涉案1.26億元，數(shù)百人被騙：受害人講述海口“代辦安居房”騙局

海口“代辦安居房”騙局?jǐn)?shù)百人受騙

這場由3人一手“導(dǎo)演”和制造、眾多“群演”受利益驅(qū)動(dòng)“跑龍?zhí)住钡馁彿吭p騙案，在海口持續(xù)了長達(dá)6年之久，令人匪夷所思。

中房報(bào)記者 陳標(biāo)志 海南報(bào)道

雙手撐著一根已經(jīng)發(fā)亮的拐杖，肢體殘疾的吳曉芬顫顫巍巍地出現(xiàn)在記者面前。

這是6月下旬一個(gè)普通的上午，陽光如昨打在海口市金盤路的一家茶餐廳外墻的玻璃上，吳曉芬吃力地?fù)紊弦粋€(gè)臺(tái)階，落座后便將那根拐杖放在座位左側(cè)的角落里。

她攜帶的雙肩包裝滿了厚厚一摞材料，這摞材料中最顯眼的便是一份由海南省高級(jí)人民法院作出的刑事裁定書，以及長長的受害人名單統(tǒng)計(jì)表。

吳曉芬就是這份刑事裁定書中的受害人之一。3年前，她委托他人幫忙在海口購買安居房，孰料被騙去了30萬元。對(duì)于一名普通的打工者，這30萬元幾乎是吳曉芬的全部積蓄。

據(jù)吳曉芬手頭上的這份刑事裁定書記載，291名受害人（截止2024年2月29日）通過不同的渠道在海口購買政策性住房（主要為安居房）被騙，涉案金額高達(dá)1.26億元之多。

這場由3人一手“導(dǎo)演”和制造、眾多“群演”受利益驅(qū)動(dòng)“跑龍?zhí)住钡馁彿吭p騙案，在海口持續(xù)了長達(dá)6年之久，令人匪夷所思。

今年2月5日，本案的始作俑者——海口無業(yè)人員甘曉燕、一房產(chǎn)中介公司法定代表人李業(yè)春、海口原交通輔警邱文欽因犯詐騙罪，分別被判處無期徒刑、有期徒刑13年及有期徒刑10年，并沒收個(gè)人財(cái)產(chǎn)或處罰金。4月17日，海南省高院對(duì)該案作出終審裁定，維持原判。

291名受害人究竟是怎么被詐騙的，1.26億元涉案金額是通過怎樣的路徑構(gòu)成了這一起詐騙案，此案又給人們留下怎樣的思考？翻開相關(guān)刑事裁定書和裁定書，或許能從中找到答案。

刷房產(chǎn)短視頻“上鉤”

“3個(gè)騙子雖然已經(jīng)被判刑了，可是我們這些受害人的錢還沒有被追回來。”6月24日上午，“海口1.26億元購房詐騙案”受害人陳石勇告訴中國房地產(chǎn)報(bào)記者，他購房被騙40萬元。

自從2022年購買安居房被騙后，陳石勇變得格外警惕，以至于他與記者微信交流，或當(dāng)面接受記者采訪時(shí)，一開始總是用懷疑的眼光打量，言語也很少，顯得格外謹(jǐn)慎。

在陳石勇斷斷續(xù)續(xù)的講述中，記者才了解到，他的購房被騙純屬偶然。

在海口做裝修的陳石勇，空閑的時(shí)候喜歡刷短視頻。“就是刷視頻，刷到一個(gè)房產(chǎn)中介人士在兜售安居房，說‘感興趣私聊’。”陳石勇告訴記者，他一家?guī)卓跀D在狹小的出租房里，“想著就買一套安居房在海口安家了。”

順著“感興趣私聊”，陳石勇通過視頻賬號(hào)聯(lián)系上了該房產(chǎn)中介人士，后又把他推薦給了一個(gè)名叫“李業(yè)春”的人。

記者從相關(guān)刑事判決書中了解到，1991年出生的李業(yè)春，就是“海口1.26億元購房詐騙案”的主要犯罪人之一。案發(fā)時(shí)，李業(yè)春的身份是海口一家中介公司的法定代表人和三亞一家房產(chǎn)中介公司海口辦公點(diǎn)的實(shí)際控制人。

陳石勇向記者提供的相關(guān)資料顯示，2022年2月16日，他與李業(yè)春的公司簽訂了一份《代辦房屋購買協(xié)議》，意向購買海口美舍仕家小區(qū)一套110平方米的房屋。李業(yè)春一方負(fù)責(zé)協(xié)助陳石勇獲得購房資格，房屋單價(jià)不超過9000元/平方米。

海口美舍仕家項(xiàng)目系海口市首批開展試點(diǎn)建設(shè)的安居房項(xiàng)目，盡管該項(xiàng)目用地面積不大，且僅有兩棟高層共計(jì)200多套房源，但由于位于海口市國興大道瓦灶路“黃金地段”，自然引起購房人的關(guān)注。

