《2024年度金融領(lǐng)域犯罪紫皮書》發(fā)布會暨金融犯罪辯護(hù)高端論壇

活動回顧 | 《2024年度金融領(lǐng)域犯罪紫皮書》發(fā)布會暨金融犯罪辯護(hù)高端論壇在京舉辦

7月6日，由北京紫華律師事務(wù)所與中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院聯(lián)合主辦的《2024年度金融領(lǐng)域犯罪紫皮書》發(fā)布會暨金融犯罪辯護(hù)高端論壇在北京舉辦。來自法學(xué)界、實(shí)務(wù)領(lǐng)域和金融行業(yè)的30余位嘉賓圍繞證券基金、銀行保險、金融貪腐等議題展開討論，為金融犯罪治理貢獻(xiàn)智慧。

中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院執(zhí)行院長王志遠(yuǎn)在主持開幕式時表示，希望本次論壇能搭建一個智庫平臺，為相關(guān)學(xué)術(shù)研究、人才培養(yǎng)、社會服務(wù)提供良好溝通橋梁。

中國政法大學(xué)副校長劉艷紅在致辭中提到，在當(dāng)前經(jīng)濟(jì)形勢下，法學(xué)界和實(shí)務(wù)領(lǐng)域共同探討金融犯罪的有效治理與有效辯護(hù)的方略，我們深感責(zé)任重大，意義深遠(yuǎn)。希望進(jìn)一步加強(qiáng)所校合作，共同推動金融犯罪有效治理和金融市場的高質(zhì)量發(fā)展，為加快建設(shè)金融強(qiáng)國作出新的更大貢獻(xiàn)。

第十四屆全國人大常委會委員、清華大學(xué)法學(xué)院教授周光權(quán)在致辭中從金融犯罪新態(tài)勢、律師應(yīng)對新發(fā)展等四個方面肯定了《紫皮書》的金融犯罪研究成果。希望進(jìn)一步深化所校合作，將語言通俗化表達(dá)，增加案例的廣泛性，開闊受眾視野。

中國犯罪學(xué)學(xué)會副會長王曉東以金融犯罪治理中法律共同體的聯(lián)動作用為題進(jìn)行分享，他認(rèn)為金融呈現(xiàn)多樣化、復(fù)雜化和智能化的特點(diǎn)，對法律共同體提出要以更敏銳的洞察力應(yīng)對挑戰(zhàn)的迫切要求，《紫皮書》為完善立法、細(xì)化執(zhí)法和司法裁量提供實(shí)質(zhì)支撐作出一定貢獻(xiàn)。

中信銀行總行法律保全部總經(jīng)理文建秀在致辭中聚焦金融犯罪新態(tài)勢與法治應(yīng)對新思路，她建議明確金融創(chuàng)新罪與非罪的邊界、對金融創(chuàng)新適度包容、提升金融刑事立法的前瞻性。期待金融與法律界深化協(xié)作，共同為構(gòu)建規(guī)則清晰、安全穩(wěn)健的金融業(yè)態(tài)貢獻(xiàn)力量。

在論壇第一單元“證券期貨類犯罪問題研討”中，中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院于沖教授圍繞金融犯罪邊界問題進(jìn)行分析，提出需從法益侵害實(shí)質(zhì)、行為本質(zhì)、主觀意圖三個層面把握。北京大學(xué)法學(xué)院王新教授認(rèn)為證券期貨犯罪可分為“3＋8＋3”共14個罪名，存在違法所得計算復(fù)雜等多個問題，建議修訂司法解釋時關(guān)注相關(guān)難題。中國政法大學(xué)李小愷副教授認(rèn)為，行政處罰采用明顯優(yōu)勢證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)，而刑事犯罪需證據(jù)確實(shí)充分，不可直接套用行政認(rèn)定。海峰科技創(chuàng)始人CEO林虹提議2025年度《紫皮書》可以加入各行業(yè)基礎(chǔ)部分，明確銀行、證券等領(lǐng)域基礎(chǔ)犯罪，結(jié)合金融屬性構(gòu)建分析架構(gòu)。紫華律所證券刑事業(yè)務(wù)部主任周致力提出證券犯罪法益包括“秩序說”“欺詐說”“濫用優(yōu)勢說”等，單一法益觀難以解決新型犯罪，可借助經(jīng)濟(jì)學(xué)權(quán)重構(gòu)建復(fù)合判斷體系。中國人民大學(xué)法學(xué)院謝望原教授認(rèn)為行政機(jī)關(guān)發(fā)現(xiàn)犯罪應(yīng)在行政處罰前及時移交，公共權(quán)力運(yùn)行需有明確法律依據(jù)。對于內(nèi)幕交易，在解決主體身份認(rèn)定后，還要證明利用內(nèi)幕信息，需緊扣核心客觀要件證明。

