一個(gè)月賺幾百萬(wàn)？投資虛擬貨幣血本無(wú)歸，多人陷入新騙局

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“只需投入1000萬(wàn)越南盾，短短一個(gè)月便可收獲數(shù)百萬(wàn)的回報(bào)！” 這類極具煽動(dòng)性的宣傳語(yǔ)，曾如磁石般吸引著成千上萬(wàn)渴望財(cái)富躍升的越南民眾，紛紛涌入所謂的虛擬貨幣投資熱潮。

然而現(xiàn)實(shí)卻殘酷無(wú)情，從 AntEx 項(xiàng)目負(fù)責(zé)人攜款失蹤，到 WorldMall.app 平臺(tái)一夜關(guān)閉，一系列環(huán)環(huán)相扣的數(shù)字貨幣騙局接連爆發(fā)，導(dǎo)致大量投資者本金盡失，多年積攢的家庭資金頃刻間化為烏有。

這一樁樁令人震驚的事件，不僅令受害者陷入經(jīng)濟(jì)與心理的雙重困境，也引發(fā)社會(huì)廣泛反思：在科技日新月異的時(shí)代背景下，為何此類詐騙仍能頻頻得手？越南數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域的監(jiān)管體系究竟存在哪些深層漏洞？

近期曝光的多起重大數(shù)字貨幣詐騙案，涉案金額均達(dá)到萬(wàn)億級(jí)越南盾，每一筆資金背后都牽連著無(wú)數(shù)普通家庭的命運(yùn)。以10月初震動(dòng)全國(guó)的 AntEx 案為例，主謀正是當(dāng)?shù)仡H具影響力的投資者阮和平。

他利用自身在金融圈長(zhǎng)期建立的公眾形象，將 AntEx 代幣描繪為“本土打造的去中心化金融生態(tài)”，并承諾穩(wěn)定高收益，營(yíng)造出一幅前景光明的投資圖景。

在他的強(qiáng)勢(shì)推廣下，超過(guò)三萬(wàn)名投資者被其說(shuō)辭所打動(dòng)，踴躍參與集資活動(dòng)。但事實(shí)是，所謂 VNDT 數(shù)字貨幣及其配套錢包系統(tǒng)從未真正上線運(yùn)行。

所有募集所得的資金并未進(jìn)入項(xiàng)目開發(fā)，而是直接轉(zhuǎn)入阮和平個(gè)人賬戶。直至執(zhí)法部門介入調(diào)查，才在其名下查獲597根金條、18處不動(dòng)產(chǎn)等資產(chǎn)，估值高達(dá)3400萬(wàn)美元。

這些冰冷的查封數(shù)據(jù)背后，是三萬(wàn)個(gè)家庭的信任崩塌與生活重創(chuàng)。他們?cè)酒诖ㄟ^(guò)投資實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)自由，最終卻淪為一場(chǎng)精心策劃的龐氏騙局的犧牲品。

類似案例在越南并非孤例。早在同年9月，警方就查封了名為“WorldMall.app”的交易平臺(tái)。

該平臺(tái)為博取用戶信任，虛構(gòu)了一個(gè)由“外籍專家”組成的運(yùn)營(yíng)團(tuán)隊(duì)，并公開宣稱可提供8%至21%的年化收益率，極具誘惑力。

在高額回報(bào)的刺激下，全國(guó)各地?cái)?shù)千名投資者相繼入場(chǎng)，累計(jì)投入資金達(dá)數(shù)百億越南盾。然而就在眾人憧憬收益之時(shí)，平臺(tái)突然中斷服務(wù)，服務(wù)器關(guān)閉，運(yùn)營(yíng)人員集體失聯(lián)。

