岳陽“三動、三+”機(jī)制破解石化轉(zhuǎn)型升級融資難題

通訊員 易伯明 楊書岳

為解決“化工圍江”，早在2023年初，金融支持岳陽的所有化工企業(yè)集中入駐位于云溪區(qū)的“岳陽綠色化工園區(qū)”。但傳統(tǒng)化工普遍存在低端、高碳、線性等問題，一直成為銀行信貸審慎支持的行業(yè)，制約了金融資源流向石化領(lǐng)域的瓶頸。

對此，中國人民銀行岳陽市分行認(rèn)真落實(shí)金融“五篇大文章”實(shí)施意見，發(fā)揮牽頭、統(tǒng)籌、協(xié)調(diào)作用，通過高位推動、部門聯(lián)動、銀企互動，實(shí)施“三+”機(jī)制，促進(jìn)銀行敢貸、愿貸、能貸，引導(dǎo)金融資源向“岳陽綠色化工園區(qū)”集聚，強(qiáng)力支持了傳統(tǒng)石化產(chǎn)業(yè)向低碳化、精細(xì)化、高端化現(xiàn)代石化轉(zhuǎn)型升級。

“三動、三+”機(jī)制 實(shí)現(xiàn)互促多贏

高位推動，以“機(jī)制+”解決敢貸難題。該行邀請省政府分管副省長、省分行領(lǐng)導(dǎo)到岳陽專題授課指導(dǎo)，從省級層面明確岳陽綠色金融發(fā)展方向，為金融支持石化產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級提供宏觀指導(dǎo)和戰(zhàn)略方向。

聯(lián)合市工信、科技、環(huán)保、發(fā)改委等十余家政府職能部門，建立常態(tài)化聯(lián)學(xué)共建機(jī)制，采取“實(shí)地調(diào)研+專題研討”模式，先后深入化工園區(qū)一線調(diào)研20余次，召開專題研討會10余場，圍繞石化轉(zhuǎn)型的痛點(diǎn)堵點(diǎn)共商共議，徹底打破部門信息壁壘，如聯(lián)合云溪區(qū)政府開展黨建聯(lián)學(xué)和黨委中心組（擴(kuò)大）學(xué)習(xí)，形成了“一盤棋”推進(jìn)的整體共識，為政策協(xié)同、發(fā)揮合力奠定了堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

一是推動設(shè)立產(chǎn)業(yè)基金。云溪區(qū)設(shè)立總規(guī)模10億元的產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金，運(yùn)用湖南迪策鴻岳化新材料基金，完成對聚仁化工、嘉盛德材料等公司的股權(quán)投資3000萬元，為企業(yè)進(jìn)行“信用增信”。

二是擴(kuò)大風(fēng)險補(bǔ)償資金池。推動市財(cái)政、科技將知識價值信用貸款風(fēng)險補(bǔ)償基金池?cái)U(kuò)充至7000萬元，撬動知識價值信用貸款8月末達(dá)12.99億元。

三是強(qiáng)化融資擔(dān)保支持。聯(lián)合市融資擔(dān)保公司推出“綠色信用擔(dān)”等10多產(chǎn)品，提供單筆最高1500萬元的貸款擔(dān)保，并實(shí)行優(yōu)惠費(fèi)率，累計(jì)為企業(yè)降低擔(dān)保費(fèi)近1000萬元。

部門聯(lián)動，以“工具+”解決愿貸難題。岳陽市分行聯(lián)合市發(fā)改、財(cái)政等部門出臺《岳陽市金融支持石化產(chǎn)業(yè)低碳轉(zhuǎn)型工作實(shí)施方案》《岳陽市碳達(dá)峰實(shí)施方案》等系列文件，明確金融支持的總目標(biāo)、時間表和路線圖。