按照當(dāng)時(shí)購房政策，海口安居房采取配售搖號(hào)選房機(jī)制，美舍仕家項(xiàng)目本次配售房源僅有217套，卻吸引了2000多人報(bào)名參與。另據(jù)記者了解，該安居房項(xiàng)目實(shí)行政府限定銷售價(jià)格，即單價(jià)為15000元/平方米。

陳石勇也算了一筆賬，如果不超過9000元/平方米能拿到房子，顯然是比較劃算的事情。協(xié)議簽訂后，陳石勇分多筆支付了李業(yè)春“代辦服務(wù)意向金”“首付款”等費(fèi)用共計(jì)40萬元。

291名受害人通過不同的渠道在海口購買政策性住房被騙 網(wǎng)絡(luò)圖

購房背后就是“騙”字

拄著拐杖接受記者采訪的吳曉芬，她的購房路徑與陳石勇等受害人還不一樣。

吳曉芬告訴記者，她是通過同學(xué)的同學(xué)介紹，到本案主要犯罪人之一的甘曉燕處購買安居房。

甘曉燕是誰？根據(jù)上述刑事判決書記載，1982年出生的甘曉燕，海口人，初中文化，無業(yè)。

“同學(xué)的同學(xué)說，甘曉燕上面有關(guān)系，能辦理安居房購買資格；對(duì)方還說‘不該問的不要問那么多’，顯得十分神秘。”吳曉芬告訴記者，基于對(duì)同學(xué)的信任，她沒有過多打聽，便向甘曉燕支付了30萬元“購房指標(biāo)費(fèi)”等費(fèi)用。

在上述判決書中，一王姓證人證言稱，甘曉燕此前確實(shí)有幫人申請(qǐng)過公租房，且不到兩個(gè)月時(shí)間就申請(qǐng)成功。此后，甘曉燕“上面有關(guān)系”的說辭，在一定范圍被傳開，這也成為她后來詐騙的最有力“信任工具”。

“當(dāng)時(shí)周邊的人都相信她‘神通廣大’，一開始很少有人懷疑她。”吳曉芬說，無論是李業(yè)春還是甘曉燕、邱文欽，不僅相互扮演“托”的角色，而且彼此也互相欺騙。判決書中記載，甘曉燕曾讓人PS住建部門官網(wǎng)上的公告信息發(fā)給李業(yè)春一方，稱李的客戶已取得安居房搖號(hào)資格，但PS的痕跡太明顯被識(shí)破。

受利益驅(qū)使，一個(gè)無形且龐大“利益網(wǎng)絡(luò)”構(gòu)成，其中形形色色人員包括房產(chǎn)中介人員、社會(huì)人員等，朋友介紹朋友、親戚介紹親戚、同學(xué)介紹同學(xué)，成功介紹客戶便能得到2萬~5萬元/套的“茶水費(fèi)”。另外，甘曉燕等人給出“底價(jià)”，中間人可以在該“底價(jià)”上任意加價(jià)，比如35萬元/套的“底價(jià)”，有人加到了60萬元/套。

記者了解到，為取得購房人信任，上述詐騙人安排人員扮演不同“托兒”的角色，有人分批帶購房人去安居房項(xiàng)目售樓中心現(xiàn)場簽約。“售樓中心的工作人員還熱情地給我們倒茶水，購房協(xié)議也是在項(xiàng)目現(xiàn)場簽的，你沒有理由不相信。”吳曉芬說。

想辦法拖延時(shí)間，是甘曉燕等人穩(wěn)住購房人的慣用伎倆。上述判決書稱，如果被害人沒有拿到房源要求退款時(shí)，甘曉燕就以更換小區(qū)、賠付少量違約金、制作虛假《準(zhǔn)購?fù)ㄖ獣贰⑻摷俟俜骄W(wǎng)站信息截圖等方式拖延時(shí)間，然后又陸續(xù)以繳納車位費(fèi)、驗(yàn)資費(fèi)等名義，繼續(xù)騙取受害人錢款。

本案另外一名重要“角色”邱文欽，從2020年1月起利用其為交警輔警的身份(2021年8月左右離職),虛構(gòu)其認(rèn)識(shí)相關(guān)部門領(lǐng)導(dǎo),謊稱其可以通過內(nèi)部關(guān)系幫被害人獲得保障房購買資格。期間，邱文欽通過私刻印章及偽造《海口市安居房認(rèn)購書》等材料，拖延與被害人約定的交房時(shí)間，繼續(xù)以繳納首付款、鎖房費(fèi)等理由騙取被害人錢款。

判決書稱，至案發(fā)時(shí)，甘曉燕共收取被害人71117873.11元，案發(fā)前退還7522278元。除少部分用于償還前期欠款外，都被她用于購買私彩、跨境賭博等個(gè)人揮霍。

李業(yè)春收取被害人錢款37825830元，案發(fā)前退還1510000元，除少部分用于償還前期欠款外，均被其用于賭博、償還個(gè)人債務(wù)、支付中介費(fèi)等。

