150億贓款被美國(guó)截胡！中國(guó)受害者能要回錢嗎？

一個(gè)福建人，在柬埔寨干了個(gè)有史以來(lái)最大的電詐企業(yè)，卻讓美國(guó)給抄了家，12.7萬(wàn)枚比特幣，150億美元全被美國(guó)沒(méi)收！全世界都目瞪口呆！最近，美國(guó)司法部的一紙公告扔出來(lái)，把這個(gè)叫做陳志的福建人和他的太子集團(tuán)推上了風(fēng)口浪尖。

先來(lái)扒一扒這個(gè)驚天大案的主角——陳志。這個(gè)福建連江人，87年出生，今年還不到40歲，2009年，他揣著發(fā)財(cái)?shù)男乃寂艿郊砥艺疤越稹保婚_(kāi)始沒(méi)敢直接干壞事，先搞房地產(chǎn)鋪路，跟當(dāng)?shù)貦?quán)貴搭關(guān)系，混了個(gè)臉熟。等到2015年，他覺(jué)得時(shí)機(jī)成熟了，直接創(chuàng)立“太子集團(tuán)”，表面上搞旅游、地產(chǎn)、金融，號(hào)稱業(yè)務(wù)橫跨三十多個(gè)國(guó)家，是柬埔寨的“龍頭企業(yè)”，背地里早就成了亞洲最大的跨國(guó)犯罪組織之一，柬埔寨前首相洪森都曾是他的座上賓，甚至還被封了“太子公爵”的頭銜，在當(dāng)?shù)乜芍^只手遮天。

陳志在柬埔寨經(jīng)營(yíng)著至少15個(gè)詐騙園區(qū)，每個(gè)園區(qū)都像個(gè)現(xiàn)代化監(jiān)獄，里面關(guān)著被強(qiáng)迫勞動(dòng)的詐騙人員。這些人每天要操作7.6萬(wàn)個(gè)社交賬號(hào)，專門針對(duì)中國(guó)、美國(guó)、歐洲的受害者實(shí)施“殺豬盤(pán)”詐騙。

要說(shuō)這個(gè)陳志，那可真是把詐騙玩出了新高度。他的詐騙集團(tuán)分工明確，有專門負(fù)責(zé)“養(yǎng)豬”的聊天團(tuán)隊(duì)，有負(fù)責(zé)“殺豬”的投資導(dǎo)師團(tuán)隊(duì)，還有專門洗錢的加密貨幣團(tuán)隊(duì)。他們會(huì)在社交平臺(tái)上偽裝成高富帥、白富美，先跟你談情說(shuō)愛(ài)，再帶你投資理財(cái)。等你放松警惕了，信任他們了，把積蓄都投進(jìn)去了，就直接卷款跑路。

據(jù)統(tǒng)計(jì)，這個(gè)集團(tuán)每天詐騙金額超過(guò)3000萬(wàn)美元，高峰期甚至達(dá)到4600萬(wàn)美元。這是什么概念啊？相當(dāng)于每分鐘就有20多萬(wàn)元人民幣被騙走。

更讓人氣憤的是，電詐瞄準(zhǔn)的并不是什么大富豪，而是最喜歡對(duì)普通人下手，這些錢都是怎么來(lái)的？有山東大媽攢了一輩子的養(yǎng)老金，有深圳白領(lǐng)準(zhǔn)備買房的首付款，還有大學(xué)生勤工儉學(xué)的積蓄。記得有個(gè)真實(shí)案例，一位杭州的單親媽媽被他們騙走了給孩子治病的80萬(wàn)，最后只能在網(wǎng)上發(fā)起眾籌。你說(shuō)說(shuō)看這些詐騙犯做的事情，哪一件不是吸血要命！

那么問(wèn)題來(lái)了：為什么這么個(gè)禍害中國(guó)人的罪犯，沒(méi)被中國(guó)警方抓住，反而讓美國(guó)搶先了呢？這里面有三個(gè)關(guān)鍵原因，實(shí)在是客觀條件限制太多。

首先是國(guó)籍和窩點(diǎn)問(wèn)題。陳志早就不是中國(guó)國(guó)籍了，手里攥著英國(guó)和柬埔寨雙重國(guó)籍，這個(gè)人神出鬼沒(méi)，常年躲在柬埔寨，核心勢(shì)力也全在那邊。國(guó)家之前打擊電詐主要集中在緬北，端了“四大家族”的窩，但陳志的園區(qū)在柬埔寨，而且他跟當(dāng)?shù)仃P(guān)系盤(pán)根錯(cuò)節(jié)，早就把后路鋪好了。等國(guó)際刑警發(fā)布通緝令時(shí)，他早就像腳底抹油一樣溜之大吉了，現(xiàn)在還下落不明，連FBI都不知道他在哪兒。

