視頻里的臉、場景全是假的！AI換臉織就詐騙迷網

有人利用群眾對軍人的信任搭建情感紐帶騙人投資，視頻里的臉、軍營場景全是假的，這是上游精心設計的圈套，而下線則無縫對接幫忙轉移贓款——

AI換臉織就的詐騙迷網

2024年春，在山東省萊西市光陽醫院（化名）門口，3名戴著口罩的男子正低聲交談，見梁某走過來后，其中一人從梁某手中接過一個黑色雙肩包。這幕看似尋常的街頭交接，實則是跨境電信網絡詐騙犯罪鏈條的關鍵一環——詐騙贓款的秘密轉移，而此刻，這場交易已被公安機關納入布控視野，成為抓捕行動的重要突破口。

隨著3人的落網，一個涉嫌詐騙罪，掩飾、隱瞞犯罪所得罪的14人犯罪團伙徹底暴露。經查，該犯罪團伙為上游詐騙分子轉移贓款1300余萬元，并利用虛擬貨幣將資金轉至境外完成洗白。值得注意的是，此次他們參與的詐騙犯罪暗藏新型手段——上游詐騙分子全程利用AI換臉技術實施詐騙，這也讓該案的犯罪手法更具隱蔽性。

經山東省萊西市檢察院提起公訴，7月4日，法院開庭審理該案，將擇日宣判。

“現役軍官”的甜蜜陷阱

2024年3月初，萊西市民梁某在刷短視頻時，被一條婚戀彈窗廣告吸引，點開廣告鏈接，在頁面上填寫了個人信息，獨居多年的她希望能在此找到晚年伴侶。沒過多久，一個自稱是“婚戀顧問”的人主動聯系她，并將她推薦給了一個名叫“姚建宏”的人，對方自稱是“駐湖南部隊軍官”。

“姚建宏”每天準時發來噓寒問暖的信息，偶爾還會發來他身穿軍裝訓練的視頻，視頻背景中有清晰的軍營標語和嘹亮的軍號聲。更讓梁某放下戒心的是，兩人視頻通話時，“姚建宏”還實時展示軍營環境，有時視頻中還有其他“軍人”走動。

一段時間后，“姚建宏”開始向梁某透露“好消息”：“我有內部渠道，能在‘某委買’平臺上投資穩賺不賠，這是部隊內部的福利，一般人根本接觸不到。”他邊說邊發來自己的盈利截圖，數字十分誘人。梁某起初有些猶豫，但在“姚建宏”的持續誘導和對高額回報的渴望下，決定嘗試一下。

她按照“姚建宏”的指引，通過網銀轉賬了197萬元到指定賬戶，第二天登錄平臺時發現賬戶余額顯示為412萬元。“姚建宏”在微信里發來慶祝的表情包，并勸她：“機會難得，我托戰友多爭取了額度，不過這個額度需要通過承兌商線下操作，這樣更安全，也是部隊的規定。”

梁某完全相信了“姚建宏”的說辭。在接下來的10天里，她分四次將534萬元現金在萊西市不同的茶館、停車場交給了3個戴口罩的陌生男子。每次交接時，對方都顯得十分謹慎，拿到錢后便迅速離開。

直到2024年4月中旬，平臺突然無法登錄，頁面一直顯示“系統維護”，梁某急忙聯系“姚建宏”，卻發現他的微信、電話全部失聯，這時她才意識到自己被騙了。

2024年4月22日，梁某拿著一沓銀行流水和聊天記錄走進萊西市公安局報案。公安機關立案偵查后發現，犯罪嫌疑人一直與梁某溝通，疑似再次作案，于是要求其穩住犯罪嫌疑人，同時調取前幾次犯罪嫌疑人取現的監控視頻，研判目標，加強布控，為抓捕做好準備。25日上午10時，當駱某聰、黃某志、陳某陽3人準備取錢時，民警當場將3人抓獲，在現場查獲的手機里發現上線朱某彬發來的叮囑：“口罩戴好，錢到就走，別多說話。”

用AI技術替換真實軍人影像

2024年4月22日，檢察官與公安干警研究案件。

2024年4月26日，公安機關邀請萊西市檢察院依法介入。檢察官意識到這不是一起簡單的詐騙案，建議從快追捕其他犯罪嫌疑人。公安機關根據3名到案犯罪嫌疑人的供述，鎖定了其他犯罪嫌疑人。4月25日至6月26日，包括主犯蔡某忠、朱某彬在內的11名犯罪嫌疑人全部到案。

經查，從梁某處騙取的534萬元現金，被葉某峰、馬某能等人分四次取走：2024年4月3日，葉某峰取現100萬元；4月4日，馬某能取現200萬元；4月10日，林某龍取現24萬元；4月11日，林某龍再次取現210萬元。這些現金并未進入投資平臺，而是通過層層轉賬和虛擬貨幣流向了多個賬戶，公安機關通過追蹤資金流向、偵查涉案人員通訊記錄和活動軌跡，進一步摸清了該犯罪團伙的組織架構和運作模式。