留下的只有無(wú)數(shù)投資者的憤怒、焦慮與無(wú)助，他們的積蓄如同蒸發(fā)般消失于無(wú)形。

更值得警惕的是，虛擬貨幣不僅成為詐騙工具，還被深度嵌入其他違法活動(dòng)中。

同樣在9月，胡志明市法院審理了一起重大的跨境網(wǎng)絡(luò)賭博案件，43名嫌疑人通過(guò)租用境外游戲服務(wù)器，以“每日1%至1.5%利息”為誘餌吸引參與者投注，并全程使用加密貨幣進(jìn)行資金結(jié)算。

此案涉及資金總量高達(dá)38億美元，刷新了越南歷史上利用數(shù)字資產(chǎn)從事非法賭博的紀(jì)錄，凸顯出虛擬貨幣在隱蔽交易中的濫用風(fēng)險(xiǎn)。

從統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)來(lái)看，越南數(shù)字資產(chǎn)欺詐形勢(shì)已極為嚴(yán)峻。自2019年12月至2024年5月，警方共破獲近兩萬(wàn)起相關(guān)詐騙案件，造成投資者損失超過(guò)1.2萬(wàn)億越南盾。

放眼全球，2024年全球因數(shù)字資產(chǎn)欺詐造成的經(jīng)濟(jì)損失攀升至93億美元，較上年增長(zhǎng)70%，其中越南被國(guó)際反金融犯罪組織列為全球六大資金流動(dòng)高危區(qū)域之一。

如此嚴(yán)峻的局面，暴露出越南數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)長(zhǎng)期缺乏有效法律規(guī)制的問(wèn)題。由于監(jiān)管空白廣泛存在，整個(gè)行業(yè)處于野蠻生長(zhǎng)狀態(tài)，給不法分子提供了可乘之機(jī)。

加之虛擬貨幣具備高度匿名性及跨國(guó)流轉(zhuǎn)特性，一旦資金被轉(zhuǎn)移出境，追查與凍結(jié)難度極大，進(jìn)一步助長(zhǎng)了犯罪者的囂張氣焰。

深入剖析這些騙局的手法可以發(fā)現(xiàn)，盡管披著“區(qū)塊鏈”“智能合約”等前沿技術(shù)外衣，本質(zhì)上仍是傳統(tǒng)欺詐模式的升級(jí)版。

胡志明市經(jīng)濟(jì)大學(xué)教授阮慝歡分析指出，這類騙局主要針對(duì)金融素養(yǎng)較低的人群，精準(zhǔn)利用人們急于致富的心理弱點(diǎn)，再輔以復(fù)雜術(shù)語(yǔ)包裝，制造專業(yè)可信的假象。

例如，騙子常虛構(gòu)“跨鏈生態(tài)系統(tǒng)”“自動(dòng)復(fù)利機(jī)制”等聽似先進(jìn)的概念，誤導(dǎo)公眾誤以為這是低風(fēng)險(xiǎn)、高回報(bào)的創(chuàng)新投資渠道。

為了增強(qiáng)可信度，部分項(xiàng)目刻意邀請(qǐng)業(yè)內(nèi)知名人士背書。AntEx 正是借助阮和平“投資鯊魚”的公眾影響力迅速擴(kuò)張；而 WorldMall.app 則偽造國(guó)際背景團(tuán)隊(duì)，營(yíng)造全球化運(yùn)作的錯(cuò)覺。

一旦募集資金達(dá)到一定規(guī)模，詐騙方便立即關(guān)停平臺(tái)或通過(guò)海外交易所將資金轉(zhuǎn)換為加密資產(chǎn)轉(zhuǎn)移出境，不僅使追贓幾乎不可能，也為執(zhí)法機(jī)關(guān)偵查設(shè)置了重重障礙。

面對(duì)日益猖獗的市場(chǎng)亂象，越南政府終于啟動(dòng)全面監(jiān)管機(jī)制，著手整頓數(shù)字資產(chǎn)領(lǐng)域。

2025年9月，越南正式發(fā)布第05/2025/NQ-CP號(hào)決議，宣布開啟為期五年的數(shù)字資產(chǎn)交易試點(diǎn)計(jì)劃，標(biāo)志著該國(guó)數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)開始從無(wú)序走向規(guī)范化管理。

