全球最大比特幣洗錢案：卷款402億跑路英國的錢志敏認(rèn)罪了

最近，英國倫敦的一場庭審引爆了全球輿論，主角不是什么政要巨賈，而是一個(gè)叫錢志敏的中國女人。這個(gè)案子離譜在哪？不僅在于它牽扯了400多億人民幣的非法集資，受害者高達(dá)13萬人，更在于它魔幻的走向：錢志敏卷款跑路后，當(dāng)年用來洗錢的6.1萬枚比特幣，如今竟暴漲到了近500億人民幣！這意味著，這筆錢不僅能全額賠付所有受害者，甚至還多出來幾十億。

英國當(dāng)?shù)貢r(shí)間9月29日，這起英國乃至全球最大規(guī)模的比特幣洗錢案在倫敦南華克刑事法庭開庭。所有人都以為這會是一場曠日持久的法律拉鋸戰(zhàn)，結(jié)果讓人大跌眼鏡：庭審第一天，錢志敏就當(dāng)庭認(rèn)罪了。

這一認(rèn)，背后到底藏著什么算計(jì)？這筆潑天財(cái)富，最后會落入誰的口袋？今天，我們就來深入地扒一下，這個(gè)僅有大專學(xué)歷、身體殘疾的中年婦女，是如何一手導(dǎo)演這場驚天騙局，又是如何在國際法網(wǎng)中反復(fù)橫跳的。

錢志敏的真實(shí)背景是什么？說實(shí)話，她沒啥背景。1978年出生于江蘇如皋，專科學(xué)歷，離過婚。最早就是在普通公司里做銷售，而且因?yàn)樵缒瓿鲞^車禍，身體殘疾，行動不便，很多時(shí)候都得坐輪椅。就這么一個(gè)看似平平無奇的人，卻把超過12.8萬名投資者，其中不乏退休干部、教師、甚至司法系統(tǒng)人員，耍得團(tuán)團(tuán)轉(zhuǎn)。

她是怎么做到的？因?yàn)樗珳?zhǔn)地踩在了時(shí)代的風(fēng)口上。

時(shí)間回到2014年，當(dāng)時(shí)的中國，P2P和比特幣正處在最瘋狂的野蠻生長期。P2P現(xiàn)在已經(jīng)成了過街老鼠，人人喊打，但當(dāng)年可不是啊。當(dāng)年我們一開會，新聞會議里邊最起碼有一半兒是搞P2P的。而比特幣，更是被吹噓成“一夜暴富”的神話，一個(gè)著名的前英語老師，后來被稱為“比特幣教父”的，就靠這個(gè)實(shí)現(xiàn)了財(cái)富自由。這種環(huán)境下，韭菜遍地，鐮刀都不夠用了。

錢志敏這個(gè)人，腦子確實(shí)好使，她嗅到了這股風(fēng)潮，成立了一家叫“藍(lán)天格銳”的科技公司。明面上，這家公司搞的業(yè)務(wù)五花八門，又是“智能養(yǎng)老”，搞什么“生命手環(huán)”，說是能GPS定位，一鍵呼救；又是“環(huán)保科技”，搞什么防霧霾空氣凈化器。但這些，全是幌子，它最核心的業(yè)務(wù)，就是兩個(gè)字：集資。

她對外喊的口號，今天看來可笑至極：“你給格銳三年時(shí)間，格銳還你三世富貴。”就這么一句口號，配合著高達(dá)100%到300%的年化收益承諾，讓無數(shù)夢想著財(cái)務(wù)自由的中老年人熱血沸騰。

