江蘇
西寺路瞭望2025-08-11 15:10:25
中國(guó)人民銀行
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局
中國(guó)證監(jiān)會(huì)
近日聯(lián)合發(fā)布
《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)盡職調(diào)查
和客戶(hù)身份資料及交易記錄
保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）》
面向社會(huì)公開(kāi)征求意見(jiàn)
截止日期為9月3日
這份新規(guī)中最引人注目的變化是
取消了2022年版監(jiān)管規(guī)則中
關(guān)于個(gè)人辦理
單筆5萬(wàn)元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)
需“了解并登記資金來(lái)源或用途”的
硬性要求
官網(wǎng)截圖
此外
為客戶(hù)提供現(xiàn)金匯款
實(shí)物貴金屬買(mǎi)賣(mài)等業(yè)務(wù)
一次性交易金額
超過(guò)5萬(wàn)元的
金融機(jī)構(gòu)仍需開(kāi)展盡職調(diào)查
并登記客戶(hù)身份基本信息
留存客戶(hù)有效身份證件
或者其他身份證明文件的
復(fù)印件或者影印件
《征求意見(jiàn)稿》第九條
《中國(guó)人民銀行 國(guó)家金融監(jiān)督管理總局 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 關(guān)于 和客戶(hù)身份資料及交易記錄 保存管理辦法（征求意見(jiàn)稿）> 公開(kāi)征求意見(jiàn)的通知》全文
來(lái)源：中國(guó)人民銀行網(wǎng)站、每日經(jīng)濟(jì)新聞
編輯：王婷
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