[衡陽封云凱律師]集資詐騙罪構(gòu)成要件案例解讀

在經(jīng)濟(jì)活動(dòng)日益復(fù)雜的當(dāng)下，集資詐騙罪時(shí)有發(fā)生，給眾多投資者帶來巨大損失，也嚴(yán)重?cái)_亂了金融秩序。下面通過實(shí)際案例來解讀集資詐騙罪的四個(gè)構(gòu)成要件。

2013 年至 2016 年期間，被告人李某以其經(jīng)營(yíng)的多家公司需要資金周轉(zhuǎn)為由，向社會(huì)公眾大量募集資金。李某承諾給予投資者高額回報(bào)，吸引了眾多人參與。他虛構(gòu)了一些投資項(xiàng)目，偽造相關(guān)合同和財(cái)務(wù)報(bào)表，以證明項(xiàng)目的盈利能力。在募集資金過程中，李某并沒有將大部分資金用于真實(shí)的項(xiàng)目投資，而是用于個(gè)人揮霍、償還債務(wù)等。最終，大量投資者血本無歸，李某也因涉嫌集資詐騙罪被公安機(jī)關(guān)立案?jìng)刹椤?/p>

集資詐騙罪侵犯的客體是復(fù)雜客體，既侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)，又侵犯了國(guó)家金融管理制度。

在上述案例中，李某通過欺騙手段獲取投資者的資金，使得投資者的財(cái)產(chǎn)遭受損失，直接侵犯了公私財(cái)產(chǎn)所有權(quán)。同時(shí)，他未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，以虛構(gòu)項(xiàng)目的方式向社會(huì)公眾募集資金，嚴(yán)重?cái)_亂了國(guó)家正常的金融秩序，破壞了金融管理制度。例如，正常的金融活動(dòng)需要遵循嚴(yán)格的審批程序和規(guī)范，而李某的行為繞過了這些規(guī)定，干擾了金融市場(chǎng)的穩(wěn)定運(yùn)行，損害了廣大投資者對(duì)金融市場(chǎng)的信任，進(jìn)而影響整個(gè)金融體系的健康發(fā)展。

集資詐騙罪在客觀方面表現(xiàn)為行為人必須實(shí)施了使用詐騙方法非法集資，數(shù)額較大的行為。

常見的詐騙方法包括虛構(gòu)集資用途，以虛假的證明文件和高回報(bào)率為誘餌，騙取集資款。李某虛構(gòu)投資項(xiàng)目，偽造合同和財(cái)務(wù)報(bào)表就是典型的詐騙手段。他編造了看似可行且盈利豐厚的項(xiàng)目，讓投資者誤以為自己的資金有安全保障且能獲得高額回報(bào)，從而輕易地交出了資金。

此外，還有一些行為人采取欺騙手段，隱瞞集資款的真實(shí)去向，使集資款無法返還。比如案例中的李某將大部分資金用于個(gè)人揮霍和償還債務(wù)，而不是用于承諾的投資項(xiàng)目，導(dǎo)致投資者的資金無法按照約定得到回報(bào)，最終血本無歸。

非法集資是指法人、其他組織或者個(gè)人，未經(jīng)有權(quán)機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，向社會(huì)公眾募集資金的行為。李某未經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門批準(zhǔn)，面向社會(huì)公眾大量募集資金，符合非法集資的特征。他通過口口相傳、熟人介紹等方式，廣泛吸引社會(huì)不特定對(duì)象參與集資，涉及人數(shù)眾多，金額巨大。

根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定和司法實(shí)踐，集資詐騙數(shù)額較大是構(gòu)成犯罪的重要標(biāo)準(zhǔn)之一。在本案中，李某非法集資數(shù)額高達(dá)數(shù)千萬元，遠(yuǎn)遠(yuǎn)超過了數(shù)額較大的標(biāo)準(zhǔn)。具體的數(shù)額認(rèn)定會(huì)綜合考慮集資的總金額、造成的損失等因素。數(shù)額較大的標(biāo)準(zhǔn)在不同地區(qū)可能會(huì)因經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平等因素有所差異，但一般來說，達(dá)到一定金額界限就會(huì)被認(rèn)定為構(gòu)成集資詐騙罪。例如，有的地區(qū)可能規(guī)定個(gè)人集資詐騙數(shù)額在 10 萬元以上，單位集資詐騙數(shù)額在 50 萬元以上就屬于數(shù)額較大。

集資詐騙罪的主體是一般主體，包括自然人和單位。

在案例中，李某作為自然人實(shí)施了集資詐騙行為。他以個(gè)人名義向社會(huì)公眾募集資金，具備集資詐騙罪的主體資格。同時(shí)，單位也可能構(gòu)成集資詐騙罪的主體。比如一些不法企業(yè)，為了獲取資金，通過虛構(gòu)項(xiàng)目、虛假宣傳等方式向社會(huì)公眾集資，這種情況下單位就成為了犯罪主體。單位構(gòu)成集資詐騙罪需要單位決策機(jī)構(gòu)或者主要負(fù)責(zé)人決定實(shí)施集資詐騙行為，并且所騙得的資金歸單位所有。如果單位內(nèi)部人員未經(jīng)單位決策機(jī)構(gòu)同意，私自以單位名義進(jìn)行集資詐騙，所獲資金據(jù)為己有，則不能認(rèn)定單位構(gòu)成集資詐騙罪，而應(yīng)以個(gè)人犯罪論處。

集資詐騙罪在主觀上由故意構(gòu)成，且以非法占有為目的。

李某在實(shí)施集資行為時(shí)，主觀上具有明顯的故意。他明知自己沒有能力償還投資者的資金，卻虛構(gòu)項(xiàng)目、偽造文件，故意欺騙投資者，以獲取他們的資金。并且，他將大部分資金用于個(gè)人揮霍和償還債務(wù)，表明其具有非法占有的目的。非法占有目的的認(rèn)定通常會(huì)綜合考慮行為人的一系列行為表現(xiàn)，如集資款的去向、是否有還款意愿和能力等。如果行為人在集資過程中，一開始確實(shí)有將資金用于項(xiàng)目投資的意圖，但后來由于經(jīng)營(yíng)不善等原因?qū)е沦Y金無法返還，一般不能認(rèn)定其具有非法占有目的，不構(gòu)成集資詐騙罪，而可能構(gòu)成非法吸收公眾存款罪等其他罪名。但像李某這種一開始就蓄意欺騙投資者，將資金用于非正當(dāng)用途，致使資金無法歸還的，就充分體現(xiàn)了其非法占有集資款的主觀故意。

通過這個(gè)案例，我們清晰地看到了集資詐騙罪四個(gè)構(gòu)成要件的具體體現(xiàn)。在司法實(shí)踐中，準(zhǔn)確認(rèn)定集資詐騙罪對(duì)于打擊犯罪行為至關(guān)重要，能夠切實(shí)保護(hù)投資者的合法權(quán)益，維護(hù)金融秩序的穩(wěn)定。同時(shí)，廣大投資者也應(yīng)提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，增強(qiáng)辨別能力，避免陷入非法集資的陷阱，遭受不必要的財(cái)產(chǎn)損失。