“再給你10分鐘考慮，不然我就報警了，同歸于盡”

找熟人合伙洗錢

圖片來源：攝圖網

本文為《方圓》雜志原創稿件

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只要提供銀行卡幫助取現

就可以得到“好處費”

這是汪北和“卡農”何江江達成的共識

然而

汪北沒想到的是

何江江看上的并不是“好處費”

而是本金

“這些錢肯定不干凈，

吞了汪北也不敢報警”

最終，他倆

一個決定“黑吃黑”

另一個則選擇“同歸于盡”

2022年11月，汪北在某短視頻平臺上刷到一個介紹如何賺錢的視頻，便在下面留了言，隨后有人回復汪北，讓其下載某境外聊天軟件，汪北便與上家聯系上了。上家讓汪北提供銀行卡幫助取現，可以給其“好處費”。

在這之前，汪北曾因幫他人轉移4萬元資金，導致銀行卡被凍結，還受到公安機關的提醒告誡。為了規避風險，汪北這次決定找熟人合伙。楊勇（已判刑）是汪北認識了十幾年的朋友，自然而然就答應了。

從2022年12月開始，楊勇便用自己的銀行卡幫助汪北取現6次，涉案金額高達140萬元。作為回報，每提取10萬元，楊勇便有500元“好處費”。取現后，汪北會前往上家指定的地點，將現金直接交給上家指派的人手上。

汪北之所以找熟人合伙，重要原因就是確保安全。然而，有的熟人并不可靠。

2023年1月初，汪北讓另一個朋友許亮幫自己找幾個本地“卡農”，汪北承諾可以按照取現額的1%給“卡農”返點，作為中介的許亮也能得到2000元“好處費”。許亮一番搜尋，找到了愿意提供銀行卡取現的何江江。

2023年1月27日，汪北聯系許亮，稱“最近幾天馬上就可以做了，你那兒準備好”。

許亮便通知了何江江，何江江當即答應了。許亮給汪北發去了何江江的銀行卡號、身份證號和顯示銀行卡狀態正常的銀行App截圖。第二天晚上，汪北添加何江江為微信好友。

同年1月29日晚上，汪北和女友彭彤一起與何江江會面，當場讓何江江撥打銀行客服電話，預約第二天下午一次性提現30萬元。預約成功后，彭彤將何江江的銀行卡號告知上家，汪北也跟何江江約好第二天見面的具體時間和地點。

此時的汪北還不知道，缺錢的許亮與何江江看上的不是“好處費”，而是即將被取出的30萬元現金。

不要“好處費”要本金

許亮和何江江在商量時，產生了“黑掉”這筆錢的念頭。許亮說：“這些錢肯定不干凈，錢被吞了汪北也不敢報警，但我和汪北認識不好出面，得再找一個人接應?！?/p>

兩人聯系到同樣缺錢的沈云風幫忙開車和盯梢。為了給沈云風少分點錢，何江江與許亮私底下商量好，騙沈云風只取現20萬元。

凌晨2點多，沈云風趕到何江江租住的公寓。許亮與何江江告訴沈云風：“有人找我們幫忙取一筆20萬元的現金，我們準備‘黑了’這筆錢，車已經借到了，你到時候負責開車帶我們走?！?/p>

何江江騙沈云風說：“許亮說這20萬元要和上家平分的，我們只能拿10萬元。我和許亮每個人3萬元，你和另一個人每人2萬元，至于那個人的身份，你就別打聽了?！?/p>

2023年1月30日中午，汪北如約到銀行附近，沈云風隨后也開車到達約定地點，許亮則在何江江住處等候。

“錢到了。”下午3點多，汪北接到了彭彤的消息，為了避免銀行詢問錢款來源時何江江不清楚，上家還發來了銀行轉賬截圖。汪北將截圖轉發給何江江，何江江點開看了下，轉賬人顯示為“謝陽”。

隨后，汪北和何江江一起前往銀行，一直等在附近的沈云風收到何江江的通知后，又將車開到了銀行附近的拐角等候接應。

下午4點多，已經取完錢的何江江立刻給沈云風發了“1”，隨后拎著紅色麻布袋走出銀行。

何江江剛出門，站在馬路對面的汪北便看到了。他向何江江揮了揮手，一邊喊著“這邊”，一邊向何江江走去。出人意料的是，何江江拎著袋子，迅速右轉，疾步跑開。

汪北頓感不對勁立刻穿過馬路，緊隨其后。只見何江江徑直走向一輛深灰色轎車，坐進副駕駛。汪北拍打車窗、拉動車把，但車門已經鎖住，接著轎車直接啟動拐進了小弄堂中，漸漸將汪北甩開。

索要無果后編造理由報案

汪北記下了車牌號，立刻撥打了彭彤的電話，“何江江搶了錢跑了”。彭彤聞訊很快趕來，兩人給何江江打了多個電話，均無人接聽，汪北的微信也被何江江拉黑。

汪北轉而給何江江發短信轟炸：“接電話，有事和你說，要么報警了，30萬元，搶劫，你自己想想，要么你還回來?！薄皳尳?0萬元，數額巨大，要判10年以上有期徒刑的。”“小弟，我再給你10分鐘考慮，不然我就報警了，同歸于盡?！?/strong>

