車船稅新政11月落地！大排量車稅負上漲，1.6L以下或享優惠

2025年11月車船稅新政落地！你的車要多交還是少交？答案一目了然

2025年11月1日起，全國車船稅新規正式實施，這事兒和每一位車主都息息相關。不管你開的是小排量燃油車、大排量豪車，還是新能源車，每年必交的車船稅都可能有變化。

很多車主已經開始打聽：“新規到底改了啥？我的車明年要多交錢還是少交錢？” 今天就用大白話把新政講透，從計稅規則、不同車型的繳費變化，到申報繳費流程，全是實用干貨，不管是有車族還是準備買車的朋友，看完都能心里有數，不花冤枉錢。

首先得明確：車船稅是車主每年必須繳納的稅費，這筆錢主要用于支持道路建設、交通管理和環保治理，屬于法定繳費義務，不能逾期不交（逾期會收滯納金）。2025年11月的新政，核心思路是“鼓勵節能、引導綠色出行”，簡單說就是“小排量燃油車減稅、大排量燃油車增稅、新能源車優惠分梯度”，不再是以前“一刀切”的計稅方式，更貼合當前的環保政策和汽車產業發展趨勢。

先給大家理清新政的核心變化：以前車船稅主要按“排量”定標準，各省在國家基準范圍內微調；新規在保留“排量分級”的基礎上，新增了“環保等級掛鉤”和“新能源車梯度優惠”兩大規則，同時細化了排量檔位，讓計稅更合理。

咱們先看燃油車的變化——這是大多數車主最關心的，新政對不同排量燃油車的影響完全不同，核心是“排量越小，優惠越多；排量越大，稅負越高”。

國家給燃油車劃定了7個計稅檔位，各省會在基準稅額范圍內確定本地執行標準，以下是全國統一的基準稅額范圍，大家可以對號入座：

1. 1.0升（含）以下：基準稅額從原來的60-360元下調到60-240元，部分省份還會對國六及以上環保標準的車型再減10%，相當于最低能降到54元/年；

2. 1.0-1.6升（含）：基準稅額從300-540元調整為240-420元，環保等級越高，實際繳費越低，國六車型普遍能按基準下限或80%-90%征收；

3. 1.6-2.0升（含）：基準稅額維持360-660元不變，環保標準低的國五及以下車型可能按上限征收，國六車型可享一定優惠；

4. 2.0-2.5升（含）：基準稅額從660-1200元上調到900-1500元，漲幅約30%-50%，環保等級低的車型稅負增加更明顯；

5. 2.5-3.0升（含）：基準稅額從1200-2400元上調到1800-2700元，大排量車型的環保成本進一步體現；

6. 3.0-4.0升（含）：基準稅額從2400-3600元上調到3000-4200元，這類車型每年要多交數百元甚至上千元；

7. 4.0升以上：基準稅額從3600-5400元上調到4500-6000元，是新政中稅負增加最多的檔位。

這里要特別說明：小排量燃油車的減稅不用額外申請，2025年11月1日后辦理交強險時，保險公司會自動按新規計算稅額，直接扣除減免部分。比如以前買交強險時，連同年船稅一起交950元（交強險）+420元（車船稅）=1370元，新規后如果車船稅降到336元，總費用就是950+336=1307元，交錢時自動少付，不用跑稅務局，也不用填表格，特別方便。

而大排量燃油車稅負增加，主要是為了引導節能減排。隨著環保要求越來越高，大排量車型的使用成本會逐步上升，這也是全球汽車稅費調整的大趨勢，既符合綠色發展理念，也能讓稅收更公平——大排量車型消耗更多能源、排放更多污染物，相應承擔更高稅費，用于補充環保治理資金。

接下來是新能源車的變化，這也是新政的重點調整方向。以前新能源車基本是全額免稅，新規后變成“梯度優惠”，不再是所有新能源車都能免交，核心看“續航里程”和“環保標準”，具體分三檔：

第一檔：純電續航≥400公里的純電動車、插電混動（含增程式）續航≥100公里的乘用車，繼續享受全額免稅政策。這類車型是當前新能源車的主流，比如大部分主流純電轎車、SUV，依然不用交車船稅，能省一筆不少的開支。

第二檔：純電續航200-400公里的純電動車、插電混動續航80-100公里的乘用車，不再全額免稅，按同排量燃油車稅額的50%征收。比如一輛純電續航301公里的車型，以前免稅，新規后在廣東要按1.0升以下燃油車基準稅額的50%交，大概120-180元/年，雖然要花錢，但比同排量燃油車還是省一半。

