形式主義害死人!
招行被騙2億,樂山商業(yè)銀行被騙33億,他們都犯了同一個(gè)錯(cuò)誤。
最近看到一起案件,很有代表性,說的是一個(gè)詐騙團(tuán)伙,從10年前就開始犯案,不搞小打小鬧,就專盯銀行下手,不是搶錢,卻比搶錢來的更快更順手。
直到去年這個(gè)團(tuán)伙犯才被判刑,給多家銀行留下超過30.4億的巨大窟窿。
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這個(gè)團(tuán)伙最成功的兩次操作,一個(gè)是騙了招商銀行佛山支行2個(gè)億,一個(gè)是從四川樂山商業(yè)銀行騙走33億。
搞定招行的手法不高明,但也算得上“專業(yè)”!
一伙人在湖北應(yīng)城先包裝好一家空殼公司,花幾十塊錢在街上私刻工行湖北分行的印章,連帶著造好了工行的授權(quán)、授信等全套文件。
緊接著在工行應(yīng)城支行找了個(gè)“內(nèi)應(yīng)”假扮該行副行長(zhǎng),并在該支行二樓財(cái)富中心租了一間辦公室,買了個(gè)保險(xiǎn)箱用來放假公章,連假銀行職員都準(zhǔn)備好了。
之后便聯(lián)系招行佛山支行申請(qǐng)企業(yè)貸款,聲稱有工行的擔(dān)保,招行也不傻,要求來湖北應(yīng)城面簽。在應(yīng)城工行二樓租好的辦公室內(nèi),工行稀里糊涂做了“偽擔(dān)保”,招行的2億貸款就這樣到手了。
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有了招行的成功經(jīng)驗(yàn),這伙人騙樂山商業(yè)銀行就順利多了。
通過多家空殼公司,虛構(gòu)的項(xiàng)目合同,在不到一年時(shí)間里,就從樂山商行騙走33億,超過該行此前5年的凈利潤(rùn)總和,一夜讓這家地方城商行近10年都白干了。
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不得不說,招行和樂山商業(yè)銀行犯的事,都不是個(gè)例。
而是反映了當(dāng)下最突出的一個(gè)問題,銀行往往對(duì)個(gè)人賬上那點(diǎn)三瓜兩棗抓這個(gè)卡那個(gè),取個(gè)錢都恨不得把你族譜查一遍。偏偏涉及到幾億幾十億的大資金詐騙項(xiàng)目,卻屢屢攔截失敗,不是自己被騙就是讓人輕易鉆了空子。
說白了就是抓小放大,搞錯(cuò)了方向。
這個(gè)問題不早日糾正,定然還會(huì)有下一個(gè)招行,下一個(gè)樂山商業(yè)銀行。
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