“跑分兼職” 月入過萬？網賭洗錢正在不知不覺拖普通人入局！

“在家刷手機就能賺錢，支付寶人臉認證一次給50元，日結現結！”

這樣的“兼職信息”出現在微信群里，明眼人一看便知暗藏貓膩，可都2025年了，仍有人被“貪小利”的心態沖昏頭腦，對其背后網賭產業鏈的“資金洗白”黑幕毫無察覺。

近期多地警方破獲的特大洗錢案顯示，越來越多的普通人正因“貪小利”淪為網賭犯罪的“幫兇”。

2025年10月23日，西寧市公安局刑偵支隊反詐中心搗毀了一個隱藏在“商貿公司”外衣下的洗錢窩點，揭開了一類高度貼近普通人生活的“跑分”騙局。

犯罪團伙先通過境外聊天軟件接收上游網賭平臺的資金結算任務，再通過本地微信群發布“支付寶人臉認證兼職” 的信息，以高額提成為誘餌，吸引社會人員去公司進行支付寶人臉認證。具體操作中，參賭人員先將賭資轉入指定“跑分員”賬戶，“跑分員”再按照團伙指令將資金轉往下一級賬戶，每完成一筆流水可賺取相應酬勞。

短短3個月內，該窩點已盜用300余人的支付寶人臉認證信息，處理網賭涉案流水超500萬元。抓獲的10名涉案人員中，既有在校學生，也有退休老人——他們起初以為只是“幫平臺走賬”的簡單兼職，直到被警方查處，才意識到自己早已淪為網賭資金“洗白”的工具人。

還有更隱蔽的，用虛擬貨幣與購物卡搭建的“資金防火墻”。

2025年3月，山東濱州鄒平公安打掉的一個洗錢團伙，就通過層層轉換的“連環套”掩蓋資金軌跡。

境外網賭平臺先將賭資兌換成泰達幣（USDT），流轉至境內以羅某為首的虛擬幣工作室；工作室再用虛擬幣低價收購專門用于網賭充值的京東E卡，由閆某等人轉賣給線下買家變現；最終“洗白”的資金通過多個賬戶回流至網賭平臺，形成完整閉環。

網賭洗錢已形成“上游接單—中游拆分—下游變現”的完整產業鏈，每一環都在拉普通人下水。

公安部刑事偵查局副局長陳士渠在2024年12月召開的打擊整治“換錢黨”及衍生違法犯罪新聞發布會上明確指出——涉賭資金流轉的隱蔽性正不斷升級，一些普通民眾在不知不覺中就成為了犯罪團伙利用的“工具人”。

更值得警惕的是，這種“全民參與”正讓網賭平臺的危害進一步放大。2024年咸陽破獲的“8?13跨境網賭案”中，22萬余人參賭，涉案金額高達22億元——正是無數個“跑分員”的個人賬戶，幫這個境外平臺躲過了監管追蹤，直到300余名警力轉戰31省才將其摧毀。

《關于辦理網絡賭博犯罪案件適用法律若干問題的意見》中，為賭博網站提供資金支付結算服務,收取服務費數額在1萬元以上或者幫助收取賭資20萬元以上的，最高可判10年有期徒刑。

普通人該如何避開洗錢陷阱？

• 凡是要求“用自己的支付寶、銀行卡幫人轉賬”“人臉認證后給報酬”的兼職，100%是騙局或犯罪工具；

• 虛擬貨幣交易并非“匿名”，警方可通過區塊鏈溯源追蹤資金流向，切勿輕信“用USDT走賬查不到”的謊言；

• 出租、出售自己的銀行卡、電話卡，哪怕只賺幾百元，也可能構成“幫信罪”，留下終身犯罪記錄。

網賭的危害從來不止于“輸錢”，你的賬戶一旦卷入賭資流轉，“兼職”就可能成了犯罪，不僅會面臨法律嚴懲，更會毀掉個人前途。打擊網賭，既要端掉上游的賭場，更要斬斷中游的資金鏈。對普通人而言，不出租賬戶、不幫人走賬、不貪小利，就是對網賭犯罪最直接的抵制——要知道，真正合法的兼職從不需要你冒著違法風險去做。