其次是美國(guó)的“長(zhǎng)臂管轄”。這玩意兒雖然常被罵，但這次還真派上了用場(chǎng)。陳志的騙局沒(méi)摟住，不光騙中國(guó)人，還坑了不少美國(guó)人，有個(gè)美國(guó)老太太直接被騙走畢生積蓄40多萬(wàn)美元。更關(guān)鍵的是，他洗白贓款時(shí)，用了紐約的金融賬戶和虛擬貨幣交易節(jié)點(diǎn)，剛好碰了美國(guó)的紅線，只要跟美國(guó)沾一點(diǎn)邊，不管你人在哪，人家都要管。美國(guó)司法部直接用《銀行保密法》立案，搞了個(gè)“對(duì)物訴訟”，不用抓到人，只要證明資產(chǎn)是贓款，就能直接沒(méi)收，這操作確實(shí)快準(zhǔn)狠。

最后，這還涉及到了中美執(zhí)法合作的流程問(wèn)題。跨國(guó)辦案本來(lái)就慢，得走引渡條約、司法協(xié)助這些程序，等手續(xù)辦完，黃花菜都涼了。而美國(guó)這次是聯(lián)合英國(guó)搞的突襲，英國(guó)直接凍結(jié)他在倫敦的房產(chǎn)，美國(guó)同步?jīng)]收比特幣，打了個(gè)時(shí)間差，屬于“先下手為強(qiáng)”。

最讓受害者揪心的問(wèn)題來(lái)了：這上千億的民脂民膏被美國(guó)“截胡”了，還能拿回來(lái)嗎？答案是：有希望，但也很費(fèi)勁。

美國(guó)法律里有專門的資產(chǎn)返還機(jī)制，什么意思呢，不管你是哪國(guó)國(guó)籍，只要能證明自己是陳志團(tuán)伙的受害者，就能申請(qǐng)退款。不過(guò)有幾個(gè)硬性條件：首先得有證據(jù)，比如銀行轉(zhuǎn)賬記錄、比特幣交易憑證、跟詐騙分子的聊天記錄，越全越好。

其次，有了證據(jù)也不是說(shuō)退就能退，得等美國(guó)司法部發(fā)公告，打開(kāi)申請(qǐng)通道，受害者得時(shí)時(shí)刻刻盯著他們的官網(wǎng)。

最后一步，還要走“對(duì)物訴訟”的附帶程序，證明錢確實(shí)流進(jìn)了被沒(méi)收的這批比特幣里。這里有個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)，美國(guó)的資產(chǎn)返還不看你是哪國(guó)人，只看證據(jù)。之前就有中國(guó)受害者通過(guò)這個(gè)渠道拿回了被騙的錢，只不過(guò)流程比較長(zhǎng)，得耐心等。而且中美之間有刑事司法協(xié)助協(xié)定，公安部門可以幫受害者提交材料，省去不少麻煩。所以被騙的朋友別灰心，先把所有證據(jù)整理好，復(fù)印備份，一旦通道開(kāi)了就能第一時(shí)間申請(qǐng)。

這案子看著解氣，但細(xì)想全是心酸。150億美元的贓款里，不知道藏著多少家庭的救命錢、養(yǎng)老錢，多少人的人生被這伙騙子徹底毀掉，很多人對(duì)150億美元已經(jīng)沒(méi)了概念，換算成人民幣超過(guò)了1000億，要是換成百元大鈔，能鋪滿140個(gè)標(biāo)準(zhǔn)足球場(chǎng)；要是買航母，夠買三艘福特級(jí)航母，還能找零。可能有人會(huì)罵：“憑啥讓美國(guó)管這事兒？”其實(shí)換個(gè)角度想，不管誰(shuí)動(dòng)手，只要能把贓款追回來(lái)、把騙子繩之以法，就是好事。陳志現(xiàn)在雖然在逃，但他的資產(chǎn)基本被凍結(jié)光了，比特幣被沒(méi)收，房產(chǎn)被查封，想再揮霍都沒(méi)機(jī)會(huì)了。而且國(guó)際刑警已經(jīng)發(fā)了紅色通緝令，他就算躲到天涯海角，遲早也得被揪出來(lái)，畢竟現(xiàn)在跨國(guó)反詐是大勢(shì)所趨，沒(méi)有哪個(gè)國(guó)家會(huì)收留這種。

這事也給所有人敲了個(gè)警鐘：千萬(wàn)別信那些“境外高薪工作”的鬼話，天上掉餡餅的事兒，不是陷阱就是騙局。遇到陌生人跟你談感情、談投資，趕緊拉黑，十有八九就是“殺豬盤(pán)”。