又暴雷！48小時(shí)卷走129億，200萬會(huì)員血本無歸，“傳銷巨頭”涼了

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短短兩天內(nèi)席卷129億元資金，超過200萬名會(huì)員的積蓄瞬間化為烏有！

一位年過六旬的老人在得知畢生積攢的養(yǎng)老錢全部歸零后，情緒崩潰引發(fā)急性心梗當(dāng)場(chǎng)倒地。而詐騙主謀黃鑫卻在受害人群聊中公然挑釁：“我只是拿走了那些不配擁有財(cái)富的智商所對(duì)應(yīng)的資產(chǎn)。”

近年來頻發(fā)的百億級(jí)金融騙局看似手法各異，實(shí)則遵循著高度一致的作案模板——利用系統(tǒng)化的流程，將公眾的信任與血汗錢一并收割殆盡。

包裝得比真實(shí)機(jī)構(gòu)還令人信服

騙局的第一步，便是精心打造一個(gè)看似正規(guī)、背景雄厚的企業(yè)形象。這一整套操作早已形成標(biāo)準(zhǔn)化模式：數(shù)據(jù)造假、線下門店?duì)I造實(shí)力感、邀請(qǐng)知名人士背書，環(huán)環(huán)相扣。

從身份偽造開始，鑫盛環(huán)球直接盜用香港某上市企業(yè)的品牌標(biāo)識(shí)；千屹集團(tuán)開發(fā)的應(yīng)用程序界面設(shè)計(jì)精致，與頭部互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)幾乎如出一轍，普通用戶難以辨別真?zhèn)巍?/p>

僅有表面光鮮還不夠，還需虛假資質(zhì)來增強(qiáng)可信度。鑫盛環(huán)球偽造了新加坡金融管理局的合規(guī)認(rèn)證文件；黃鑫更是膽大妄為，私自印制“中國(guó)數(shù)字經(jīng)濟(jì)協(xié)會(huì)副會(huì)長(zhǎng)”名片，而該協(xié)會(huì)根本不存在，純屬其虛構(gòu)產(chǎn)物。

線上包裝完成后，線下繼續(xù)上演大戲。黃鑫曾在五星級(jí)酒店舉辦招商推介會(huì)，現(xiàn)場(chǎng)展示所謂政府合作批文，誘導(dǎo)投資人簽約；鑫盛環(huán)球更在全國(guó)范圍內(nèi)設(shè)立數(shù)十家實(shí)體體驗(yàn)中心，裝修風(fēng)格豪華大氣，甚至超越多數(shù)銀行網(wǎng)點(diǎn)。

店內(nèi)員工統(tǒng)一著正裝，宣傳資料宣稱企業(yè)具有國(guó)資背景，墻上懸掛大量偽造的榮譽(yù)獎(jiǎng)牌。更為惡劣的是，安排專人充當(dāng)“成功提現(xiàn)”的客戶，在現(xiàn)場(chǎng)反復(fù)表演提款過程，聲稱剛?cè)〕鰯?shù)萬元現(xiàn)金，以此徹底瓦解潛在投資者的心理防線。

若仍有疑慮，則動(dòng)用明星效應(yīng)進(jìn)行最后一擊。千屹集團(tuán)曾花費(fèi)20萬元聘請(qǐng)資深演員斯琴高娃拍攝廣告宣傳片，并在當(dāng)?shù)仉娨暸_(tái)黃金時(shí)段播出。

對(duì)于中老年群體而言，電視屏幕上熟悉的面孔親自推薦，極大削弱了警惕心理，幾乎不會(huì)懷疑其真實(shí)性。

把受害者變?yōu)閭鞑ユ湕l的一環(huán)

當(dāng)信任建立之后，騙子隨即啟動(dòng)第二階段策略：以高額回報(bào)和拉人獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制，促使受騙者主動(dòng)發(fā)展下線，這種被稱為“裂變式營(yíng)銷”的手段，精準(zhǔn)擊中人性中的逐利本能。

首先拋出極具誘惑力的投資收益承諾，簡(jiǎn)單直接卻極為有效。鑫慷嘉宣稱每日可獲1%收益；鑫盛環(huán)球更是喊出日息1.5%的驚人數(shù)字；千屹集團(tuán)推出的車位投資項(xiàng)目也標(biāo)榜年化收益率高達(dá)15%。

普通民眾極少接觸如此夸張的回報(bào)率，極易被吸引入局。

為了讓投資者安心注資，他們還會(huì)附加“安全承諾”：45天即可收回本金、投資滿六個(gè)月保證全額退款，仿佛完全無風(fēng)險(xiǎn)。

四川一名72歲的張姓老太太，竟將原本用于肺癌治療的90萬元救命款全部投入其中，唯恐錯(cuò)失所謂的“財(cái)富機(jī)遇”。

一旦有人上鉤，便被鼓勵(lì)發(fā)展親友成為下線。鑫盛環(huán)球?qū)?huì)員劃分為普通、黃金、鉆石等級(jí)別，每推薦一人可獲得8%提成；推薦滿5人提成升至12%，并可抽取團(tuán)隊(duì)管理費(fèi)。

