北京
近期，中信銀行北京八里莊支行工作人員憑借高度警覺和專業(yè)素養(yǎng)，識破一起電信詐騙騙局，并通過警銀高效聯(lián)動，成功攔截20萬元轉(zhuǎn)賬，為客戶避免了重大經(jīng)濟損失。
當(dāng)日中午，一位中年女性客戶來到支行營業(yè)網(wǎng)點，要求辦理一筆20萬元的跨行轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。柜員主動詢問資金用途，并提示詐騙風(fēng)險。客戶表示，其女婿因參與“高額理財”導(dǎo)致賬戶被“管控”，需轉(zhuǎn)賬20萬元“解凍費”救急。柜員在進一步溝通中發(fā)現(xiàn)，該客戶前日剛辦理定期存款提前支取業(yè)務(wù)，短期內(nèi)再次發(fā)起大額轉(zhuǎn)賬，且“賬戶管控需繳納解凍費”的說法與正常金融業(yè)務(wù)不符。結(jié)合分行常態(tài)化反詐培訓(xùn)中強調(diào)的風(fēng)險識別要點，柜員判斷該筆業(yè)務(wù)存在電信詐騙嫌疑，第一時間向上級匯報，并主動聯(lián)系屬地派出所，清晰說明客戶情況及業(yè)務(wù)可疑之處，請求警方協(xié)助核實。
派出所民警在接到反饋后迅速趕到現(xiàn)場，與支行工作人員共同對客戶進行耐心、細致的勸導(dǎo)和反詐知識普及，結(jié)合真實案例剖析，客戶逐漸意識到自己正深陷騙局之中，主動終止了轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。至此，一筆20萬元的資金損失得以成功挽回。現(xiàn)場民警對八里莊支行員工表現(xiàn)出的專業(yè)素養(yǎng)、敏銳洞察力以及主動協(xié)同公安機關(guān)的擔(dān)當(dāng)精神給予肯定。
一直以來，中信銀行北京分行高度重視反詐工作，常態(tài)化開展全員反詐技能培訓(xùn)，持續(xù)提升基層網(wǎng)點風(fēng)險識別與處置能力。此次八里莊支行成功攔截詐騙案例，正是分行反詐工作成效的具體體現(xiàn)。未來，北京分行將繼續(xù)以客戶財產(chǎn)安全為核心，不斷強化金融服務(wù)中的風(fēng)險防控舉措，筑牢金融安全防線，為維護地區(qū)金融秩序穩(wěn)定貢獻力量。
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