中國女子詐騙400億外逃英國，因買豪宅被抓，英國警方：沒收財產

2025 年 9 月 29 日，英國倫敦南華克法庭內，天津藍天格銳特大非法集資案主犯錢志敏（化名張雅迪、YUKI，47 歲）身著囚服步入被告席，面對檢方提出的 “利用加密貨幣洗錢” 等多項指控，當庭承認所有罪行。這起涉案金額超 430 億元、波及全國近 13 萬名受害者的跨國案件，在中英執法機關歷時 8 年的協作后，迎來決定性轉折。目前錢志敏已被羈押，宣判日期尚未確定，而一場跨越國界的贓款追繳行動正持續推進。

時間回溯至 2014 年，錢志敏掌控的天津藍天格銳電子科技有限公司正式成立，這家以 “環保開發”“智能養老”“區塊鏈挖礦” 為噱頭的企業，實則編織了一張龐大的非法集資網絡。通過 300 余個線下網點、老年大學講座、免費旅游等精準營銷手段，公司以年化 156% 的 “高額返利” 為誘餌，吸引超 12.8 萬名投資者入局，其中不乏將畢生積蓄投入的老年人。

辦案資料顯示，該公司推出的 “生命環”“銳寶” 等所謂 “高科技產品” 純屬虛構，其本質是依靠新投資者資金支付舊投資者收益的龐氏騙局。2014 年 4 月至 2017 年 8 月間，藍天格銳非法吸收資金共計約 402 億元，由錢志敏直接控制支配 —— 其中 341 億余元用于返利維穩，3.36 億元用于公司運營，其余資金則被其揮霍于購買 331 件翡翠鉆石（總價 1.67 億元）、房產、汽車，甚至出資 121.5 萬元為佛像貼金鑄法器。

2017 年 7 月，隨著資金鏈斷裂，藍天格銳以 “財務系統升級” 為由停止返利，隨后徹底 “暴雷”。當月 27 日天津警方查封公司時發現，錢志敏已持偽造的圣基茨護照潛逃海外，留給受害者的是高達 278 億元的直接經濟損失。

深諳 “資產轉移之道” 的錢志敏，在案發前已將巨額贓款轉換為加密貨幣 —— 她通過下屬火幣賬號，將非法所得轉存為 6.1 萬枚比特幣，存入隨身攜帶的加密錢包筆記本電腦中。2017 年潛逃英國后，她試圖將這些虛擬資產 “變現洗白”。

2018 年 9 月，錢志敏與華裔助理溫簡（Jian Wen）試圖用比特幣直接購買倫敦漢普斯特德區一套價值 2350 萬英鎊的豪宅，因資金來源不明引起英國警方警覺，這成為案件偵破的關鍵突破口。倫敦警察局經濟與網絡犯罪部門負責人威爾?萊恩（Will Lyne）指出，錢志敏在英期間還通過離岸公司、加密貨幣混幣器、去中心化交易所等技術手段隱藏資金流向，其操作復雜度橫跨多個司法管轄區。

經過中英執法機關的密切協作，2021 年 5 月，警方成功查獲并凍結錢志敏設備中的 6.1 萬枚比特幣（案發時價值約 493.5 億元人民幣，現為 526.4 億元）；2024 年 3 月，同案犯溫簡因協助轉移 150 枚比特幣（價值 1625 萬元）被判 6 年 8 個月監禁；2024 年 4 月，藏匿多年的錢志敏在英國落網。值得注意的是，2024 年 10 月首次庭審時，錢志敏曾全盤否認指控并計劃抗辯，最終在確鑿證據面前放棄抵抗。

“這不僅是英國史上最大規模案件之一，也是全球加密貨幣案件中涉案金額數一數二的案件。” 威爾?萊恩在案件通報中強調。這起歷時 7 年的跨國調查，充分展現了中英司法合作的深度 ——2018 年 3 月中方通過國際刑警組織發布紅色通緝令后，英國國家犯罪局（NCA）全力開展排查，最終在倫敦哈羅區一處豪宅將錢志敏抓獲，現場查獲價值 1.8 億英鎊的虛擬資產。

英國皇家檢察署（CPS）副首席檢察官韋耶爾指出，該案暴露了加密貨幣被有組織犯罪利用的風險，“詐騙者正借助虛擬貨幣掩飾轉移資產，此案的偵破為全球打擊同類犯罪提供了重要樣本”。據透露，此次庭審預計持續 12 周，多名中國受害者將通過遠程視頻在天津法院出庭作證。

2025 年 10 月 30 日，天津市公安局河東分局通過 “平安河東” 官方微信號發布案件最新通報，明確當前公安機關正與英國執法機關深化跨境追逃追贓合作，“盡全力挽回集資參與人損失”。

通報特別發出三重提示：一是集資參與人需配合警方辦案，通過 “非法集資案件信息登記平臺” 登記信息，合理表達訴求；二是不信謠不傳謠，案件進展以官方通報為準；三是警惕 “跨境追索代理” 騙局 —— 近期已出現多個虛假 “維權群” 以 “代辦出庭”“優先退款” 為名實施詐騙，導致 23 名投資人再遭 1700 余萬元損失。警方強調，“未委托任何第三方機構開展跨境追逃追贓或提供法律指導”。

目前，英國方面已依據錢志敏的認罪啟動財產沒收程序。而中國受害者群體中，盡管部分人已通過國內賠償計劃獲得少量退款，但對于最終能追回多少損失，多數人仍 “心里沒底”。這場橫跨 8 年、涉及兩大洲的追逃追贓之戰，在主犯認罪后，正進入最關鍵的資產處置階段。