又暴雷！48小時(shí)卷走129億，200萬(wàn)會(huì)員血本無(wú)歸，“傳銷巨頭”涼了

貴陽(yáng)高樓那頭，光鮮的門(mén)面掩著一場(chǎng)巨大的騙局。

表面看著光鮮。

辦公地點(diǎn)在金融中心高層，金碧輝煌的裝潢，員工著統(tǒng)一制服，胸牌寫(xiě)著“大交易所”字樣。

進(jìn)來(lái)參觀還有安檢，會(huì)議室里放宣傳片，片子說(shuō)什么對(duì)接中東資金、做石油衍生品，材料上蓋著一個(gè)個(gè)印章，堆得像檔案。

可事實(shí)是，工商信息里寫(xiě)著三千萬(wàn)注冊(cè)資本，可社保與資金流水幾乎沒(méi)有，這點(diǎn)就足以讓人停一停

據(jù)公開(kāi)資料來(lái)看，企業(yè)名為貴州鑫慷嘉大數(shù)據(jù)服務(wù)有限公司，成立登記時(shí)間是2021年3月，法人曾由邵馨慷變更為劉海亮。

公司把視覺(jué)做得極為講究——墻上有中東背景的合影，展示架上擺著模擬交易屏，現(xiàn)場(chǎng)氛圍人聲鼎沸。

平臺(tái)對(duì)應(yīng)的APP界面以迪拜背景為視覺(jué)主軸，顯示“每日收益”和賬戶余額，只接受USDT結(jié)算，這樣的閉環(huán)設(shè)計(jì)方便跨境轉(zhuǎn)移。

仔細(xì)想想，采用USDT一方面讓結(jié)算便捷，另一方面也為資金分流提供了便利。

相比之下，正規(guī)金融機(jī)構(gòu)不會(huì)以這種簡(jiǎn)單閉環(huán)來(lái)承載大量存取款；這點(diǎn)，足以牽動(dòng)監(jiān)管關(guān)注。

那張宣傳單上寫(xiě)得頭頭是道。

平臺(tái)曾在2023年9月更名，宣稱是某國(guó)際交易所在國(guó)內(nèi)的“官方分支”，并列出所謂與國(guó)企合作的協(xié)議，印章齊全。

但注意到這些材料后，外部機(jī)構(gòu)很快作出否認(rèn)，迪拜那邊也表態(tài)沒(méi)有合作關(guān)系。

令人驚訝的是，盡管外界陸續(xù)有否認(rèn)和地方通報(bào)，平臺(tái)仍在國(guó)內(nèi)大規(guī)模拓展組織架構(gòu)：把全國(guó)劃分為東南西北四區(qū)，每區(qū)設(shè)負(fù)責(zé)人，下再分層級(jí)，層級(jí)名聽(tīng)著有氣勢(shì)，晉升靠拉人。

表象與實(shí)質(zhì)之間的落差，真是天差地別。

若要問(wèn)資金是如何被吸進(jìn)來(lái)的

先有高息，日息常被描述為1%，年化幾百個(gè)百分點(diǎn)，前所未有的高回報(bào)承諾吸引大量投資者。

平臺(tái)通過(guò)導(dǎo)師、微信群、直播講課制造學(xué)習(xí)場(chǎng)景，導(dǎo)師會(huì)推薦操作策略，新人初期常能看到小額提現(xiàn)到賬，這就是“先兌現(xiàn)”的套路。

好比釣魚(yú)餌，先放出幾條小魚(yú)，網(wǎng)開(kāi)了，更多人跟進(jìn)。

這種早期兌現(xiàn)的做法具有極強(qiáng)的誘導(dǎo)性，令人不禁感慨：在高回報(bào)面前，很多人會(huì)喪失常規(guī)判斷。

從鏈上痕跡來(lái)看，資金路徑呈現(xiàn)多層次分散與混幣操作。

投入的USDT并非直接留在一個(gè)地址，而是很快被分流、多次轉(zhuǎn)賬，再通過(guò)混幣器打散，最終進(jìn)入海外殼公司控制的多個(gè)賬戶。

司法調(diào)查顯示，崩盤(pán)前快速轉(zhuǎn)移的金額極大，其中在關(guān)鍵時(shí)刻約有一筆約一百二十九億元被短時(shí)間轉(zhuǎn)出。

假設(shè)當(dāng)時(shí)監(jiān)管能更早介入，或許能阻斷部分轉(zhuǎn)出，但現(xiàn)實(shí)是鏈上動(dòng)作快，信息傳播有時(shí)滯。

換做現(xiàn)在回想，這種跨境轉(zhuǎn)移手段對(duì)追責(zé)與資產(chǎn)追回造成巨大挑戰(zhàn)。

講真的，主導(dǎo)者的身份也值得重點(diǎn)描述。

核心人物之一名為黃鑫，他對(duì)外自述的履歷很光鮮，但證據(jù)并不支持其所說(shuō)的“華爾街博士”和“中國(guó)石油高管”之類背景。

往昔記錄顯示，黃鑫曾涉入云聯(lián)惠類項(xiàng)目，2016年因此類活動(dòng)被處理，2020年因扶貧養(yǎng)殖集資糾紛被列為失信被執(zhí)行人。

