德國(guó)警方破獲一起大規(guī)模網(wǎng)絡(luò)詐騙洗錢案 超400萬(wàn)人受影響

　　△德國(guó)警方召開(kāi)新聞發(fā)布會(huì)，通報(bào)本次國(guó)際聯(lián)合行動(dòng)內(nèi)容。

　　當(dāng)?shù)貢r(shí)間11月5日，德國(guó)聯(lián)邦刑事警察局在新聞發(fā)布會(huì)上表示，德國(guó)在國(guó)際聯(lián)合執(zhí)法行動(dòng)中成功打擊了一批涉嫌網(wǎng)絡(luò)詐騙的犯罪分子。這場(chǎng)針對(duì)涉嫌詐騙和洗錢網(wǎng)絡(luò)的國(guó)際聯(lián)合行動(dòng)被稱為“退款行動(dòng)”（Operation Chargeback），共有18人被捕，其中5人在德國(guó)落網(wǎng)。他們被控犯有大規(guī)模信用卡詐騙罪。超過(guò)四百萬(wàn)人受到影響。

　　調(diào)查人員搜查了德國(guó)各地29處房產(chǎn)，分別位于巴登-符騰堡州、巴伐利亞州、柏林、黑森州、萊茵蘭-普法爾茨州、薩克森州、漢堡和石勒蘇益格-荷爾斯泰因州。來(lái)自聯(lián)邦刑事警察局、科布倫茨檢察院、聯(lián)邦金融監(jiān)管局和稅務(wù)調(diào)查部門的250多名警員參與了此次行動(dòng)。

　　調(diào)查人員指控嫌疑人在2016年至2021年間通過(guò)網(wǎng)絡(luò)詐騙獲取錢財(cái)，隨后在德國(guó)進(jìn)行洗錢。據(jù)稱，他們利用來(lái)自190多個(gè)國(guó)家和地區(qū)受害者的信用卡信息，在虛假網(wǎng)站上開(kāi)通了超過(guò)1900萬(wàn)次訂閱服務(wù)。受害者隨后進(jìn)行了無(wú)法識(shí)別的未經(jīng)授權(quán)的信用卡支付。

　　嫌疑人還涉嫌入侵四家德國(guó)大型支付服務(wù)提供商的系統(tǒng)，通過(guò)正常的支付交易洗錢。該犯罪團(tuán)伙甚至在其中一家公司安裝了“專門用于洗錢的軟件”。

　　調(diào)查人員稱，超過(guò)四百萬(wàn)人受到影響，但許多人可能根本沒(méi)有察覺(jué)。這是因?yàn)樯嫦釉p騙者故意將扣款金額設(shè)置得很小，并且用途描述含糊不清。因此，許多信用卡持卡人無(wú)法清楚地識(shí)別扣款項(xiàng)目，也無(wú)法識(shí)別未經(jīng)授權(quán)的消費(fèi)。由此造成的實(shí)際損失超過(guò)3億歐元。嫌疑人顯然還試圖詐騙另外7.5億歐元，但未能得逞。

　　據(jù)悉，此次行動(dòng)在全球范圍內(nèi)搜查了超過(guò)60處房產(chǎn)，包括意大利、加拿大、盧森堡、荷蘭、新加坡、西班牙、美國(guó)和塞浦路斯等地。根據(jù)現(xiàn)有信息，僅在盧森堡和德國(guó)，調(diào)查人員在調(diào)查期間就查獲了價(jià)值超過(guò)3500萬(wàn)歐元的資產(chǎn)。

　　德國(guó)聯(lián)邦刑事警察局副局長(zhǎng)瑪?shù)倌取ち挚嗽谛侣劙l(fā)布會(huì)上表示，這是對(duì)全球金融詐騙的一次“重大打擊”。科布倫茨總檢察長(zhǎng)哈拉爾德·克魯澤則表示，這些案件表明，“利用數(shù)字手段實(shí)施財(cái)產(chǎn)犯罪的方式發(fā)生了多大的變化，以及由此造成的損害可能有多么嚴(yán)重”。（總臺(tái)記者 康玉斌）