該犯罪團伙以朱某彬、蔡某忠為核心，分工明確，組織嚴密，構建了一條“電詐引流—現金提取—U幣結算”的完整犯罪鏈條。境外電詐集團通過加密軟件將取現任務下達給蔡某忠，蔡某忠再傳達給朱某彬。朱某彬負責招募人員、租賃車輛，謝某林提供銀行卡進行資金中轉，駱某聰、林某龍、葉某峰、朱某軍、馬某能、羅某寬、張某等人負責跨省提取現金，陳某陽、黃某志、郟某琪、林某峰等人按朱某彬的指示租賃車輛、接送背現金人員。他們將取現的資金迅速存入謝某林提供的銀行卡賬戶，并在極短時間內兌換成虛擬貨幣，通過三個虛擬貨幣錢包轉移至境外，整個過程快速且隱蔽。

為逃避打擊，該犯罪團伙制定了嚴苛的“規矩”：交易時必須戴口罩，不透露真實姓名；使用非實名微信聯系，且每天更換賬號；現金交接完成后，立即刪除所有聊天記錄；跨區域作案時，繞開高速收費站，走鄉村小路躲避監控。據犯罪嫌疑人林某龍供述，朱某彬曾專門培訓他們應對檢查的話術：“如果被抓，就把責任都推給匿名微信，說自己只是幫上線兌換虛擬貨幣，不知道錢的來源。”

公安機關偵查發現，“姚建宏”的軍人身份完全是偽造的。視頻中的軍營場景是犯罪嫌疑人從公開素材中剪輯的，“姚建宏”的面部是通過AI技術替換的真實軍人影像，就連聲音也是由語音合成軟件生成的，能精準模仿軍人的語氣和常用詞匯。

精準指控，深挖犯罪產業鏈

2024年5月25日，公安機關向檢察機關提請批準逮捕蔡某忠等13人，7月22日提請批準逮捕葉某峰。檢察機關分別于5月31日、7月26日作出批準逮捕決定，并向公安機關制發繼續偵查提綱，建議公安機關調取虛擬貨幣錢包地址流水，持續追蹤虛擬貨幣的具體走向，全力確定資金的最終去向，力求明晰資金的完整鏈條；依據人民幣冠字碼，倒查被害人的資金走向，確保每一筆資金的流動都清晰可溯；全面固定犯罪嫌疑人之間的通訊記錄、聊天記錄等所有可查消息，充分證實犯罪嫌疑人的共同犯罪故意，并偵查該犯罪團伙是否涉嫌其他犯罪。

公安機關經全面補充偵查查明，被騙資金兌換成虛擬貨幣U幣后被分多筆轉入境外電詐高發地區賬戶，梁某等被害人的轉賬及現金資金流向均與犯罪嫌疑人賬戶、銀行記錄精準匹配。公安機關還發現朱某彬曾組織詐騙平臺等其他犯罪線索，新增47份證據材料，并凍結了蔡某忠、朱某彬的15萬U幣。

公安機關偵查發現梁某案并非個案，該犯罪團伙在多地參與多起類似詐騙案件。遼寧的吳某被“劉建成軍官”騙走57.8萬元，甘肅的唐某被“陳剛軍官”誘導投入1108.9萬元血本無歸。經查實，共有13名被害人被騙數十萬元至上千萬元，該犯罪團伙轉移資金達1300多萬元，獲利17萬余元。2024年7月31日，公安機關以蔡某忠等14人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪移送審查起訴。

檢察機關經審查認為，蔡某忠、朱某彬作為組織者與上線形成較為穩定的配合關系，直接對接境外電詐集團，安排取現和U幣兌換，在犯罪活動中起主要作用，構成詐騙罪；謝某林等12人明知資金來源可疑，仍提供銀行卡、運輸現金等幫助，構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。2024年11月29日，檢察機關以蔡某忠、朱某彬涉嫌詐騙罪，謝某林等12人涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪對該案提起公訴。2025年7月4日，該案開庭審理，法院將擇日宣判。

案件辦理后，檢察機關并未就此止步，而是深挖犯罪產業鏈條。根據朱某彬的供述，成功抓獲上游“U商”2人，擴破案件2起，進一步擴大了打擊成果。

打好“打防管治”組合拳

2025年4月23日，針對利用AI換臉等“深度合成”技術實施網絡詐騙犯罪活動問題，檢察機關與公安機關聯合發布《新型詐騙防范指南》，通過老年大學、社區講座等多種渠道，向群眾揭露“虛擬身份+高回報”的詐騙套路，提高公眾的防范意識。在老年大學的講座上，檢察官用通俗易懂的語言講解了AI換臉的原理和詐騙分子的常用手段，現場演示了如何識別AI換臉視頻的破綻。老人們紛紛感慨，這種高科技詐騙手段確實不易識破，均表示受益匪淺。

5月9日，針對虛擬貨幣監管漏洞，該院向金融監管部門制發檢察建議，推動建立USDT交易異常監測機制，對大額兌換、頻繁跨平臺轉賬、非正常時間頻繁轉賬等行為實施預警。6月18日，該院還與公安機關、法院座談，對虛擬貨幣的處置達成共識，并會簽相關文件，為今后處置涉虛擬貨幣案件的財產提供參考。

在案件辦理過程中，檢察機關結合該案特點，開發出網絡犯罪資金鏈溯源模型。目前，該模型在萊西市檢察院辦理網絡犯罪案件中廣泛應用，通過分析銀行流水等數據，篩查犯罪團伙線索，推動公安機關立案偵查，為打擊新型網絡犯罪提供了技術支持。

來源：檢察日報·明鏡周刊

作者：邵明巖 李笑東

編輯：操余芳 袁瑜晨