款；還有個煙酒店老板更慘，收了4%的好處費幫人轉涉詐資金，直接被判了拘役 。

結論：遇到“天降大單”，這步千萬不能省！

胡女士的遭遇給所有商家敲了個警鐘：天上掉的“大單”，可能藏著“大坑”。結合檢察官和律師的提醒，遇到這類情況記住三個要點：

1.先查異常信號：不砍價、付款快、跨區域交易的大額訂單，一定要多留個心眼，最好核實買家的身份信息。

2.別碰違規操作：像胡女士這樣跨區域調貨的違規行為，不僅可能被品牌方處罰，還會給騙子可乘之機。

3.關鍵一步：及時報警核實：如果拿不準，直接向當地警方咨詢，讓警方幫忙判斷是否有詐騙風險。別覺得麻煩，這比事后丟錢丟貨強得多 。

最后想問大家：如果是你開實體店，遇到一個付款爽快的10萬大單，你會立刻接下，還是先核實清楚？你覺得胡女士的損失該由誰來承擔？歡迎在評論區聊聊你的看法！