家里放現(xiàn)金也要查？歐盟反洗錢新規(guī)來了！

意大利華人網(wǎng)2025年11月5日編譯消息：歐盟近日推出一系列更嚴(yán)格的金融監(jiān)管新規(guī)，重點(diǎn)針對(duì)個(gè)人銀行賬戶和在家存放的現(xiàn)金管理，旨在加強(qiáng)反洗錢和反恐融資力度。新規(guī)由歐洲議會(huì)通過，將在全歐范圍內(nèi)實(shí)施更高強(qiáng)度的金融透明度要求，并配套更全面的監(jiān)督體系。

首先，歐盟將進(jìn)一步收緊現(xiàn)金交易限制。目前歐盟現(xiàn)金交易上限是一萬歐元，而意大利本國規(guī)定上限為五千歐元。根據(jù)新規(guī)，不同行業(yè)和交易類型的現(xiàn)金限額將被收窄到三千至一萬歐元之間，具體由各成員國結(jié)合情況確定。此舉意在限制大額不可追蹤現(xiàn)金流通，鼓勵(lì)使用可記錄的電子支付方式。

此外，歐盟將建立一個(gè)特別登記系統(tǒng)，記錄保險(xiǎn)箱、銀行賬戶和加密貨幣錢包的持有信息，供相關(guān)部門在反洗錢及反恐調(diào)查中使用。該系統(tǒng)正常情況下對(duì)公眾保密，僅在執(zhí)法調(diào)查中開放。此舉將強(qiáng)化各成員國金融情報(bào)機(jī)構(gòu)間的合作，提高風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和實(shí)時(shí)攔截能力。

與此同時(shí)，各成員國還需開放個(gè)人房產(chǎn)登記數(shù)據(jù)庫，為歐盟提供更完整的資產(chǎn)信息視圖，以更精準(zhǔn)識(shí)別和阻斷通過房地產(chǎn)渠道進(jìn)行的不法資金流動(dòng)。各國監(jiān)管機(jī)構(gòu)也將升級(jí)技術(shù)系統(tǒng)，強(qiáng)化銀行賬戶與資金流動(dòng)的實(shí)時(shí)監(jiān)控能力。

歐盟強(qiáng)調(diào)，這些政策旨在在保護(hù)公民隱私與維護(hù)金融安全之間取得平衡，在提升系統(tǒng)透明度的同時(shí)避免日常生活受到過度干擾。未來，歐洲金融體系將更加系統(tǒng)化和數(shù)字化，任何大額現(xiàn)金和資產(chǎn)流動(dòng)都會(huì)處于更嚴(yán)密的監(jiān)管之下。（異域 編譯）