該政策明確要求，僅限本地企業(yè)申請(qǐng)交易牌照，持牌機(jī)構(gòu)需實(shí)繳約3.8億美元資本金，在交易結(jié)算中必須采用越南盾計(jì)價(jià)，同時(shí)嚴(yán)禁開展衍生品交易和加密貨幣支付功能，外資持股上限設(shè)定為49%。

在此之前，越南已于2025年6月頒布《數(shù)字技術(shù)產(chǎn)業(yè)法》，并于7月實(shí)施《監(jiān)管沙盒法令》，逐步構(gòu)建起“法律界定—沙盒測(cè)試—試點(diǎn)運(yùn)營(yíng)”三位一體的監(jiān)管架構(gòu)。

這一體系首次在法律層面確認(rèn)了數(shù)字資產(chǎn)的合法地位，為打擊洗錢、詐騙等違法行為提供了堅(jiān)實(shí)的司法依據(jù)，也為未來(lái)市場(chǎng)監(jiān)管奠定了制度基礎(chǔ)。

不過(guò)，新規(guī)落地并不等于問(wèn)題迎刃而解，實(shí)際執(zhí)行仍面臨諸多挑戰(zhàn)。

一方面，高昂的準(zhǔn)入門檻使得絕大多數(shù)本土企業(yè)難以滿足持牌條件；另一方面，像幣安這樣的國(guó)際平臺(tái)只能通過(guò)與本地公司合資的方式間接進(jìn)入市場(chǎng)，短期內(nèi)可能導(dǎo)致合規(guī)交易平臺(tái)數(shù)量嚴(yán)重不足。

在此過(guò)渡階段，極可能出現(xiàn)“持牌主體缺位”的監(jiān)管真空期，若防范措施不到位，詐騙團(tuán)伙極有可能借機(jī)再度活躍，繼續(xù)侵害投資者權(quán)益。

對(duì)此，業(yè)內(nèi)專家建議，監(jiān)管部門應(yīng)在強(qiáng)化規(guī)范的同時(shí)注重平衡行業(yè)發(fā)展需求，避免因過(guò)度限制而抑制技術(shù)創(chuàng)新活力。

更為關(guān)鍵的是，應(yīng)大力推動(dòng)全民金融教育普及，幫助公眾樹立“高收益必然伴隨高風(fēng)險(xiǎn)”的理性認(rèn)知，提升對(duì)虛假項(xiàng)目的識(shí)別能力，從根本上壓縮騙局生存空間。

回望越南數(shù)字資產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展軌跡，從早期的放任自流，到如今逐步建立監(jiān)管框架，每一步進(jìn)步都伴隨著投資者沉重的代價(jià)。

上萬(wàn)億越南盾的資金損失，不僅是經(jīng)濟(jì)層面的巨大沖擊，更是對(duì)社會(huì)信任體系的一次深刻考驗(yàn)，同時(shí)也倒逼監(jiān)管體制加速改革和完善。

當(dāng)前，越南正處于數(shù)字資產(chǎn)治理的關(guān)鍵轉(zhuǎn)折點(diǎn)，第05/2025號(hào)決議的實(shí)施能否徹底清除灰色地帶，不僅關(guān)乎每位投資者的資金安全，更影響著國(guó)家在未來(lái)數(shù)字經(jīng)濟(jì)格局中的競(jìng)爭(zhēng)力。

數(shù)字資產(chǎn)本身并非禍源，合理引導(dǎo)與應(yīng)用有望成為推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的新引擎。但前提是必須建立起健全的法治環(huán)境、高效的監(jiān)管機(jī)制以及具備基本判斷力的投資者群體。

唯有法律規(guī)范、技術(shù)監(jiān)管與公眾教育三方協(xié)同發(fā)力，才能有效遏制欺詐蔓延，促使數(shù)字資產(chǎn)回歸健康發(fā)展的正軌，真正釋放其服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的潛力，助力越南在全球數(shù)字化浪潮中穩(wěn)步前行。