聯(lián)合市科技、工信舉辦“院士岳陽行”“現(xiàn)代石化‘雙高’對接”等活動，助力石化產(chǎn)業(yè)延鏈強(qiáng)鏈。創(chuàng)新建立涵蓋綠色化工高新區(qū)54家石化企業(yè)的五檔綠色評級體系，將企業(yè)碳排放強(qiáng)度與貨幣信貸政策直接掛鉤，引導(dǎo)銀行實(shí)施差異化支持，并將落實(shí)情況納入金融機(jī)構(gòu)年度信貸政策執(zhí)行效果綜合評估，有效調(diào)動銀行積極性。

在央行政策工具使用上，發(fā)揮引領(lǐng)、撬動作用：一是用足科技創(chuàng)新再貸款。聯(lián)合市發(fā)改、工信、環(huán)保等部門，整合項(xiàng)目信息，動態(tài)推送“白名單”，引導(dǎo)銀行對綠色化工園區(qū)內(nèi)39家科技型企業(yè)和12個技改項(xiàng)目發(fā)放貸款28.9億元，如市建行向“比德生化”發(fā)放2.1億元設(shè)備更新貸款，助其年增產(chǎn)值14億元。

二是用好碳減排支持工具。推動銀行向22家化工企業(yè)發(fā)放碳減排貸款23.47億元，推動試點(diǎn)岳陽農(nóng)商行向“湖南成成油化”發(fā)放全省首筆市級法人銀行碳減排貸款300萬元，形成良好示范效應(yīng)。

三是創(chuàng)新“再貸款+”模式。作為全省試點(diǎn)地市，積極打造“再貸款+外貿(mào)+綠色”岳陽模式，今年新放專用再貸款6億元，專項(xiàng)支持園區(qū)內(nèi)12家涉外企業(yè)。通過工具組合的撬動，既引領(lǐng)了信貸投向，又降低了融資成本。

銀企互動，以“產(chǎn)品+”解決能貸難題。按市級一年兩次、縣區(qū)級一季一次頻率，共同搭建政銀企融資對接平臺。如今年8月，聯(lián)合云溪區(qū)政府，舉辦“政策涌活水·金融強(qiáng)產(chǎn)業(yè)”銀企對接活動，市郵儲銀行與綠色化工園區(qū)8家企業(yè)集中授信21.57億元。

在督促貸款簽約履約中，一是創(chuàng)新貸款產(chǎn)品。推出“碳排放權(quán)抵押貸款”“排污權(quán)抵押貸款”等6個信貸產(chǎn)品，累計(jì)為園內(nèi)8家企業(yè)提供貸款15.36億元。

二是拓展融資模式。創(chuàng)新“碳信用+補(bǔ)充質(zhì)押”林業(yè)碳匯融資模式，推動市光大銀行為“湖南森海碳匯”授信2億元，成為湖南首筆碳中和落地貸款。

三是強(qiáng)化供應(yīng)鏈金融。依托湖南石化等核心企業(yè)，大力發(fā)展應(yīng)收賬款、存貨及預(yù)付款融資，累計(jì)為上下游企業(yè)提供資金支持26.83億元，暢通產(chǎn)業(yè)鏈循環(huán)。

至6月末，岳陽市綠色貸款余額達(dá)927.8億元，較年初增長156.05億元，規(guī)模和增量僅次于長沙，均居全省第二位，占全市貸款總額近三成。全市企業(yè)貸款利率降至今年8月的3.5%，處于全省最低水平，其中綠色低碳轉(zhuǎn)型企業(yè)貸款利率同比下降22個BP。

綠色金融促使岳陽石化產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級：一是產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)高端化。綠色化工園區(qū)共有288家規(guī)上企業(yè)，其中國家級專精特新“小巨人”14家。石化產(chǎn)品從大宗基礎(chǔ)化工品加速向特種化學(xué)品、高端新材料躍升，創(chuàng)新鏈與產(chǎn)業(yè)鏈深度融合，初步形成了“油頭、化身、新材料尾”新格局。2024年綠色化工園區(qū)實(shí)現(xiàn)技工貿(mào)總收入突破1322億元，綜合實(shí)力考評居中部地區(qū)第一。