當(dāng)然，光靠口號還不夠。錢志敏深諳包裝之道。她給自己立的人設(shè)是：清華大學(xué)雙博士、美國留學(xué)歸來的金融奇才，掌握著美國帶回來的核心技術(shù)。為了保持神秘感，她在任何公開場合都蒙著面紗或戴著口罩，坐著輪椅出場。當(dāng)投資者問她為什么不讓拍照，她就說：“因?yàn)槊绹夹g(shù)被我?guī)Я嘶貋恚绻嘎冻鋈ィ绹鴷λM(jìn)行制裁。”這種故弄玄虛，反而讓投資者們覺得她“手眼通天”，更加深信不疑。在推介會上，這個(gè)胖胖的女人甚至?xí)豢駸岬男磐絺冞B同輪椅一起高高舉起，像神一樣被膜拜。

為了讓騙局看起來更真實(shí)，她還花錢在天津搞了個(gè)所謂的“比特幣礦場”。每次有新的“投資者”猶豫不決，她就用免費(fèi)吃住作為誘惑，拉著幾百人去現(xiàn)場參觀。投資者們一看，好家伙，一個(gè)倉庫又一個(gè)倉庫，成千上萬臺礦機(jī)嗡嗡作響，場面極其震撼。團(tuán)隊(duì)的頭兒還解釋：“因?yàn)槟銈儊砹耍掠休椛洌屠l停電了。”這一看，哎呦，這規(guī)模這么大，真有實(shí)力啊！簽約！實(shí)際上呢？那些礦機(jī)大部分都是淘汰下來的“破爛東西”，到了2017年，都以每臺30元的價(jià)格賣了廢品。

就這樣，用“高科技產(chǎn)品”做幌子，用“比特幣挖礦”畫大餅，再用“神秘高知”人設(shè)加持，一個(gè)精心設(shè)計(jì)的陷阱就完成了。本質(zhì)上，這就是一個(gè)典型的龐氏騙局，拿后來人的錢給前面的人付利息。雪球越滾越大，從2014年到2017年，藍(lán)天格銳非法吸收的資金高達(dá)402億。

錢志敏這個(gè)人，從一開始就沒打算好好經(jīng)營，她只想快速搞錢，然后逃到國外瀟灑。根據(jù)公司員工交代，從藍(lán)天格銳成立的第一天起，她就在安排后路了。

首先，她找了個(gè)“白手套”。這個(gè)經(jīng)歷也非常傳奇，她因?yàn)闅埣膊荒艿教幾撸杂袀€(gè)愛好就是玩網(wǎng)絡(luò)游戲。她在游戲里認(rèn)識了一個(gè)叫任江濤的玩家，這人在游戲里對她言聽計(jì)從。錢志敏就跟他說：“你也別在網(wǎng)上混了，來我這兒給我當(dāng)法人，一個(gè)月給你3萬塊錢，干滿三年再給你100萬。中間如果出了事兒，你得扛著。”注意啊，那是2014年的3萬月薪，任江濤一聽，覺得這買賣靠譜，就當(dāng)了這個(gè)法人。結(jié)果呢？月工資到手只有一萬多，許諾的100萬還沒拿到，自己就被抓了，最后判了10年，成了完美的替罪羊。

其次，她為出逃鋪路。她曾以考察項(xiàng)目為名，多次帶著員工去英國“踩點(diǎn)”，還在當(dāng)?shù)爻闪⒘艘患曳止荆瑢ふ肄D(zhuǎn)移贓款的渠道。在龐氏騙局崩潰前的幾個(gè)月，她更是加快了收割速度。2017年4月到7月，警方其實(shí)已經(jīng)對藍(lán)天格銳立案偵查了，但投資者們不知情，藍(lán)天格銳還在各地瘋狂開推介會，很多人把返利的錢又全都投了進(jìn)去。

最后，就是關(guān)鍵的出逃環(huán)節(jié)。她花了25萬美元，通過一個(gè)叫“圣基茨和尼維斯”的加勒比海小島國，買了一本護(hù)照。這個(gè)國家很多人可能一輩子都沒聽過，但它的護(hù)照有個(gè)巨大優(yōu)勢：可以免簽進(jìn)入英國。在2017年7月騙局爆雷前，錢志敏悄悄地在男友的幫助下，先偷渡到老撾，然后輾轉(zhuǎn)多地，最后用一本化名“張亞迪”（Yadi Zhang）的護(hù)照，在2017年9月，成功入境英國，完成了“勝利大逃亡”。

