[衡陽刑事律師]電信詐騙幫信罪案例解讀

在當今數字化時代，電信詐騙日益猖獗，而幫助信息網絡犯罪活動罪（以下簡稱幫信罪）也逐漸成為司法實踐中備受關注的罪名。幫信罪往往與電信詐騙緊密相連，為電信詐騙的實施提供了各種支持和便利。本文將通過具體案例，從律師角度深入解讀電信詐騙幫信罪的構成要件、認定標準以及相關法律問題。

2020年，被告人李某在網上結識了一名自稱“張總”的人，“張總”稱自己有一個賺錢的好項目，只需李某提供一些銀行卡，并幫助操作簡單的轉賬業務，就能獲得豐厚報酬。李某心動不已，遂按照“張總”的要求，辦理了多張銀行卡，并將銀行卡及密碼交給“張總”。此后，李某按照“張總”的指示，多次使用這些銀行卡進行轉賬操作。經查明，這些轉賬資金均來源于一系列電信詐騙案件，李某的行為導致被害人的大量資金被轉移。最終，李某因涉嫌幫信罪被公安機關抓獲。

幫信罪要求行為人主觀上明知他人利用信息網絡實施犯罪。在上述案例中，李某雖然最初可能并不清楚“張總”具體實施的是電信詐騙犯罪，但在按照要求進行轉賬操作過程中，其應當能夠意識到這些行為可能存在違法犯罪的風險。例如，轉賬金額巨大且頻繁，操作方式異常簡單等情況，都應當引起李某的警覺。然而，李某為了獲取私利，仍然繼續實施轉賬行為，這種放任的心態可以認定其主觀上具有間接故意，即明知可能幫助他人實施犯罪行為而仍然為之。

1. 為他人實施犯罪提供技術支持、廣告推廣、支付結算等幫助行為。李某提供銀行卡并協助進行轉賬操作，屬于為電信詐騙分子提供支付結算幫助，符合幫信罪客觀方面的行為表現。

2. 情節嚴重。根據相關司法解釋，常見的情節嚴重情形包括為三個以上對象提供幫助的；支付結算金額二十萬元以上的；以投放廣告等方式提供資金五萬元以上的；違法所得一萬元以上的等等。在本案中，李某幫助轉賬的資金來源于多起電信詐騙案件，涉及金額巨大，達到了情節嚴重的標準。

在司法實踐中，如何準確認定行為人是否“明知”他人利用信息網絡實施犯罪是一個難點。除了根據行為人的認知能力、交易方式、交易價格等明顯異常情況來推斷明知外，還需要綜合考慮全案證據。例如，行為人是否收到過關于其行為可能違法的提示，是否對異常交易行為進行過詢問但未采取任何措施加以核實等。對于一些狡猾的犯罪分子，可能會故意隱瞞犯罪意圖，使得行為人難以確切知曉其行為的違法性質。在這種情況下，需要通過細致審查案件細節，運用邏輯推理和經驗法則來判斷行為人是否存在明知的故意。

幫信罪往往與上游的電信詐騙等犯罪存在緊密關聯。準確認定幫信行為與上游犯罪之間的關聯性，對于正確區分罪與非罪、此罪與彼罪至關重要。在本案中，李某的轉賬行為直接導致了電信詐騙被害人資金的轉移，其行為與電信詐騙犯罪存在明確的因果關系。但在一些復雜案件中，可能存在多層幫助關系，或者幫信行為與上游犯罪之間的聯系較為隱蔽，需要深入調查資金流向、行為人的具體操作流程以及與其他犯罪嫌疑人的溝通情況等，以確定其行為在整個犯罪鏈條中的作用和地位。

根據《刑法》第二百八十七條之二規定，犯幫信罪的，處三年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處罰金。單位犯前款罪的，對單位判處罰金，并對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，依照第一款的規定處罰。在本案中，李某最終被法院判處有期徒刑一年，并處罰金人民幣一萬元。幫信罪不僅會給行為人帶來刑事處罰，還會對其個人信用、社會聲譽等方面產生嚴重影響，使其在就業、生活等方面面臨諸多限制。

1. 提高法律意識，增強對違法犯罪行為的辨別能力。不輕易相信陌生人承諾的高額回報，避免因貪圖小利而陷入犯罪陷阱。

2. 妥善保管個人銀行卡、身份證等重要證件，不隨意出借或出售給他人。一旦發現自己的證件可能被用于違法活動，應及時掛失并向公安機關報案。

1. 加強法治宣傳教育，通過多種渠道普及幫信罪等相關法律法規知識，提高公眾的法律素養和防范意識。

2. 金融機構等相關部門應加強對銀行卡開戶、轉賬等業務的監管，嚴格審查客戶身份和交易背景，及時發現并阻止異常交易行為，從源頭上遏制幫信罪的發生。

電信詐騙幫信罪作為信息網絡時代的新型犯罪，對社會秩序和公民財產安全造成了嚴重威脅。通過對具體案例的分析，我們深入了解了幫信罪的構成要件、認定難點以及法律后果。希望通過本文，能夠引起廣大公眾對幫信罪的重視，增強防范意識，同時也為司法實踐中準確認定和打擊幫信罪提供有益的參考。在打擊電信詐騙及相關犯罪的過程中，需要全社會共同努力，形成合力，才能有效維護社會的和諧穩定和人民群眾的財產安全。