二是生產(chǎn)過程綠色化。綠色低碳理念貫穿石化產(chǎn)業(yè)發(fā)展全鏈條，新培育省級以上石化綠色工廠12家、綠色設(shè)計(jì)產(chǎn)品8個。國內(nèi)單套產(chǎn)能最大的己內(nèi)酰胺項(xiàng)目采用國際領(lǐng)先綠色工藝，實(shí)現(xiàn)COD（化學(xué)需氧量）排放降低67%、綜合能耗下降20%。

三是經(jīng)營管理智能化。化工園區(qū)實(shí)現(xiàn)安全環(huán)保應(yīng)急智能管控，獲國家級智慧化化工園區(qū)，形成“感知—預(yù)警—決策”全鏈路數(shù)字化治理體系。今年新增智能工位618個、智能制造產(chǎn)線98條、智能企業(yè)56家，基于數(shù)字孿生和工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)打造湖南石化、聚仁新材料等標(biāo)桿案例。

四是發(fā)展模式循環(huán)化。構(gòu)建了石化“副產(chǎn)品—再生資源—新產(chǎn)品”產(chǎn)業(yè)循環(huán)體系，化工園區(qū)固體廢物綜合利用率達(dá)93.16%。

四大創(chuàng)新點(diǎn) 錨定“四個堅(jiān)持”

一是堅(jiān)持黨建引領(lǐng)、融合互促，使綠色金融更有凝聚力。

綠色金融不僅是金融業(yè)務(wù)，更是政治責(zé)任、民生實(shí)事。岳陽市分行通過黨建聯(lián)學(xué)凝聚傳統(tǒng)化工轉(zhuǎn)型共識，明確方向與路徑，相關(guān)政策同向發(fā)力，將黨的政治優(yōu)勢轉(zhuǎn)化為促進(jìn)綠色金融的強(qiáng)勁動力，綠色金融更有凝聚力。

二是堅(jiān)持問題導(dǎo)向、綜合施策，使綠色金融更具生命力。

該分行選擇岳陽石化第一支柱產(chǎn)業(yè)，作為發(fā)展綠色金融的著力點(diǎn)，堅(jiān)持產(chǎn)業(yè)問題導(dǎo)向，把工作著重點(diǎn)放在解決傳統(tǒng)石化轉(zhuǎn)型中的痛點(diǎn)與難點(diǎn)問題上，按照“人行牽頭、各方聯(lián)動、市場動作、重點(diǎn)突破”原則，創(chuàng)新設(shè)計(jì)綠色金融支持整體方案，運(yùn)用“三+”機(jī)制實(shí)現(xiàn)“三動”，綠色金融更具生命力。

三是堅(jiān)持先行先試、以點(diǎn)帶面，使綠色金融更有輻射力。

該分行選擇岳陽綠色化工園區(qū)作為傳統(tǒng)石化轉(zhuǎn)型升級的核心引擎和改革創(chuàng)新試驗(yàn)區(qū)，邊實(shí)踐邊探索邊積累。通過以點(diǎn)帶面，帶動全市綠色金融如火如荼。涌現(xiàn)了平江縣GEP（生態(tài)產(chǎn)品總值）價值核算、君山區(qū)打造全國低碳示范區(qū)、臨湘市建成中非工貿(mào)綠色產(chǎn)業(yè)園、岳陽林紙成為湖南唯一全國碳市場交易造紙企業(yè)等典型案例。

四是堅(jiān)持工具撬動、組合運(yùn)用，使綠色金融更有引領(lǐng)力。

該分行充分發(fā)揮各種貨幣政策工具的引領(lǐng)、撬動作用，加以綜合運(yùn)用，成功實(shí)現(xiàn)了“綠色貸款快增長、融資成本有降低、金融服務(wù)走在前、創(chuàng)新驅(qū)動帶得動”的綜合效應(yīng)，綠色金融更有引領(lǐng)力。

發(fā)展綠色金融永遠(yuǎn)在路上。中國人民銀行岳陽市分行將始終堅(jiān)守發(fā)展綠色金融使命，持續(xù)推進(jìn)石化產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)型升級，在長江這條璀璨的綠色絲帶上書寫岳陽新答卷。