2024年10月，黃鑫拿到圣基茨護(hù)照，持此護(hù)照免簽多國(guó)。

依我之見(jiàn)，這樣的護(hù)照在關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)為人員和資金流動(dòng)提供了可操作的便利。

細(xì)細(xì)品味，這些折線關(guān)系把整件事織成了一個(gè)復(fù)雜的跨境網(wǎng)絡(luò)。

那時(shí)候用戶的畫(huà)像很清楚：中老年人和個(gè)體工商戶居多，很多人賣房、借貸甚至動(dòng)用養(yǎng)老儲(chǔ)蓄來(lái)投入。

平臺(tái)宣稱會(huì)員已超過(guò)兩百萬(wàn)，但實(shí)際投入和損失的人數(shù)與金額才最關(guān)鍵。

群里常見(jiàn)的是“有人賺到”的樣本，這類樣本就像傳染源，迅速帶動(dòng)周邊人參與。

設(shè)問(wèn)一下：當(dāng)熟人、鄰里都在說(shuō)“我也在做，挺穩(wěn)的”時(shí)，難道不會(huì)降低風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)嗎？

確實(shí)，這種社群推廣帶來(lái)的沖擊是巨大的，波及面極廣。

現(xiàn)象上看，這是典型的“老路新裝”。

同類案件的模式具有高度復(fù)制性：鋪設(shè)可信的外殼，偽造合作背書(shū)，打造高回報(bào)幻象，利用分層傭金把受害者轉(zhuǎn)化為拉人者，最后在提現(xiàn)受阻時(shí)迅速轉(zhuǎn)移資金出境。

這里面有許多細(xì)節(jié)值得注意：虛假合同的蓋章、現(xiàn)場(chǎng)租用的豪車用于拍照、抽獎(jiǎng)活動(dòng)的布置以制造成功樣本、用日租特斯拉作宣傳圖，這些都是操盤(pán)方制造可信性的伎倆。

細(xì)想想，這種表象工程的力量不可小覷，最為致命的是它消磨了人們對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的敏銳感。

從監(jiān)管和追責(zé)的角度說(shuō)，地方通報(bào)與國(guó)外否認(rèn)都是重要節(jié)點(diǎn)。

2024年10月，某縣發(fā)布風(fēng)險(xiǎn)提示，隨后湖南相關(guān)部門(mén)在另一時(shí)間段對(duì)平臺(tái)定性為非法集資與傳銷。

迪拜機(jī)構(gòu)在11月公開(kāi)否認(rèn)合作。

這些節(jié)點(diǎn)像是一串警鐘，但鐘聲傳到普通投資者耳中時(shí)常常已有延遲。

公安機(jī)關(guān)后續(xù)偵辦中，凍結(jié)的資金約為1.2億元，抓獲涉案骨干數(shù)十人，但和約一百三十億元的總損失相比，回收比例微乎其微。

令人無(wú)奈，司法取證、跨境協(xié)作、鏈上追蹤都需要時(shí)間與國(guó)外合作，這些現(xiàn)實(shí)阻礙了即時(shí)救濟(jì)。

若以更宏觀的視角來(lái)觀照，這一事件對(duì)社會(huì)的牽動(dòng)是多方面的。

首先，它再次暴露了金融素養(yǎng)的短板，尤其在中老年群體與基層居民中，面對(duì)高回報(bào)承諾往往缺少防范意識(shí)；其次，技術(shù)層面的應(yīng)用（USDT、混幣器、海外殼公司）讓傳統(tǒng)監(jiān)管方法面臨新的考驗(yàn)；最后，從心理學(xué)角度看，高回報(bào)的幻覺(jué)與社群效應(yīng)疊加，使得騙局?jǐn)U散速度快，難以在萌芽階段就被撲滅。

這不是單一事件，而是系統(tǒng)性問(wèn)題在特定條件下的集中展現(xiàn)。

好比往昔那些許多“快速致富”的傳說(shuō)，只不過(guò)這一次披上了區(qū)塊鏈與國(guó)際化的外衣。

若要避免類似事件重演，需要多條并行的努力：提高公眾金融教育、加快跨境司法協(xié)作、建立更靈敏的鏈上監(jiān)測(cè)和追蹤機(jī)制、以及提升地方監(jiān)管對(duì)新興支付工具的識(shí)別能力。

技術(shù)一方面帶來(lái)了便利，另一方面也被不法者利用來(lái)增強(qiáng)逃逸能力，令人不得不重新思考監(jiān)管策略。

結(jié)尾處要說(shuō)清楚的，是事實(shí)的輪廓已經(jīng)顯露：一個(gè)在工商資料上寫(xiě)著三千萬(wàn)注冊(cè)資本、但實(shí)際上運(yùn)作像空殼的公司，通過(guò)高端包裝與國(guó)際化宣傳吸引大量存款，利用USDT等工具完成跨境清洗并在關(guān)鍵時(shí)刻轉(zhuǎn)走大額資金，使得數(shù)以萬(wàn)計(jì)的普通家庭陷入困境。

無(wú)論是監(jiān)管否認(rèn)還是警方抓捕，都是事后應(yīng)對(duì)；關(guān)鍵還是在事前識(shí)別與及時(shí)阻斷。

普及金融風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，不讓更多家庭成為案例，這大概是最現(xiàn)實(shí)也最要緊的事。