若累計(jì)拉新達(dá)到20人，即可晉升為“鉆石導(dǎo)師”，享有團(tuán)隊(duì)總業(yè)績(jī)10%的分紅權(quán)益。鑫慷嘉采用類似規(guī)則，通過利益綁定使參與者自發(fā)擴(kuò)大騙局范圍。

上海青年小王最初僅投入5萬元，但為了獲取更多提成，陸續(xù)將父母及朋友悉數(shù)拉入；青島一名業(yè)務(wù)員甚至抵押雙親房產(chǎn)，投入高達(dá)120萬元，只為追逐更高的返傭。

初期階段，平臺(tái)會(huì)真實(shí)發(fā)放部分收益，讓參與者嘗到甜頭。鑫盛環(huán)球在崩盤前一日仍在群內(nèi)派發(fā)盈利紅包，營(yíng)造持續(xù)賺錢的假象。

許多人因此深信不疑，紛紛借貸或變賣資產(chǎn)追加投資，最終深陷泥潭無法自拔。

轉(zhuǎn)移資金的速度快得驚人

當(dāng)吸納的資金量達(dá)到預(yù)期目標(biāo)后，騙子立即啟動(dòng)撤離程序，整個(gè)流程如同經(jīng)過嚴(yán)密演練：先拖延提現(xiàn)，再實(shí)施二次收割，最后迅速將資金轉(zhuǎn)移出境。

暴雷前夕，常見借口是“系統(tǒng)升級(jí)”。今年6月15日，千屹APP突然停止提現(xiàn)功能，客服統(tǒng)一回應(yīng)稱正在進(jìn)行系統(tǒng)維護(hù)；同一天，鑫盛環(huán)球也發(fā)布公告稱因技術(shù)調(diào)整暫停提現(xiàn)服務(wù)，連托辭都未做任何更改。

更陰險(xiǎn)的是后續(xù)的二次詐騙。鑫慷嘉謊稱公司因稅務(wù)問題賬戶被凍結(jié)，要求用戶繳納10%保證金方可解鎖提現(xiàn)權(quán)限。

許多急于取回本金的人再次轉(zhuǎn)賬，結(jié)果發(fā)現(xiàn)還需支付高達(dá)50%的“手續(xù)費(fèi)”，等于又一次遭受掠奪，最終血本無歸。

就在受害者等待恢復(fù)期間，幕后團(tuán)伙早已完成資金轉(zhuǎn)移。千屹集團(tuán)劉氏兄弟借助30家空殼公司，一周內(nèi)經(jīng)由地下錢莊將20億元資金轉(zhuǎn)移至日本。

鑫盛環(huán)球操盤團(tuán)隊(duì)手段更為猖獗，48小時(shí)內(nèi)通過137家空殼公司、200多個(gè)銀行賬戶，將129億元資金拆分洗白，流向全球十余個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

資金轉(zhuǎn)移完畢后，詐騙團(tuán)伙集體失聯(lián)。6月18日，千屹APP發(fā)布終止運(yùn)營(yíng)通知；6月26日，鑫慷嘉APP徹底無法登錄。

而黃鑫等人早已逃往海外，仍在原受害者群組中冷嘲熱諷，稱受害者“缺乏基本財(cái)商判斷力”。

目前警方已正式立案?jìng)刹椋嘀荨⑸虾！⑶鄭u等地已有相關(guān)人員落網(wǎng)，鑫盛環(huán)球案件中約23億元資產(chǎn)被依法凍結(jié)。

但大眾普遍清楚，絕大多數(shù)資金已被轉(zhuǎn)移至境外，追回難度極大。參照過往類似案件經(jīng)驗(yàn)，能挽回10%損失已屬罕見奇跡。

這些騙局的核心套路并不復(fù)雜：以“保本高息”為誘餌，配合“拉人返利”機(jī)制實(shí)現(xiàn)快速擴(kuò)張，最終卷款潛逃。

真正令人擔(dān)憂的是，這套模式已被模塊化、工業(yè)化運(yùn)作，形成一條高效的詐騙流水線，專門針對(duì)人們渴望快速致富的心理弱點(diǎn)。

那位突發(fā)心梗的老人，以及無數(shù)將養(yǎng)老錢、醫(yī)療費(fèi)投入其中的家庭，他們的遭遇不斷警示世人：凡是承諾“穩(wěn)賺不賠”且鼓勵(lì)發(fā)展親友參與的項(xiàng)目，極大概率就是騙局！

結(jié)語

切勿輕信天上掉餡餅的好事，牢牢守護(hù)個(gè)人財(cái)務(wù)安全，才是最務(wù)實(shí)的選擇。

盡管違法者終將面臨法律嚴(yán)懲，但那些被卷走的資金、破碎的生活軌跡，卻很難再回到從前。

愿每個(gè)人都能銘記這份沉重教訓(xùn)，遠(yuǎn)離虛假暴富幻想，守住自己的人生底線。

參考資料：新浪財(cái)經(jīng)《這家百億平臺(tái)暴雷！傳來最新消息》