太原警方破獲特大洗錢案：以“辦貸款”為誘餌專盯失信人員 已有多人中招！

太原警方破獲特大洗錢案：以“辦貸款”為誘餌專盯失信人員 已有多人中招！

電信網絡詐騙的"幫兇"——洗錢行為，又有新花樣！
近期，太原市警方成功破獲一起以"辦貸款"為名的特大洗錢案，揪出犯罪團伙核心成員，揭開了其利用受害者僥幸心理非法牟利的犯罪鏈條。
今年8月，警方接到反詐線索，兩張銀行卡涉嫌電信網絡詐騙資金轉賬。

民警迅速行動，遠赴石家莊抓獲兩名"卡農"。
審訊中，民警敏銳察覺這并非個案，背后極可能隱藏著一個組織嚴密的犯罪網絡。
根據兩名卡主供述，警方通過調取銀行資料進一步研判分析，發現他們的上級犯罪嫌疑人沈某曾于去年12月前往山西太原，多次持上述兩名嫌疑人的銀行卡，在銀行ATM機上進行轉賬和取款操作，洗錢嫌疑重大。

經過一個多月縝密偵查與布控，今年9月，民警成功將沈某抓獲。
隨著訊問深入，一個以"辦貸款"為名的洗錢騙局浮出水面：沈某及其上級團伙以"可辦理貸款"為誘餌，專門吸引無貸款資格人員及失信人員來太原辦貸。
期間，他們誘使對方辦理新銀行卡和手機卡并上交，隨后利用這些卡為網絡賭博和電信網絡詐騙犯罪資金洗錢并從中獲利。

值得注意的是，該團伙精準瞄準征信不佳、急需資金的人群。
這些明知自身難以獲得正規貸款的失信人員，為何仍會輕易交出銀行卡、手機卡？
調查顯示，他們大多抱有僥幸心理，"對方提供往來路費和住宿，所以愿意承擔風險辦這個事。"正是這種心理和蠅頭小利，讓他們放松警惕，最終不僅未能獲得"貸款"，反而淪為犯罪"幫兇"，觸犯法律。

目前，犯罪嫌疑人沈某因涉嫌隱瞞犯罪所得罪已被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。
警方鄭重提醒：辦理貸款、借款務必通過正規渠道，切勿輕信"無門檻""高額度"等虛假宣傳。本人銀行卡及支付賬號切勿提供給他人使用，一旦被用于違法犯罪活動，持卡人將承擔相應法律后果，甚至可能構成犯罪。
太原廣播電視臺法治事業部《并州之劍》欄目想和您說：
這起以“辦貸款” 為幌子的洗錢案，精準瞄準失信人員的僥幸心理，再次暴露了電信網絡詐騙產業鏈的隱蔽性與危害性。
涉案人員為蠅頭小利出借個人銀行卡，看似“無本獲利”，實則淪為犯罪分子轉移贓款的“工具人”，最終觸碰法律紅線，付出沉重代價。
案件的偵破，彰顯了太原警方打擊電信網絡詐騙及關聯犯罪的堅定決心與專業能力。
從線索摸排到跨區域抓捕，再到深挖犯罪網絡，民警的縝密偵查為維護金融秩序、守護群眾合法權益筑牢了防線。
法治社會中，沒有“法外之地”，更無 “僥幸空間”。
出借、出租個人金融賬戶絕非“小事”，而是可能構成違法犯罪的危險行為。
在此提醒廣大群眾，務必堅守法律底線，妥善保管個人信息與金融賬戶，對“無門檻貸款” 等虛假宣傳保持高度警惕。
唯有摒棄貪念、增強法治意識，才能從源頭切斷犯罪鏈條，為自身安全和社會安寧筑起堅實屏障。