邱文欽收取被害人錢款5791566元，案發(fā)前退還90000元。除少部分用于償還前期欠款外，均被其用于賭博、日常開銷等個(gè)人揮霍。

經(jīng)有關(guān)機(jī)構(gòu)審計(jì)，291名被害人共向甘曉燕、李業(yè)春、邱文欽及其他中介通過銀行轉(zhuǎn)賬、微信、支付寶、現(xiàn)金等方式支付涉案款126345670.68元，案發(fā)至今共退還涉案款16721012元，尚余涉案款109624658.68元未退還受害人。

購房詐騙案的反思

甘曉燕、李業(yè)春、邱文欽三人因詐騙罪獲刑 圖為法槌

紙包不住火，這起購房騙局在海口持續(xù)了6年之久，腫脹得越來越大。

2023年2月22日,海口警方在美蘭區(qū)群上村群上廣場將甘曉燕抓獲；2月27日，李業(yè)春在其住處與購房人起糾紛報(bào)警，后警方發(fā)現(xiàn)其與甘曉燕等人涉嫌詐騙案有關(guān)；3月13日，邱文欽向警方主動(dòng)投案。

投案后的邱文欽向警方的一段供述頗具意味：2020年初至2021年5月左右，也就是海口市正式出臺(tái)海口市安居房申請(qǐng)購買政策時(shí)，其仗著自己交警身份，對(duì)外謊稱有能力購買到海口市道客和悅坊及美舍嘉苑二期的安置房房源，陸續(xù)收取多名客戶8萬元至15萬元不等的指標(biāo)費(fèi)。后其曾嘗試找相關(guān)領(lǐng)導(dǎo)“幫忙”，但領(lǐng)導(dǎo)答復(fù)是“不可以”。

記者了解到，當(dāng)?shù)卣咝宰》堪夥俊⒐夥俊⒔?jīng)濟(jì)適用住房、限價(jià)商品住房、安居型商品住房等。這些類型的住房申請(qǐng)居住或購買，均有相關(guān)條件的限制。

實(shí)際上，經(jīng)司法機(jī)關(guān)經(jīng)查詢本案270名被害人身份信息，106名人員已取得準(zhǔn)購資格，但無證據(jù)顯示這些受害人的購房資格取得與甘曉燕等人有關(guān)。

記者了解到，在海南，此類購房詐騙案并非孤案。透過一樁樁案件，是否給予我們太多的反思：為何此類事情屢屢發(fā)生了？

2021年前后，三亞市兩房地產(chǎn)中介公司負(fù)責(zé)人以低價(jià)銷售內(nèi)部安置房為由頭，詐騙165名購房人共計(jì)1.4億元，制造了一起震驚全國的特大詐騙案。

2023年，海口市秀英區(qū)房屋征收服務(wù)中心勞務(wù)派遣人員趙某文幫他人購買榮錦花園小區(qū)安置房，使得數(shù)十購房人被騙1000萬元之多……

眾多購房人為何一開始就選擇相信甘曉燕等人，究其原因主要有以下幾個(gè)方面：

其一，信息不對(duì)稱。受害人對(duì)安居房等保障性住房的政策措施不太了解，本來具備申請(qǐng)資格，但為了省事選擇騙子“代理服務(wù)”；對(duì)于騙子精心編織的謊言及設(shè)置的簽約場景，他們很難作出真假辨別。

其二，貪圖心理。政府定價(jià)的安居房單價(jià)為15000元/平方米，騙子稱6000元~7000元/平方米就可以拿到房源。受害人“小算盤”一打，覺得即便給個(gè)二三十萬元也是很劃算。

其三，僥幸心理。政府保障性房源配售主要面對(duì)城市中低收入群體，以及教師、醫(yī)生等特殊人群，其申請(qǐng)需要一定的資格，部分人群并不具備相關(guān)條件，便抱著“撿漏”的僥幸心理。

其四，利益驅(qū)使。以本案為例，如果單靠甘曉燕等幾人“跑業(yè)務(wù)”，根本無法制造此類詐騙案。在甘曉燕等人的“導(dǎo)演”和利益誘惑之下，一張精心編織的“利益大網(wǎng)”撒向了無辜的購房者。這其中包括中介人員、社會(huì)人員等，在“底價(jià)”上可以隨意加價(jià)、2萬元至5萬元/套的“茶水費(fèi)”，使得一些人鋌而走險(xiǎn)。

甘曉燕等人已為他們的違法犯罪行為付出了代價(jià)，但對(duì)于291名受害人而言，損失的追回及心靈的創(chuàng)傷，可能短時(shí)間難以追回和撫慰。

陳石勇等受害人向記者講述完他們的遭遇后已接近中午，白晃晃的陽光炙烤著城市的街道和建筑。陳石勇將自己的情況反映材料卷成一個(gè)筒狀告訴記者，他后來申購安居房的資格被通過了，但此時(shí)他已經(jīng)“沒有錢買房了”。

吳曉芬將材料放回雙肩包，便從卡座左側(cè)的角落拿起根發(fā)亮的木拐杖，吃力地站了起來，然后下了臺(tái)階，步履蹣跚地朝著門外走去。她熟練地啟動(dòng)那輛停靠在路邊的輕型三輪電動(dòng)車，穿過街頭陽光斑駁的樹蔭，消失在來來往往的人群之中……（本文受害人均為化名）