在第二單元“銀行貸款類犯罪問題研討”中，中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院印波教授認(rèn)為，從犯罪學(xué)視角來看，貸款犯罪涉及騙取貸款、貸款詐騙等4個罪名，可區(qū)分為針對銀行的犯罪、利用銀行實(shí)施的犯罪及銀行自身實(shí)施的犯罪，需銜接刑法與銀行體系，解決“不良貸款”與“經(jīng)濟(jì)損失”的認(rèn)定差異。中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院孫道萃副教授認(rèn)為，金融業(yè)務(wù)應(yīng)回歸其屬性與規(guī)律，辯護(hù)需向辦案機(jī)關(guān)闡釋金融本質(zhì)，解決不同法律體系沖突，還要明確金融犯罪的目的及保護(hù)法益。北京大學(xué)法學(xué)院江溯副教授聚焦騙取貸款罪，提出該罪屬虛假陳述類犯罪，不要求非法占有目的，其保護(hù)法益為信貸資金安全。紫華律所基金刑事業(yè)務(wù)部主任楊思凡表示，內(nèi)外勾結(jié)騙取貸款的共犯認(rèn)定可基于共犯結(jié)構(gòu)判斷，明確貸款發(fā)放的直接原因，結(jié)合決策權(quán)歸屬與行為目的定罪。北京優(yōu)品三悅科技發(fā)展有限公司董事長賴崎認(rèn)為，銀行業(yè)務(wù)圍繞“存、貸、匯”展開，金融科技可以推動三者融合，犯罪風(fēng)險暗藏其中，建議加強(qiáng)金融行業(yè)、理論界、實(shí)務(wù)領(lǐng)域人才融合。中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院肖沛權(quán)教授總結(jié)表示，本單元嘉賓從理論與實(shí)務(wù)層面剖析了銀行貸款類犯罪的認(rèn)定難點(diǎn)、政策影響及治理路徑，尤其關(guān)注行刑銜接、共犯認(rèn)定等問題，為司法實(shí)踐與學(xué)術(shù)研究提供了重要參考。

在第三單元“保險詐騙犯罪問題研討”中，王曉東認(rèn)為行民刑交叉存在模糊地帶，需結(jié)合社會危害性、構(gòu)成要件等綜合判斷，避免用特殊性代替普遍性或用普遍原理機(jī)械指導(dǎo)個案。中國人民大學(xué)法學(xué)院陳少青副教授認(rèn)為金融領(lǐng)域可以探索“先民后刑”，讓民事審判先行明確權(quán)利歸屬和規(guī)則，刑事審判再據(jù)此認(rèn)定。中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院劉雙陽副教授聚焦保險詐騙罪與詐騙罪的關(guān)系及共同犯罪認(rèn)定，認(rèn)為小額騙保因兩罪入罪標(biāo)準(zhǔn)不同存在認(rèn)定爭議，涉及兩罪是法條競合、想象競合還是領(lǐng)域劃分的問題。紫華律所主任行政助理張百成認(rèn)為黑灰產(chǎn)已形成“專業(yè)化分工、技術(shù)化滲透、場景化擴(kuò)張”的完整鏈條，不僅造成經(jīng)濟(jì)損失，更破壞保險精算定價根基、侵犯金融數(shù)據(jù)安全、加劇社會矛盾。謝望原補(bǔ)充道，對于保險詐騙中的犯罪著手認(rèn)定應(yīng)與時俱進(jìn)，只要行為超出預(yù)備范疇、接近既遂，即可認(rèn)定為著手。

在第四單元“金融貪腐類犯罪問題研討”中，北京師范大學(xué)法學(xué)院商浩文副教授分析了新型和隱性金融腐敗的特點(diǎn)，認(rèn)為需以“穿透式認(rèn)定”把握權(quán)錢交易本質(zhì)，堅持主客觀統(tǒng)一原則。中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院夏偉副教授認(rèn)為刑事司法應(yīng)區(qū)分金融創(chuàng)新、糾紛、違法與犯罪，對市場主體失范行為給予適度寬容。中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院何龍副教授聚焦原始股受賄案例，質(zhì)疑以公司上市與否和溢價款認(rèn)定受賄的合理性，提出要結(jié)合公司經(jīng)營狀況、購買與上市時間差等因素綜合判斷。紫華律所副主任陳瑩結(jié)合實(shí)務(wù)案例分析金融領(lǐng)域新型和隱性腐敗的認(rèn)定難題，認(rèn)為要進(jìn)一步完善法律規(guī)定，以專業(yè)金融知識破解法律適用困境。

《2024年度金融領(lǐng)域犯罪紫皮書》主旨報告環(huán)節(jié)由中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院郭旨龍教授主持，周致力介紹《2024年度金融犯罪分析報告》總體情況。紫華律所律師常笑、楊思凡、陳瑩、張百成、楊東昊、吳曉云分別介紹了《紫皮書》證券犯罪篇、基金犯罪篇、銀行犯罪篇、保險犯罪篇、洗錢犯罪篇、金融貪腐篇的相關(guān)情況。

隨后，舉行由周致力撰寫的《偏差：證券犯罪辯護(hù)的深度觀察》新書發(fā)布儀式。

在紫華律所主任錢列陽看來，《偏差》旨在推動刑辯律師深入金融領(lǐng)域，促進(jìn)金融律師掌握刑辯技能，以破解金融犯罪治理難題。《紫皮書》旨在搭建刑法與金融的對話橋梁，為犯罪治理提供智力支持。

王志遠(yuǎn)在總結(jié)時表示，將持續(xù)深化所校合作，探索犯罪數(shù)字化治理，推動研究成果向政策實(shí)踐轉(zhuǎn)化。呼吁青年法律人要沉浸專業(yè)，將“枯燥”轉(zhuǎn)化為求索的樂趣，以扎實(shí)研究服務(wù)社會需求。

內(nèi)容來源 | 中國政法大學(xué)刑事司法學(xué)院官網(wǎng)