遲遲收不到何江江的回復，汪北只能給許亮打電話，汪北質問道：“你給我介紹的什么朋友，取了錢就跑了，你趕緊聯系他，把錢還回來，不還我要去報警?！痹S亮裝作不知情，表示“和我沒關系，你去報警好了”。

到底要不要報警？咽不下這口氣的汪北和彭彤商量起來，“這些錢應該被轉了很多次了，已經比較干凈了，公安不會查的”。當天晚上6點多，錢被搶走兩個小時后，汪北和彭彤決定向公安機關報案。

為了不引起公安機關懷疑，兩人編造了取現是為了合伙做全屋定制裝修生意的理由，并提供了偽造的外貿銷售合同，試圖將取錢行為“合理化”。

彭彤利用上家轉賬截圖顯示的信息，謊稱上游的謝陽是自己的朋友，轉賬的30萬元是還自己的欠款，她想用于生意投資，但是自己的銀行卡出了問題不能用，汪北是被執行人，轉到汪北卡上怕被劃扣掉，因此找到了何江江，讓他幫忙取現。

公安機關研判分析后，于案發當晚10點30分左右，在昆山市一家KTV內將何江江三人抓獲歸案，并搜查、扣押涉案現金28萬余元。

到案后，許亮、何江江、沈云風交代了相關犯罪事實。沈云風這才得知，原來臨時“組隊”的三人關系并不牢固，許亮和何江江都向自己隱瞞了真正的取現金額為30萬元。會合后，許亮拿了4萬元，沈云風和何江江各得2.5萬元，

2023年3月3日，檢察機關對許亮、何江江、沈云風三人作出批準逮捕決定，并提出繼續偵查取證意見，建議公安機關查明30萬元資金來源，查明汪北、彭彤兩人是否涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪。

幫助洗錢的6人團伙最終落網

經公安機關調查核實，流入何江江卡內的30萬元轉自謝陽銀行卡內，案發時謝陽已經因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被江蘇省如東縣公安局抓獲歸案。

2023年2月初，公安機關查辦搶錢案期間，汪北和楊勇因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被蘇州市公安局蘇州工業園區分局抓獲。同年3月，汪北被取保候審。

取保候審后，汪北收手了一段時間。然而，2023年5月，彭彤的朋友苗遠成稱在某境外App上認識了一個上家，要給境外詐騙公司、賭博平臺洗錢，讓他找下家取現洗錢。彭彤和苗遠成商量想一起做。見汪北不太想做，彭彤讓汪北只負責拿現金找“U商”換成“U幣”，不用參與取現。汪北同意了。

彭彤找了小姐妹金婕做中介，金婕找了自己的前夫劉冬和朋友衛文當“卡農”。上家通知要取現后，苗遠成會給上家抵押一定數額的“U幣”，金婕帶著“卡農”取現成功后，前往與彭彤約定的地點，與汪北交接現金。汪北再找“U商”將現金折算成“U幣”進行結算。

2023年6月，彭彤、汪北、金婕、苗遠成、劉冬、衛文因涉嫌掩飾、隱瞞犯罪所得罪被公安機關抓獲歸案。9月，該案移送檢察機關審查起訴。

經審查查明，2022年12月至2023年2月，汪北明知上家系在找人幫忙轉移犯罪所得資金，仍安排他人提供銀行卡幫助接收資金和進行取現、轉賬等操作，轉移的資金共計185萬元，經查證其中至少83.5萬余元系被害人被騙錢款。

2023年5月下旬至6月下旬，汪北、彭彤等6人按照各自分工，組織和安排卡主在江蘇太倉、泰州等地取現，共計接收資金950萬元，取現900萬元（一筆50萬元因被凍結未能取出）。經查證該取現資金中共計420萬元系被害人被騙錢款。

2024年6月，汪北、彭彤等6人因犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪分別被判處有期徒刑四年六個月至一年五個月不等。

“黑吃黑”的許亮、何江江、沈云風3人虛構了愿意幫汪北收款、取現的事實，使得上游犯罪分子基于錯誤認識自愿將30萬元打入何江江銀行賬戶，何江江遂利用自己短暫占有錢款之機，以攜款逃離現場的方式占有該30萬元，構成詐騙罪，2024年5月，三人分別被判處有期徒刑五年至三年不等。

作為洗錢犯罪的“工具人”和最下游層級，“卡農”獲得的報酬少且極易被發現。檢察官提醒，廣大群眾要注意銀行卡的使用，不要心懷僥幸、隨意出租轉借，莫因一時小利誤入歧途、后悔終生。

（文中涉案人員均為化名。本文有刪減，更多內容請關注《方圓》8月下期）

本文雜志原標題：《卡農“黑掉”來路不正的錢款后》

編輯丨肖玲燕房佳佳設計丨劉巖

文丨吳玉潔

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