抵達(dá)英國后，錢志敏的生活可以用“低調(diào)”和“揮霍”來概括。說低調(diào)，是因?yàn)樗永m(xù)了在國內(nèi)的神秘感，從不拋頭露面。她英語不行，行動不便，怎么辦呢？故技重演，又找了個(gè)“白手套”。

她在華人微信群里發(fā)招聘廣告，招一個(gè)華人助理。一個(gè)叫溫儉的女人前來應(yīng)聘。這個(gè)溫儉，當(dāng)年42歲，原本在國內(nèi)讀大學(xué)時(shí)認(rèn)識了一個(gè)英國男友，跟著來了英國，生了孩子后卻被拋棄。從此，她一個(gè)人在英國帶著娃，生活非常拮據(jù)，在中餐館送外賣，住在陰暗的地下室。

錢志敏的出現(xiàn)，徹底改變了溫儉的命運(yùn)。溫儉成了錢志敏的大管家，或者說，是她伸向外面世界的一雙手。在錢志敏的安排下，溫儉住進(jìn)了月租1.7萬英鎊的豪華別墅，開上了奔馳，成了頂級奢侈品百貨的VIP，沒事就去瑞士買珠寶，去迪拜度假。她最重要的工作，就是把錢志敏筆記本電腦里那些看不懂的比特幣，變成現(xiàn)實(shí)世界里的現(xiàn)金、豪宅和奢侈品。

但是，這種燒錢式消費(fèi)在任何一個(gè)國家都會被注意到。一個(gè)幾個(gè)月前還在送外賣的底層單親媽媽，突然間揮金如土，這事兒太反常了。終于，在2018年，當(dāng)溫儉試圖用3000多萬英鎊購買兩棟倫敦豪宅時(shí)，因?yàn)闊o法解釋巨額資金的來源，引起了英國警方的注意。

2018年10月，警方突襲了她們租住的豪宅，搜出了幾十臺電腦和U盤，發(fā)現(xiàn)了一個(gè)存有6.1萬枚比特幣的數(shù)字錢包。這個(gè)巨大的發(fā)現(xiàn)震驚了英國警方，史上最大的比特幣洗錢案就此浮出水面。

但離奇的是，錢志敏居然又跑了！在警方的眼皮子底下，這個(gè)身體半殘、不會英語、生活基本不能自理的女人，再次消失得無影無蹤。英國警方調(diào)查了幾年，直到2024年4月才將她抓獲。

現(xiàn)在，讓我們回到庭審現(xiàn)場。為什么錢志敏會在第一天就選擇認(rèn)罪？

這背后其實(shí)是精明的算計(jì)。首先，證據(jù)確鑿。她的“白手套”溫儉已經(jīng)在今年5月因洗錢罪被判了6年8個(gè)月。溫儉的證詞，加上中英兩國警方合作提供的海量證據(jù)，讓錢志敏的任何辯解都顯得蒼白無力。負(fù)隅頑抗只會導(dǎo)致更長的刑期和更重的懲罰。

其次，也是最關(guān)鍵的一點(diǎn)，就是那6.1萬枚比特幣的驚人增值。錢志敏當(dāng)年用大約11.4億人民幣的贓款購買了這些比特幣。而如今，這筆資產(chǎn)的價(jià)值已經(jīng)飆升到了近500億人民幣。她的律師在庭審后表示：“我的當(dāng)事人今天認(rèn)罪，希望給自2017年以來一直在等待賠償?shù)耐顿Y者帶來一些安慰，并向他們保證，加密貨幣價(jià)值的大幅上漲意味著有足夠的資金來償還他們的損失。”

