吳鷹律師：非法吸收公眾存款罪無罪如何辯護

吳鷹律師：非法吸收公眾存款罪無罪如何辯護

非法吸收公眾存款罪是指違反國家金融管理法規(guī)非法吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，擾亂金融秩序的行為。以下是該罪的無罪辯護要點：

（一）非法吸收或變相吸收資金用于正常生產(chǎn)經(jīng)營且及時清退

根據(jù)最高法《關(guān)于審理非法集資刑事案件具體應(yīng)用法律若干問題的解釋》第三條第四款規(guī)定，非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用于正常的生產(chǎn)經(jīng)營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節(jié)顯著輕微的，不作為犯罪處理。例如，企業(yè)為擴大生產(chǎn)規(guī)模進行融資，將資金全部用于生產(chǎn)設(shè)備的購置和更新，且在案發(fā)前已將所吸收資金全部退還給投資人，這種情況就可考慮以此辯護。

（二）借款對象特定

僅向特定對象借款，借款對象明顯不具有廣泛性和不特定性，且與借款對象都有一定的社交關(guān)系基礎(chǔ)（如親友），不屬于非法吸收或者變相吸收公眾存款。比如，行為人只是在親友圈子里借款用于個人生意周轉(zhuǎn)，沒有通過公開渠道向社會不特定對象募集資金。

（三）主觀上不明知，無犯罪故意

對于無相關(guān)職業(yè)經(jīng)歷、專業(yè)背景，且從業(yè)時間短暫，在單位犯罪中層級較低，純屬執(zhí)行單位領(lǐng)導(dǎo)指令的犯罪嫌疑人提出辯解的，如確實無其他證據(jù)證明其具有主觀故意的，可以不作為犯罪處理。例如，剛?cè)肼毠静痪玫膯T工，按照領(lǐng)導(dǎo)要求參與了一些集資活動，但對公司的非法集資行為并不知情。犯罪嫌疑人提出因信賴行政主管部門出具的相關(guān)意見而陷入錯誤認識的辯解，如果上述辯解確有證據(jù)證明，不應(yīng)作為犯罪處理。比如，行政主管部門曾對公司的集資行為出具過合法的審查意見，犯罪嫌疑人基于此相信公司的集資活動是合法的。

（四）不滿足非法吸收公眾存款罪的構(gòu)成要件

非法性方面：非法性是指未經(jīng)有關(guān)部門依法許可或者借用合法經(jīng)營的形式吸收資金。若集資行為符合國家金融管理規(guī)定，取得了相關(guān)許可，或者雖借用合法經(jīng)營形式但實質(zhì)并非吸收資金，則不構(gòu)成此罪。比如，企業(yè)有合法的金融牌照，且在許可范圍內(nèi)進行資金募集活動。

公開性方面：公開性是指通過互聯(lián)網(wǎng)、發(fā)傳單、開講座、口口相傳等途徑向社會公開宣傳。若集資行為未通過這些公開途徑進行宣傳，僅在小范圍內(nèi)私下進行，則不具備公開性特征。例如，公司只是在內(nèi)部員工中進行資金募集，未對外公開宣傳。

利誘性方面：利誘性是指承諾在一定期限內(nèi)以金錢、實物、股權(quán)等方式還本付息或者給付回報。若集資行為未作出這樣的承諾，或者承諾的回報不具有利誘性，則不符合該要件。比如，只是單純的投資合作，未承諾高額利息回報。

社會性方面：社會性是指向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。法律上明確排除非吸行為人的“親友”和“單位內(nèi)部人員”，若集資對象主要是特定的親友或單位內(nèi)部員工，且未向社會公開宣傳，則不構(gòu)成此罪。

非法吸收公眾存款罪是典型的“涉眾型經(jīng)濟犯罪案件”，這種案件的辯護難度大、證據(jù)種類多、辦案周期長，能否準確的找到辯點進行有效辯護非常重要。