北京
近期，中信銀行北京八里莊支行工作人員憑借高度警覺和專業素養，識破一起電信詐騙騙局，并通過警銀高效聯動，成功攔截20萬元轉賬，為客戶避免了重大經濟損失。
當日中午，一位中年女性客戶來到支行營業網點，要求辦理一筆20萬元的跨行轉賬業務。柜員主動詢問資金用途，并提示詐騙風險。客戶表示，其女婿因參與“高額理財”導致賬戶被“管控”，需轉賬20萬元“解凍費”救急。柜員在進一步溝通中發現，該客戶前日剛辦理定期存款提前支取業務，短期內再次發起大額轉賬，且“賬戶管控需繳納解凍費”的說法與正常金融業務不符。結合分行常態化反詐培訓中強調的風險識別要點，柜員判斷該筆業務存在電信詐騙嫌疑，第一時間向上級匯報，并主動聯系屬地派出所，清晰說明客戶情況及業務可疑之處，請求警方協助核實。
派出所民警在接到反饋后迅速趕到現場，與支行工作人員共同對客戶進行耐心、細致的勸導和反詐知識普及，結合真實案例剖析，客戶逐漸意識到自己正深陷騙局之中，主動終止了轉賬業務。至此，一筆20萬元的資金損失得以成功挽回。現場民警對八里莊支行員工表現出的專業素養、敏銳洞察力以及主動協同公安機關的擔當精神給予肯定。
一直以來，中信銀行北京分行高度重視反詐工作，常態化開展全員反詐技能培訓，持續提升基層網點風險識別與處置能力。此次八里莊支行成功攔截詐騙案例，正是分行反詐工作成效的具體體現。未來，北京分行將繼續以客戶財產安全為核心，不斷強化金融服務中的風險防控舉措，筑牢金融安全防線，為維護地區金融秩序穩定貢獻力量。
本文來自和訊財經，更多精彩資訊請下載“和訊財經”APP
特別聲明：以上內容(如有圖片或視頻亦包括在內)為自媒體平臺“網易號”用戶上傳并發布，本平臺僅提供信息存儲服務。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