看明白了嗎？這話說得冠冕堂皇，其實(shí)是在打“贖罪牌”。錢志敏想通過主動認(rèn)罪，展現(xiàn)一個(gè)“良心發(fā)現(xiàn)、愿意賠償”的姿態(tài)，以此來爭取法官的同情，換取一個(gè)相對較輕的量刑。她很清楚，現(xiàn)在這筆錢，已經(jīng)成了她最大的談判籌碼。

這也就引出了所有人都最關(guān)心的問題：這價(jià)值近500億的比特幣，將何去何從？

按照英國的法律，如果沒有合法的權(quán)利人來主張，這些被沒收的犯罪資產(chǎn)，一半將歸英國警方所有，另一半劃歸英國內(nèi)政部。說白了，就是充公了。這對那13萬中國受害者來說，無疑是天大的不公。他們的血汗錢，憑什么要便宜了英國政府？

幸運(yùn)的是，國內(nèi)的受害者們已經(jīng)行動起來了。他們委托了中國的律師團(tuán)隊(duì)，并聯(lián)合了英國當(dāng)?shù)氐穆伤较蛴叩确ㄔ禾崞鹆嗣袷伦穬敵绦颍鲝垖@筆被凍結(jié)的比特幣資產(chǎn)享有所有權(quán)。天津市公安局也發(fā)布通告，表示自2018年起就通過國際刑警組織對錢志敏發(fā)布紅色通緝令，并持續(xù)與英國執(zhí)法部門開展國際追逃追贓協(xié)作。

但這注定是一場艱難而漫長的法律戰(zhàn)，核心難點(diǎn)在于，如何構(gòu)建一條清晰的證據(jù)鏈，證明英國警方扣押的這6.1萬枚比特幣，就是源自當(dāng)年藍(lán)天格銳非法吸收的公眾存款。加密貨幣的匿名性和去中心化特征，使得資金溯源變得極其困難。錢志敏在轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的過程中，很可能使用了“洗幣器”等技術(shù)手段，將贓款與原始來源進(jìn)行切割。

這場官司，表面上看是私人維權(quán)的案件，但由于其巨大的金額和復(fù)雜的國際法因素，實(shí)質(zhì)上已經(jīng)演變成了一場中英兩國之間的法律和外交博弈。這筆錢如果只有5億，那可能只是個(gè)經(jīng)濟(jì)問題；如果有50億，可能會有政治因素介入；但當(dāng)它高達(dá)500億時(shí)，這對任何一個(gè)國家來說，都是一個(gè)重大的政治問題。

想讓英國人痛痛快快地把這筆錢如數(shù)歸還，基本上是不可能的。未來，中英之間必然會有一番不見硝煙的“法律戰(zhàn)”和“政治角力”。這不僅考驗(yàn)著律師團(tuán)隊(duì)的專業(yè)能力，更考驗(yàn)著我們國家在涉外法治領(lǐng)域的智慧和決心。

錢志敏的騙局，其實(shí)并不新鮮，無非就是利用了人性中“貪婪”的弱點(diǎn)，再披上一層“高科技”和“金融創(chuàng)新”的外衣。我相信就在此時(shí)此刻，類似的騙局依舊還在上演。這個(gè)故事最大的警示就是：任何承諾“穩(wěn)賺不賠、超高回報(bào)”的投資，都可能是一個(gè)精心設(shè)計(jì)的陷阱。保住自己的養(yǎng)老錢，別瞎折騰，安安穩(wěn)穩(wěn)地生活，就是最好的投資。

至于錢志敏，無論她如何算計(jì)，都難逃法律的制裁。她當(dāng)了半天財(cái)富的搬運(yùn)工，最終錢沒了，身體垮了，還要在異國的監(jiān)獄里度過余生，也算是罪有應(yīng)得。而那筆魔幻般增值的巨額財(cái)富，最終能否回到真正的主人手中，全世界都在拭目以待。我們希望正義不會缺席，更不會遲到。

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