“火眼金睛”識破騙局，“雷霆速度”守護錢袋

一邊是詐騙分子精心編織的謊言，一邊是銀行員工抽絲剝繭的警覺。近日，跨越重慶、四川兩地的反詐戰役頻頻告捷，由浙江稠州商業銀行（以下簡稱：稠州銀行）發起設立的重慶忠縣稠州村鎮銀行、重慶北碚稠州村鎮銀行和四川龍泉驛稠州村鎮銀行，連續攔截多起電信詐騙，守護了人民群眾的“錢袋子”，來自三地反詐中心的表揚信，見證著這條反詐防線的堅不可摧。

“治病救急”到“租賃合同”的破綻

“他要取5萬元，說是父親住院急需用錢，還出示了住院單據。”重慶忠縣稠州村鎮銀行的營業經理回憶道，“但他的眼神始終躲閃，手指不停敲擊柜臺，這種反常的焦慮引起了我們的注意。”

這個細節觸發了營業經理的反詐“雷達”，深入核查后，一個重大破綻浮現：該賬戶近期多次出現“租賃合同”類交易記錄，與客戶所稱的“治病”用途明顯不符。盡管客戶堅稱“咨詢過反詐中心說賬戶沒問題”，營業經理仍堅持審慎核查，經過層層核實，最終揭開“孝子”外衣下的真相，確認這是一起精心設計的電信詐騙。忠縣反詐中心在表揚信中特別肯定了該行員工“敏銳的風險識別能力”，成功守護了群眾的5萬元資金。

30分鐘攔截3萬元

就在重慶忠縣案例發生不久，重慶北碚稠州村鎮銀行上演了另一場與時間賽跑的反詐攔截。客戶甘某以“家人生病”為由取出3萬元定期存款，然而不久后其家屬匆忙趕來，透露了真實用途——“給孫子用”。“取款用途前后不一致，極有可能是詐騙。”朝陽支行營業經理瞬間警覺，立即啟動警銀聯動機制，從發現異常到啟動應急處理，全程不到30分鐘，3萬元資金最終成功追回。北碚區反詐中心在表揚信中寫道：“反詐意識強、業務能力突出，體現了金融機構的責任擔當。”

揭穿“婚禮”背后的騙局

在四川龍泉驛稠州村鎮銀行北泉支行，客戶劉某的賬戶觸發風控預警，柜員敏銳聯想到該客戶幾天前曾以“購房”為由申請提額被拒，隨即提高警惕。

一場精彩的“貓鼠游戲”就此拉開序幕：劉某先是聲稱取款是為“兒子辦婚禮”，匯款人是其“遠方侄兒”，卻無法說明所謂“侄兒”的具體信息,北泉支行工作人員敏銳識破破綻，果斷拒絕辦理；劉某隨即轉戰該行香水支行網點，同樣因無法提供合理證明再遭拒絕；劉某又返回北泉支行，企圖“再試一次”。但兩家網點已實現信息共享、協同作戰，迅速啟動警銀聯動。

警方核查，揭穿了這場“婚禮騙局”——該客戶僅有一女，所謂“兒子婚禮”純屬虛構，更令人震驚的是，該客戶此前就曾因涉詐被拘留，此次竟是“重操舊業”。面對執迷不悟的客戶，該行工作人員堅持耐心勸阻，聯合警方對客戶進行深入的普法教育，讓劉某認識到問題的嚴重性。最終，這筆2萬元的涉詐資金被成功攔截在“最后一公里”。

協同作戰守護千家萬戶

連續成功的反詐案例并非偶然，這背后，是稠州銀行構建的全行一體化反詐體系在持續發力，該行建立起“總行專職團隊攻堅+全域協同作戰”的打擊治理工作閉環，通過“大數據監測+人工復核”雙機制，配合與反詐中心建立的綠色通道，構建起全天候反詐屏障。同時，定期組織員工開展反詐實戰演練，提升一線人員的敏銳度和處置能力。

據了解，今年以來，該行向公安機關移送涉詐線索100多條，協助公安機關破獲案件5起，協助抓獲涉詐人員7人，查獲涉詐資金65萬元，幫助客戶止損23起，止損金額218萬。

從重慶山城到四川盆地，稠州銀行以專業和擔當，在廣袤的城鄉大地筑起一道堅實的反詐防線。他們的每一次警覺、每一次攔截，都在守護著千家萬戶的幸福安寧。在這場沒有硝煙的戰場上，每一位員工都是金融衛士，他們的故事，仍在繼續書寫。