第三檔：純電續航＜200公里的純電動車、插電混動續航＜80公里的乘用車，不享受任何優惠，按同排量燃油車標準全額征收。這類車型多是早期老款新能源車，以前免稅，新規后要和燃油車交一樣的稅，比如在山東，1.0升以下的這類車型每年要交240元左右。

這里要提醒新能源車車主：享受免稅或減稅的前提是，車輛必須列入《享受車船稅減免優惠的節約能源 使用新能源汽車車型目錄》。2026年1月1日后新申請優惠的車型，要符合更嚴格的技術要求 ；而2026年1月1日前已經列入目錄的車型，不管是否轉讓，都能繼續享受優惠，不用重新申請 。如果不確定自己的車是否在目錄里，可以登錄工信部官網查詢，或者咨詢購車4S店。

除了燃油車和新能源車的核心變化，還有幾個關鍵知識點，車主一定要記牢，避免踩坑：

第一個知識點：車船稅按年申報，一次性繳納，納稅期限是每年1月1日至12月31日。新規實施后，2025年11月1日至12月31日期間，不管是新車投保還是舊車續保，都按新規計算稅額；如果今年已經交過2025年的車船稅，不會重復征收，明年再按新規繳納即可。

第二個知識點：逾期未交要收滯納金。如果超過12月31日還沒交當年的車船稅，從次年1月1日起，每天按應納稅額的萬分之五收滯納金，逾期越久，滯納金越多，還可能影響車輛年檢，所以一定要按時繳納。

第三個知識點：異地購車、異地用車的繳費規則。車船稅實行“屬地管理”，在哪投保交強險，就在哪繳納車船稅，不用回車輛登記地繳納。比如在老家買的車，現在在外地工作，直接在外地保險公司投保交強險時，就能一并交車船稅，按投保地的執行標準計算，很方便。

第四個知識點：環保等級影響實際稅額。部分省份已經明確，國六及以上環保標準的燃油車，能在基準稅額基礎上再享5%-10%的減免；而國五及以下標準的車型，可能按基準稅額上限征收。所以買車時，優先選環保等級高的車型，長期用車更省錢。

接下來給大家講申報繳費的具體流程，其實很簡單，主要有三種方式，不用跑稅務局，在家就能辦：

第一種方式：投保交強險時一并繳納。這是最常用、最方便的方式，絕大多數車主都會選這種。在保險公司辦理交強險時，工作人員會自動核算當年的車船稅金額，和交強險保費一起收取，繳費后會提供完稅憑證，不用額外操作。

第二種方式：線上自行申報繳費。登錄國家電子稅務局官網，或者當地政務服務APP、微信小程序，找到“車船稅申報”入口，輸入車牌號、車輛識別代碼、登記日期等信息，系統會自動算出應納稅額，然后用微信、支付寶或銀行卡繳費，全程5分鐘就能完成。

第三種方式：線下窗口繳費。如果不會線上操作，或者有特殊情況，可以帶著身份證、行駛證、車輛登記證書，去當地稅務局辦稅服務廳，或者政務服務中心的稅務窗口，工作人員會現場幫忙辦理，繳費后領取完稅憑證。

最后給大家提幾個實用建議，幫大家少花錢、少跑腿：

1. 小排量車主：不用特意申請減稅，續保交強險時自動享受，記得核對繳費憑證上的稅額是否正確，有疑問可以咨詢保險公司或稅務部門；

2. 大排量車主：提前做好預算，新規實施后每年用車成本會增加，按時繳費避免滯納金；

3. 新能源車車主：先查詢自己的車是否在優惠目錄里，確認續航里程對應的優惠檔次，避免漏享優惠或多交稅款；

4. 準備買車的朋友：優先考慮1.6升及以下小排量燃油車，或續航≥400公里的新能源車，長期用車更省錢，還符合環保趨勢；

5. 保留好完稅憑證：繳費后不管是電子憑證還是紙質憑證，都要妥善保存，車輛年檢、過戶時可能會用到。

總的來說，2025年11月的車船稅新政，是國家通過稅收杠桿引導綠色出行、促進節能減排的重要舉措，對絕大多數小排量車主和主流新能源車車主來說，是實實在在的利好；而大排量車主的稅負增加，也是為了承擔更多的環保責任，符合社會發展趨勢。

車船稅的調整，最終是為了推動汽車產業向節能、環保方向發展，同時讓稅收更公平、更合理。作為車主，了解清楚新規變化，按時足額繳納稅款，既履行了法定義務，也能更好地享受用車福利。

如果還有不清楚的地方，比如想知道自己所在省份的具體執行標準、自己的車該交多少稅，可以撥打12366稅務服務熱線，或者咨詢當地稅務局、保險公司，工作人員會給出準確答案。希望這篇文章能幫大家理清新政脈絡，用車更安心、更省錢！